مبارزه با تامین مالی غیرقانونی توسط شرکت های ناشناس شل

رئیس کراپو، عضو رتبه بندی براون، و اعضای کمیته، من خوشحالم که امروز در مقابل شما حاضر می شوم تا در مورد سودمندی اطلاعات مالکیت ذی نفع برای مجریان قانون کشورمان بحث کنیم. این جلسه گام مهمی به سمت توسعه قوانین مورد نیاز برای مبارزه موثر با تامین مالی غیرقانونی از طریق استفاده از وسایل نقلیه ناشناس مانند شرکت های پوسته است و اداره تحقیقات فدرال (FBI) از مشاوره در مورد این موارد فوق العاده مهم قدردانی می کند.

بررسی اجمالی

دفتر مواد مخدر و جرایم سازمان ملل تخمین می زند که درآمدهای غیرقانونی جهانی سالانه بیش از 2 تریلیون دلار است و عواید حاصل از جرم و جنایت تولید شده در ایالات متحده در سال 2010 در مجموع حدود 300 میلیارد دلار برآورد شده است. برای موفقیت یک شرکت غیرقانونی، مجرمان باید بتوانندپنهان کردن، جابجایی و دسترسی به این درآمدهای غیرقانونی - اغلب به پولشویی متوسل می شود و به طور فزاینده ای از ناشناس بودن شرکت های پوسته و جلویی برای پنهان کردن مالکیت سودمند واقعی یک نهاد استفاده می کند.

استفاده فراگیر از شرکت های پوسته ای، شرکت های جلویی، نامزدها یا ابزارهای دیگر برای پنهان کردن مالکان واقعی دارایی ها، خلأ مهمی در رژیم ضد پولشویی (AML) این کشور است. تحت رژیم موجود ما، ساختارهای شرکتی بر اساس الزامات ثبت در سطح ایالتی شکل می گیرند، و در حالی که ایالت ها به سطوح مختلفی از اطلاعات در مورد افسران، مدیران و مدیران نیاز دارند، هیچ کدام به اطلاعاتی در مورد هویت افرادی که در نهایت مالکیت یا کنترل اشخاص حقوقی را بر عهده دارند، نیاز ندارند. تشکیل این نهادها

نه تنها رژیم در سطح ایالتی فاقد اطلاعات مالکیت سودمند است، بلکه هیچ سیستمی در سطح فدرال برای ادغام یا تکمیل اطلاعاتی که تحت رژیم های ایالتی مختلف جمع آوری می شود، وجود ندارد. علاوه بر این، به جز در شرایط بسیار محدود، قوانین فعلی فدرال نیازی به شناسایی مالکان ذینفع در افتتاح حساب در موسسات مالی ندارند.

FBI دارای تحقیقات بی شماری است که تهدیدهای امنیتی جنایی و ملی را شامل می شود ، که در آن بازیگران غیرقانونی ، که در داخل کشور و بین المللی فعالیت می کنند ، از شرکت های شل و جبهه برای پنهان کردن فعالیت های ناعادلانه و هویت های واقعی خود استفاده می کنند. استفاده استراتژیک از این نهادها ، تحقیقات را از نظر تصاعدی دشوارتر و پر زحمت تر می کند. بار کشف صاحبان سود واقعی اغلب می تواند تحقیقات را به تأخیر بیندازد یا تأخیر کند ، که اغلب برای به دست آوردن اطلاعات لازم نیاز به روند حقوقی تکراری و آهسته در چندین حوزه قضایی دارد. این عمل هم وقت گیر و هم پرهزینه است. توانایی شناسایی به راحتی صاحبان سودمند این شرکت های پوسته به FBI و سایر سازمان های اجرای قانون اجازه می دهد تا تهدیدات ناشی از حرکت غیرقانونی وجوه جانشین را به سرعت و کارآمد کاهش دهند.

