چک لیست ETF: 8 نکته کلیدی که باید قبل از خرید در نظر بگیرید

وجوه مبادله ای مبادله یا ETF محبوبیت در حال افزایش است.

به گفته مورنینگ استار ، دارایی های تحت مدیریت ETF در سراسر جهان از 9 تریلیون دلار آمریکا در ژوئیه 2021 عبور کرده است. کمترین چیز را بسیار زیاد است.

و دیدن اینکه چرا وسیله نقلیه سرمایه گذاری جذاب است دشوار نیست. شما می توانید فوراً با اکثر ETF ها متنوع و گسترده شوید. نسبت هزینه به طور معمول کم است و شما را قادر می سازد تا بیشتر بازده های تولید شده را حفظ کنید.

اما همه ETF ها مزایای یکسانی را ارائه نمی دهند. قبل از سرمایه گذاری ، ممکن است بخواهید به این هشت نکته اصلی توجه داشته باشید:

1. ETF چیست؟

ETF صندوق است که در بورس اوراق بهادار معامله می شود و می توان آن را درست مانند سایر سهام در بورس اوراق بهادار خریداری و فروخت. این صندوق بسته به هدف مورد نظر خود می تواند در انواع سهام سرمایه گذاری کند.

بسیاری از ETF هایی که هدف از آن ردیابی عملکرد شاخص بازار سهام است.

به عنوان مثال ، شاخص اصلی بازار سهام سنگاپور شاخص Straits Times است.

دو ETF وجود دارد که عملکرد آن را ردیابی می کنند ، یعنی SPDR Straits Times Index ETF و Nikko Am Singapore STI ETF.

2. ماکرو عملکرد نیست: شکاف بین یک روند کلان اقتصادی مثبت و بازده قیمت سهام می تواند یک مایل عرض باشد.

به عنوان مثال ، طلا در پایان سپتامبر 2005 620 دلار در هر اونس ارزش داشت و قیمت آن برای حدود 10 سال 10 ٪ در سال صعود کرد تا در 15 سپتامبر 2015 به 1،550 دلار در هر اونس برسد.

اما شاخصی از سهام معدن طلا در بازار استرالیا ، شاخص طلای S& P / ASX All Ordinaries ، 4 ٪ در سال از 3،372 امتیاز به 2،245 در همان بازه زمانی سقوط کرد.

در مثال دیگر ، نمودار زیر را در مورد اختلاف بین بازده بورس و رشد اقتصادی چین و مکزیک از سال 1992 تا 2013 مشاهده کنید.

علیرغم رشد خیره کننده 15 ٪ تولید ناخالص داخلی سالانه در آن دوره برای چین ، سهام چین در واقع 2 ٪ در سال کاهش می یابد. از طرف دیگر مکزیک ، علی رغم رشد اقتصاد خود با نرخ عابر پیاده فقط 2 ٪ در سال ، سهام خود را 18 ٪ سالانه افزایش داد.

بنابراین ، هنگام یافتن مضامین برای سرمایه گذاری از طریق ETF ، اطمینان حاصل کنید که موضوع کلان اقتصادی که در آن شرط بندی می کنید می تواند به سود بازار سهام متناسب تبدیل شود.

3. چیز واقعی: ETF ها می توانند عملکرد شاخص بازار سهام را از طریق دو روش گسترده تقلید کنند: تکثیر مصنوعی یا تکثیر مستقیم.

تکثیر مصنوعی شامل استفاده از مشتقات بدون سرمایه گذاری مستقیم در دارایی های اساسی است.

از نظر من این روش کمتر ایده آل برای ساخت ETF ردیابی شاخص است ، زیرا پیچیدگی بیشتری وجود دارد و از این رو خطر بیشتری وجود دارد که بخش بزرگی از عملکرد شاخص زیر را نمی توان ضبط کرد.

تکثیر مستقیم دارای دو زیر مجموعه است: (الف) نمونه گیری نماینده ، که در آن ETF فقط نمونه ای از سهام را در یک شاخص نگه می دارد. و (ب) تکثیر کامل ، که شامل یک ETF است که همان سهام را با نسبت های تقریباً یکسان خریداری می کند به عنوان وزن تمام سهام که یک شاخص را تشکیل می دهند.

سعی کنید به دنبال ETF هایی باشید که در صورت امکان از تکثیر کامل استفاده می کنند.

4- مسائل مربوط به شهرت: به دنبال ETF باشید که توسط یک شرکت مدیریت صندوق معتبر مدیریت شود. پیشتاز ، SPDR ، ISHARES ، BlackRock فقط نمونه هایی از ارائه دهندگان معتبر ETF هستند.

5. ضبط آهنگ: در حالت ایده آل ، یک ETF باید حداقل چند سال سابقه لیست داشته باشد ، به طوری که می توانیم ببینیم که چگونه ETF در واقع انجام داده است ، و نه فقط به عملکرد شاخص زیربنایی تکیه نمی کند.

6. تماشای آن هزینه: نسبت هزینه (اساساً تمام هزینه هایی که یک سرمایه گذار باید به ارائه دهنده ETF بپردازد) باید کم باشد.

هیچ قاعده ای پوشیده از آهن در مورد معنای "پایین" وجود ندارد ، اما من فکر می کنم چیزی کمتر از 0. 3 ٪ برای نسبت هزینه را می توان کم در نظر گرفت.

داشتن نسبت هزینه کم ، ETF را در سمت راست روند دلار سرمایه گذاری به سمت صندوق های ردیابی شاخص کم هزینه می کند ، که خطر مدیر ETF را به دلایل تجاری کاهش می دهد.

7. پایگاه گسترده ای از سرمایه گذاران: میزان دارایی های تحت مدیریت برای ETF نیز باید زیاد باشد (در حالت ایده آل بیش از 1 میلیارد دلار آمریکا).

داشتن دارایی های بالا تحت مدیریت برای ETF همچنین احتمال بسته شدن ETF در آینده را کاهش می دهد. بسته شدن ETF غیر معمول نیست. هنگامی که بسته شدن اتفاق می افتد ، برای یافتن ETF های جدید برای سرمایه گذاری ، باعث ایجاد دردسر از طرف سرمایه گذاران می شود.

8. ذهن را در نظر بگیرید: در آخر ، به دنبال یک خطای ردیابی کم باشید. بازده ETF باید از نزدیک با بازده شاخص اصلی آن مطابقت داشته باشد. اگر خطای ردیابی در گذشته زیاد باشد ، احتمال بیشتری وجود دارد که ETF نتواند عملکرد شاخص اساسی خود را به اندازه کافی ضبط کند.

هنگامی که به درستی انجام شود ، سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار می تواند برای ثروت شما شگفتی کند. همچنین می تواند شما را محکم در مسیر بازنشستگی امن و راحت قرار دهد.

بازار سهام لازم نیست مکان گیج کننده باشد. ما اینجا هستیم تا در هر مرحله از راه شما را راهنمایی کنیم. با بارگیری گزارش رایگان ویژه ما ، نحوه سرمایه گذاری در سهام: راهنمای مبتدی شروع کنید. فقط اینجا را کلیک کنید تا اکنون بارگیری کنید! ما تمام آنچه را که باید بدانید در مورد سرمایه گذاری در بورس سهام و نحوه شروع کار را پوشش خواهیم داد!

فراموش نکنید که ما را در فیس بوک و تلگرام برای آخرین اخبار و تحلیل های سرمایه گذاری دنبال کنید!