بودجه

هنگام یادگیری پخت کیک ، ابتدا باید مواد را درک کنید. نمودارهای نمونه کارها بر روی صندوق های شاخص کم هزینه (که گاهی اوقات "ردیاب" نامیده می شود) متمرکز است که در معرض دید مناسب در طیف گسترده ای از سهام ، اوراق قرضه و دارایی های واقعی قرار می گیرد. در اینجا می توانید یاد بگیرید که مخفف های مختلف به چه معنی است ، مطالعه کنید که چگونه صندوق های شاخص کار می کنند و گزینه خوبی را برای تخصیص دارایی شخصی خود مشخص می کنید.

دسته بندی ها

دارایی های نمونه کارها را می توان به سه دسته کلی طبقه بندی کرد:

هر گروه شامل انواع صندوق های شاخص است که توسط کلاس و کلاس دارایی تعریف شده است. دارایی های موجود در این دسته ها می توانند با توجه به اینکه آیا آنها به بازار داخلی شما محدود شده اند یا از نظر ماهیت بین المللی یا جهانی هستند ، قابل تشخیص است. وقتی نمادهای نمونه کارها را می بینید ، رنگهای جامد دارای دارایی های داخلی هستند در حالی که رنگهای متقاطع سبک تر دارایی های بین المللی یا جهانی را نشان می دهند.

مناطق

نمودارهای پرتفوی کمی متفاوت از بیشتر سایتهای سرمایه گذاری است زیرا فقط در بازارهای ایالات متحده متمرکز نیست. این ماشین حساب ها شامل سهام داخلی و اوراق قرضه از کشور وطن شما و همچنین گزینه های متنوعی برای سهام بین المللی و دارایی های واقعی جهانی است. علاوه بر این ، تمام اعداد به طور خودکار به ارز داخلی و تورم ترجمه می شوند تا قدرت خرید محلی را ردیابی کنند. کشورها و مناطق تحت پوشش عبارتند از:

AUS: استرالیا

قوطی: کانادا

CHE: سوئیس

DEU: آلمان

اسپانیا: اسپانیا

یورو: اروپا

FRA: فرانسه

GBR: انگلستان

ایتالیا: ایتالیا

JPN: ژاپن

NLD: هلند

SWE: سوئد

ایالات متحده: ایالات متحده

Dev: توسعه یافته - همه کشورهای توسعه یافته که توسط کلاه بازار وزن دارند

XUS: توسعه یافته سابق ایالات متحده-همه کشورهای توسعه یافته به استثنای ایالات متحده

EM: بازارهای نوظهور

کلاسهای دارایی

نمودارهای نمونه کارها داده های رایج ترین تعاریف کلاس دارایی سطح بالا را در صنعت مالی ردیابی می کند. بنابراین در حالی که صندوق های شاخص فردی ممکن است متفاوت باشد و شما همیشه باید محتوای هر صندوق خریداری شده را بررسی کنید ، اگر این یک شاخص منفعل است که از این اصطلاحات استفاده می کند ، ابزارهای موجود در اینجا باید دارایی را به خوبی مدل کنند.

سهام داخلی و بین المللی

کل بازار سهام: کل بازار با وزن درپوش بدون اندازه یا فیلتر ارزش اعمال می شود

کلاه بزرگ: بزرگترین 85 ٪ بازار که بر اساس اندازه شرکت مرتب شده است. مطابق با بیشتر صندوق های شاخص در دنیای واقعی ، داده های بزرگ CAP شامل شرکت های بزرگ و متوسط است.

کلاه کوچک: کوچکترین 15 ٪ طبقه بندی شده بر اساس اندازه شرکت (به استثنای کوچکترین 2 ٪ که به عنوان میکرو درپوش واجد شرایط هستند)

ارزش: نیمی از بازار که بر اساس کتاب به بازار مرتب شده است

رشد: نیمی از بازار که بر اساس کتاب به بازار مرتب شده است

مخلوط: بخش کل بازار بدون هیچ ارزش و فیلتر رشد اعمال نشده است. توجه داشته باشید که این با تعریف Moingstar متفاوت است ، که "ترکیب" را به عنوان سهام که نه رشد و نه ارزش دارند ، طبقه بندی می کند. نمودارهای نمونه کارها از تعریف ترجیح داده شده توسط بیشتر صندوق های فهرست استفاده می کند.

اندازه و فیلترهای ارزش گذاری را با هم مخلوط کرده و مطابقت دهید و هفت نوع مختلف از صندوق های شاخص سهام را دریافت خواهید کرد. من برای صرفه جویی در فضا از مخفف استفاده می کنم ، اما در اینجا تعاریف مفصل وجود دارد:

اوراق قرضه

نمودارهای نمونه کارها داده های اوراق قرضه بازده خزانه های بالاترین درجه دولت ، دسته ها یا گلها را با خطر پیش فرض بسیار کمی ردیابی می کند. هر صندوق اوراق قرضه کمی متفاوت است ، اما مهمترین چیزی که باید به دنبال آن باشید بلوغ متوسط وزنی صندوق است.

LT: بلند مدت-در 10-30 سال بالغ می شود

IT: Intermediate - داده ها بر اساس رایج ترین تعریف محلی که توسط در دسترس بودن صندوق ایجاد می شود ، متفاوت است. در ایالات متحده ، در 3-10 سال اوراق قرضه بالغ می شود. در اروپا ، 3-7 است.