علاوه بر کاهش تنظیم کننده ها ، آژانس های اجرای قانون و مؤسسات مالی برای شناسایی و کاهش امور مالی غیرقانونی ، عدم وجود قانونی که نیاز به تولید اطلاعات سودمند مالکیت سودمند دارد ، بازیگران غیرقانونی ، داخلی و خارج از کشور را به خود جلب می کند تا از ثبت نام های مستقر در دولت ما سوءاستفاده کندسیستم و صنعت مالی ایالات متحده. بسیاری از نزدیکترین شرکای ایالات متحده برای تشخیص امور مالی غیرقانونی و محافظت از سیستم های مالی خود به اطلاعات مفیدی نیاز دارند. ملل با مؤثرترین رژیم های تأمین مالی AML و ضد تروریستی (CFT) مستندات مربوط به صاحبان سودمند را برای "اشخاص حقوقی" نیاز دارند ، که عموماً به شرکت ها ، اعتماد و اموال مراجعه می کنند ، که در یک بانک اطلاعاتی متمرکز که به راحتی توسط آژانس های دولتی قابل دسترسی است ، در نظر گرفته شده است. اگر صاحبان شرکت ، اعتماد و املاک و مستغلات در ایالات متحده ملزم به افشای مالکیت سودمند بودند ، و این اطلاعات از طریق یک مخزن مرکزی در اختیار تنظیم کننده ها و اجرای قانون قرار می گرفت ، ایالات متحده با جدیت تر قادر به شناسایی و کاهش بازیگران غیرقانونی خواهد بودو از سیستم مالی ایالات متحده محافظت کنید.

ماهیت مشکل

در سالهای اخیر ارزیابی های متعددی انجام شده است که توسط کارگروه اقدام مالی (FATF) و همچنین وزارت خزانه داری انجام شده است ، که آسیب پذیری های ایالات متحده را در نتیجه عدم شفافیت کامل در سودمند نشان می دهد. مالکیت.

کارگروه اقدام مالی (FATF)

FBI بخشی از هیئت ایالات متحده به رهبری خزانه داری به FATF است. FATF یک نهاد مستقل بین دولتی است که سیاست هایی را برای محافظت از سیستم مالی جهانی در برابر پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و تأمین اعتبار سلاح های کشتار جمعی توسعه داده و ترویج می کند. توصیه های FATF به عنوان استانداردهای جهانی AML و CFT شناخته می شود.

راهنمایی FATF در مورد شفافیت و مالکیت سودمند ، که در توصیه های FATF 24 و 25 یافت می شود ، اظهار داشت که کشورها باید اقدامات لازم را برای جلوگیری از سوء استفاده از اشخاص حقوقی [مانند شرکت های پوسته ، ساختارهای شرکت ها و سایر ساختارهای نهاد] برای پولشویی و تأمین مالی تروریستی انجام دهنداطمینان از شفافیت افراد حقوقی. اصل اساسی این است که کشورها باید اطمینان حاصل کنند که اطلاعات کافی ، دقیق و به موقع در مورد مالک یا صاحبان سودمند وجود دارد که می توانند توسط مقامات ذیصلاح و بدون موانع به صورت معقول به دست بیایند یا به آنها دسترسی پیدا کنند.

FATF در گزارش ارزیابی متقابل خود در سال 2016 (MER) از رژیم تأمین مالی ضد پولشویی و ضد تروریستی ایالات متحده ، عدم وجود موضوع اطلاعات سودمند مالکیت را به عنوان یکی از مهمترین شکاف های ایالات متحده با FATF برجسته کرد. استانداردهابه طور خاص ، MER اظهار داشت که "شکاف های جدی در چارچوب قانونی مانع از دسترسی به اطلاعات دقیق مالکیت به موقع می شود" ، و "پیشرفت های اساسی در این زمینه ها لازم است."

FATF خاطرنشان کرد: این موضوع می تواند توانایی اجرای قانون و تنظیم کننده ها را در مبارزه با امور مالی غیرقانونی در ایالات متحده کاهش دهد. تعیین مالکیت واقعی حسابهای بانکی و سایر دارایی ها اغلب مستلزم آن است که اجرای قانون ایالات متحده یک فرآیند وقت گیر و فشرده منابع را انجام دهد ، زمان کافی را برای جابجایی وجوه یا لایه بندی اضافی برای پنهان کردن مالکیت یا محل وجوه فراهم می کند. به عنوان مثال ، محققان ممکن است برای رونمایی از ساختار مالکیت واقعی پوسته یا شرکت های جبهه مرتبط با رفتار جدی جنایی ، به احضار هیئت منصفه ، مصاحبه شاهد یا کمک های حقوقی خارجی احتیاج داشته باشند. فقدان الزام قانونی فعلی برای جمع آوری اطلاعات مربوط به مالکیت سود نیز باعث تضعیف توانایی مؤسسات مالی در تعیین اینکه کدام یک از مشتریان آنها خطرات مربوط به انطباق را ایجاد می کند ، که به نوبه خود به توانایی بانک ها برای محافظت در برابر پولشویی آسیب می رساند.

علاوه بر این، FATF در گزارشی با عنوان پنهان سازی مالکیت ذی نفع در سال 2018 دریافت که «فقدان [مالکیت ذی نفع در دسترس در کشورهای منتخب] آسیب پذیری بزرگی است و متخصصان فعال در کشورهایی که مقررات مناسب را اجرا نکرده اند، نشان دهنده یک آسیب پذیری غیرقانونی هستند."در پشتی" به سیستم مالی جهانی."

ارزیابی ریسک ملی پولشویی 2018

این ارزیابی ریسک که توسط وزارت خزانه داری تهیه شده است، با مشورت بسیاری از آژانس ها، دفاتر و بخش های دولت فدرال که در مبارزه با تامین مالی غیرقانونی از جمله FBI نیز نقش دارند، تهدیدات، آسیب پذیری ها و خطرات پولشویی را شناسایی می کند. ایالات متحده در حال حاضر مواجه است. ارزیابی ریسک خاطرنشان کرد که سازمان های مجری قانون مشاهده کردند که سوء استفاده از اشخاص حقوقی خطر پولشویی قابل توجهی را به همراه دارد و تلاش ها برای کشف مالکان واقعی شرکت ها می تواند نیازمند منابع باشد، به ویژه زمانی که این مسیرهای مالکیت به خارج از کشور منتهی می شود یا لایه های متعددی را در بر می گیرد. این ارزیابی همچنین خاطرنشان کرد که عدم تعهد برخی مؤسسات مالی به شناسایی اشخاص حقیقی که یک مشتری شرکتی را کنترل می کنند یا مالک آن هستند، به افراد این امکان را می دهد تا با اقدام از طریق شرکت های پوسته به خدمات مالی به طور ناشناس دسترسی داشته باشند.

به ویژه در بخش آسیب پذیری ها و خطرات، ارزیابی ریسک اشاره کرد که «بازیگران بد به طور مداوم از شرکت های پوسته برای پنهان کردن عواید مجرمانه استفاده می کنند و سازمان های مجری قانون ایالات متحده هیچ راه سیستماتیکی برای به دست آوردن اطلاعات در مورد مالکان ذینفع اشخاص حقوقی ندارند. سهولت ادغام شرکت ها تحت قوانین ایالتی و اینکه به طور کلی اطلاعات کمی در مورد مالکان یا فعالیت های شرکت ها مورد نیاز است، نگرانی در مورد عدم شفافیت را افزایش می دهد. اگرچه این ارزیابی ادامه داد که این مانع به جای اینکه تحقیقات مجری قانون را خنثی کند، فقط کندتر شده است، اما بعداً اشاره شد که "ساختارهای پیچیده مالکیت شامل لایه هایی از نهادهای شرکتی، تراست ها یا مالکان نامزد - که با دخالت اشخاص حقیقی یا حقوقی خارجی مشخص می شود.-همچنین چالش هایی وجود دارد.»

چالش برای اجرای قانون

هنگامی که ذینفعان واقعی درآمدهای غیرقانونی از طریق استفاده از شرکت های پوسته یا جلویی پنهان می شوند، چالش های متعددی برای اجرای قانون فدرال وجود دارد. تعدادی از این چالش ها در زیر بیان شده است. توجه به این نکته حائز اهمیت است که در حالی که FBI و سایر آژانس های مجری قانون فدرال ممکن است منابع مورد نیاز برای انجام تحقیقات طولانی و پرهزینه و در نتیجه کاهش تا حدی برخی از چالش ها را داشته باشند، این امر اغلب در مورد ایالتی، محلی و محلی صادق نیست. اجرای قانون قبیله ای

روند تولید سوابق می تواند طولانی باشد، از چند هفته تا چندین سال، و این روند می تواند به شدت در مواقعی که نیاز به کسب اطلاعات از کشورهای دیگر باشد، که ممکن است به درخواست معاهده کمک حقوقی متقابل (MLAT) نیاز داشته باشد، به شدت افزایش یابد. به آن کشورهااگر اطلاعات مالکیت ذینفع مورد جستجو مربوط به نهادی باشد که در حوزه قضایی ثبت شده است که ایالات متحده با آن هیچ MLAT دوجانبه ای ندارد، ممکن است به دست آوردن سوابق غیرممکن باشد.

در نهایت، اگر بازپرس سوابق مالکیت را چه از یک نهاد داخلی یا خارجی به دست آورد، محقق ممکن است کشف کند که مالک واحد تجاری شناسایی شده یک نهاد شرکتی اضافی است، که همین فرآیند را برای واحد تجاری تازه کشف شده ضروری می کند. بسیاری از شوینده های حرفه ای و سایر افرادی که در امور مالی غیرقانونی شرکت دارند، عمداً به منظور کاهش شفافیت معاملات، مالکیت و معاملات مالی را لایه بندی می کنند. همانطور که وجود دارد، از نظر چهره یک روش موثر برای به تاخیر انداختن تحقیقات است.