ST: کوتاه مدت-در 1-3 سال بالغ می شود

bil: tbills / cash - بالغ در<3 months

10y: اوراق قرضه ده ساله-این عملکرد اوراق قرضه ثابت 10 ساله را در یک کشور معین دنبال می کند. اوراق قرضه 10 ساله به طور کلی از نظر بلوغ متوسط در جایی بین متوسط و طولانی قرار می گیرد و می تواند جایگزین مناسبی برای هر یک باشد. وجوه توصیه شده تک بلوغ نیستند ، اما بلوغ متوسط وزنی آنها نزدیک به 10 سال است و عملکرد باید از نظر منطقی مشابه باشد.

در حالی که داده ها به صراحت حاوی اوراق قرضه شرکت نیستند ، بیشتر اوراق قرضه شرکت های درجه یک بازده بسیار مشابهی با اوراق قرضه دولتی با همان بلوغ متوسط دارند. این همچنین در مورد صندوق های محبوب بازار اوراق قرضه نیز صدق می کند.

اوراق قرضه اروپا فقط منطقه مشترک یورو را نشان می دهد. این اعداد از تمام رتبه بندی های اعتباری و تغییر ترکیب اتحادیه اروپا مطابق با اتحادیه اروپا استفاده می کنند. تعداد قبل از یورو در ECU اندازه گیری می شود.

کلیه صندوق های اوراق قرضه در نمودارهای نمونه کارها غیرقانونی است.

دارایی های واقعی

دارایی های واقعی زیر مجموعه ویژه ای از سرمایه گذاری ها هستند که دارای یک مؤلفه فیزیکی ملموس برای ارزش آنها هستند. آنها غالباً جهانی هستند و از هر بازار واحد مستقل هستند.*

com: کالاها

صندوق های کالایی از طریق استفاده از معاملات آتی ، سهام و سایر ابزارهای مالی در طیف گسترده ای از موارد مانند انرژی ، کشاورزی ، فلزات ، دام و چوب سرمایه گذاری می کنند.

REIT: اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات تولید کننده درآمد از جمله وام مسکونی ، املاک تجاری و حتی زمین های چوبی را در اختیار دارند.

(*) داده های REIT مبتنی بر بازار REIT ایالات متحده است ، اگرچه یک صندوق جهانی خوب REIT نیز گزینه خوبی است. از آنجا که ایالات متحده بیش از 60 ٪ از صندوق جهانی REIT را تشکیل می دهد ، این تعداد باید در درصد نمونه کارها عادی نزدیک باشد.

GLD: شمش طلا

صندوق های طلا قیمت شمش طلای فیزیکی را ردیابی می کنند ، نه معدنچیان طلا. در حقیقت ، در صورت خرید سکه های شمش یا خرید ETF طلا ، اعداد دقیقاً یکسان هستند. همچنین یک ETF طلا به نام GLD وجود دارد ، اما دارایی می تواند با هر صندوق طلا کار کند.

منابع مالی

صندوق های شاخص ابزارهای مالی در دنیای واقعی است که برای ساخت یک نمونه کارها خریداری می کنید. دو نوع صندوق شاخص وجود دارد-ETF و صندوق های متقابل ردیابی. تفاوت اصلی در کاربر نهایی در نحوه معامله آنها است. ETF ها مانند سهام قیمت گذاری می شوند و در زمان واقعی معامله می شوند ، در حالی که وجوه متقابل بیشتر شبیه حساب ها هستند و معمولاً در پایان روز تسویه می شوند. اما تا زمانی که آنها همان شاخص را ردیابی می کنند ، عملکرد باید بسیار مشابه باشد.

صندوق

نمودارهای پرتفوی ابزار خاص خود را به نام صندوق یاران برای کمک به سرمایه گذاران در شناسایی ارزانترین ترکیب ETF برای ساخت هر نمونه کارها ارائه می دهد. یاب صندوق حاوی توصیه هایی از بسیاری از بزرگترین صادرکنندگان ETF در سراسر جهان است. این شامل:

• پیشتاز
• ایزارس
• SPDR
• شاو
• Xtrackers
• امندی
• لیکسور
• UBS
• BMO
• فرانکلین تمپلتون
• و بیشتر

این لیست انتخابی است که فقط گزینه های صندوق را نشان می دهد که معتقدم داده های نشان داده شده در سایت را دقیقاً منعکس می کند. اما این همچنین از همه صندوق های خوب در آنجا نیست. بنابراین فقط به این دلیل که چیزی نشان داده شده است به این معنی نیست که شما باید آن را خریداری کنید ، و فقط به این دلیل که چیزی در لیست نیست ، آن را به گزینه ای ضعیف تبدیل نمی کند. به لیست به عنوان نقطه شروع تحقیقات خود فکر کنید و با مسئولیت پذیری برنامه ریزی کنید.

سایر منابع صندوق که دوست دارم

پایگاه داده ETF: یک منبع عالی برای ETF در دسترس سرمایه گذاران مستقر در ایالات متحده.

Justetf: لیست کاملی از گزینه های ETF برای سرمایه گذاران اروپایی. حتماً تنظیمات کشور را در بالای صفحه بررسی کنید.