راه حل های بالقوه برای کاهش چالش ها

تعداد قابل توجهی از چالش های شرح داده شده در بالا را می توان با الزام اشخاص حقوقی به افشای اطلاعات مالکیت ذینفع، و با ایجاد یک مخزن مرکزی از این اطلاعات که در دسترس مجریان قانون و تنظیم کننده ها قرار گیرد، کاهش داد. نمونه های متعددی از چنین الزاماتی در سراسر جهان وجود دارد، از جمله توسط برخی از نزدیک ترین شرکای ما.

چهارمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی، کشورهای عضو اتحادیه اروپا (EU) را ملزم می کند تا اطمینان حاصل کنند که اشخاص حقوقی که در قلمرو آنها ثبت شده اند، اطلاعات دقیق و جاری در مورد مالکیت ذی نفع را به دست آورده و نگهداری می کنند. این اطلاعات مالکیت ذی نفع در یک ثبت مرکزی در آن کشور عضو نگهداری می شد، اما تا زمانی که پارلمان اروپا پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی را در سال 2018 تصویب نکرد، لازم نبود که ثبت ها عمومی باشند. بخش 25 این دستورالعمل به طور مستقیم و بدون ابهام باالزامی که کشورهای عضو مالکیت ذینفع شرکتی را به دست آورند و حفظ کنند:

(25) کشورهای عضو در حال حاضر موظف هستند اطمینان حاصل کنند که شرکت ها و سایر اشخاص حقوقی که در قلمرو آنها ثبت شده اند، اطلاعات کافی، دقیق و جاری در مورد مالکیت ذی نفع خود را به دست آورده و نگهداری می کنند. نیاز به اطلاعات دقیق و به روز در مورد مالک ذینفع عاملی کلیدی در ردیابی مجرمانی است که ممکن است در غیر این صورت بتوانند هویت خود را در پشت ساختار شرکتی پنهان کنند. سیستم مالی جهانی به هم پیوسته امکان مخفی کردن و جابه جایی وجوه در سراسر جهان را فراهم می کند و پول شویی ها و حامیان مالی تروریست ها و سایر مجرمان به طور فزاینده ای از این امکان استفاده کرده اند.

دستورالعمل پنجم مستلزم دسترسی عمومی به داده های مالکان ذینفع اکثر اشخاص حقوقی، به استثنای تراست ها، از طریق استفاده از یک ثبت مرکزی است. دسترسی به داده های مربوط به صاحبان ذینفع تراست بدون هیچ محدودیتی برای مقامات، واحدهای اطلاعات مالی، بانک ها و سایر بخش های حرفه ای مشمول قوانین مبارزه با پولشویی و همچنین سایر اشخاصی که می توانند علاقه مشروع به تراست نشان دهند، قابل دسترسی خواهد بود. داده ها. این دستورالعمل همچنین به ضرورت به اشتراک گذاری اطلاعات بین کشورهای عضو، به منظور اطمینان از نظارت مؤثر و ثبت اطلاعات در مورد مالکیت ذینفع، اشاره می کند. کشورهای عضو اتحادیه اروپا مهلت ژانویه 2020 برای اجرای این دستورالعمل در قوانین ملی دارند.

انگلستان (انگلستان) شاید قوی ترین قانون مالکیت سودمند تا به امروز تصویب کرده است. انگلستان ثبت نام مالکیت سودمند برای سه نوع دارایی مختلف: شرکت ها ، املاک و مستغلات و اعتماد. اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند شرکت ها در دسترس عموم است. برای املاک متعلق به شرکت های خارج از کشور و اشخاص حقوقی ، بانک اطلاعاتی مالکیت سود عمومی تا سال 2021 راه اندازی می شود. ثبت نام برای اعتماد عمومی نیست ، اما برای اجرای قانون در دسترس است.

در ژوئیه سال 2017 ، توافق نامه های دو جانبه بین انگلیس و تاج وابستگی ها و سرزمین های خارج از کشور مربوط به به اشتراک گذاری اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند به اجرا در آمد. این وابستگی های تاج و سرزمین های خارج از کشور شامل Isle of Man ، جزایر ویرجین انگلیس ، جزایر کیمن و بسیاری دیگر است. براساس شرایط این توافق نامه ها ، اجرای قانون انگلستان در حمایت از تحقیقات به اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند شرکت دسترسی دارد. این اطلاعات باید ظرف 24 ساعت پس از درخواست در دسترس باشد. همکاران ما در آژانس ملی جرم و جنایت انگلیس به طور مداوم به ارزش عظیم چنین اطلاعاتی در تحقیقات خود اشاره کرده اند.

این چارچوب ها می توانند بینش ارزشمندی در مورد جنبه های مهم یک سیستم موفق برای حفظ ، دسترسی و به اشتراک گذاری اطلاعات دقیق مالکیت مفید ارائه دهند.

نمونه هایی از موارد مانع از اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند

همانطور که در بالا به آن اشاره شد ، FBI همچنان تحقیقات زیادی را انجام می دهد ، و تحقیقات مربوط به امنیت جنایی و ملی را تحت تأثیر قرار داده است که تحت تأثیر استفاده از شرکت های پوسته یا شرکت های جلو توسط بازیگران بد قرار گرفته است. نمونه هایی از چندین مورد از این دست را می توان در زیر یافت ، که توسط مشکل جرم طبقه بندی شده است:

کلوپکراسی

اخیراً ، در تحقیقات مشترک FBI و درآمدهای داخلی-تحقیقات جنایی (IRS-CI) ، وزارت دادگستری شکایات مربوط به توقیف مدنی را تشکیل داد که به 1. 7 میلیارد دلار تحت ابتکار بازیابی دارایی Kleptocracy مربوط به تحقیقات مربوط به توسعه 1Malaysia Berhad (1MDB) ارائه شد. از سال 2009 تا 2015 ، بیش از 4. 5 میلیارد دلار بودجه متعلق به 1MDB توسط مقامات سطح بالا 1MDB و همکارانشان سوء استفاده می شود. 1MDB توسط دولت مالزی برای ارتقاء توسعه اقتصادی در مالزی از طریق مشارکتهای جهانی و سرمایه گذاری مستقیم خارجی ایجاد شده است. وجوه مربوطه برای بهبود بهزیستی مردم مالزی مورد استفاده قرار می گرفت. با این حال ، با استفاده از اسناد و نمایندگی های کلاهبرداری ، گفته می شود که همدستان از طریق یک سری معاملات پیچیده و شرکت های پوسته با حساب های بانکی واقع در ایالات متحده و خارج از کشور ، وجوه را شستشو داده اند. این معاملات ظاهراً برای پنهان کردن منشأ ، منبع و مالکیت وجوه بوده و در نهایت از طریق موسسات مالی ایالات متحده منتقل می شود تا سپس برای به دست آوردن و سرمایه گذاری در دارایی های واقع در ایالات متحده و خارج از کشور مورد استفاده قرار گیرد.

در توقیف چندین ویژگی لوکس در شهر نیویورک ، لس آنجلس ، بورلی هیلز و لندن وجود داشت که بیشتر به نام شرکت های شل و همچنین نقاشی های ون گوگ ، مونه ، پیکاسو ، یک قایق بادبانی ، چندین مورد عجیبجواهرات ، و تعداد زیادی از موارد دیگر اموال شخصی. تحقیقات در مورد محل و دارندگان دارایی های مرتبط با طرح ادعایی 1MDB توسط شرکت های پوسته با ارتباطات در مقصد های خارجی بسیار دشوارتر شد.

قاچاقچیان مواد مخدر ، فساد سیاسی و فرار مالیاتی

شاید بیشترین مکاشفه در مورد استفاده از بازیگران غیرقانونی از شرکت های پوسته برای پنهان کردن مالکیت ، شرکت حقوقی سابق پاناما Mossack Fonseca باشد. اسناد این شرکت توسط یک منبع ناشناس به کنسرسیوم بین المللی روزنامه نگاران تحقیقاتی (ICIJ) فاش شد. این اسناد ، که به آن "Panama Papers" گفته می شود ، قصد دارد نشان دهد که چگونه Mossack Fonseca جرایم مالی بین المللی را درگیر یا تسهیل کرده است ، از جمله پولشویی و فرار مالیاتی ، با استفاده از شرکت های پوسته و نامزدها. چندین سیاستمدار برجسته خارجی به عنوان مشتری های Mossack Fonseca شناخته شدند و منجر به استعفای چندین سران ایالتی شدند. Mossack Fonseca هزاران شرکت پوسته را برای مشتریان خود افتتاح کرد ، که برای آنها بارها نمی توانستند حتی شناسایی نکنند. این مشتریان ، در بعضی مواقع ، گفته می شود قاچاقچیان بین المللی مواد مخدر شناخته شده است.

Mossack Fonseca فقط برای مشتریان بین المللی نبود. ظاهراً تعداد قابل توجهی از مشتریان آنها آمریکایی یا افراد درگیر در تجارت مستقر در ایالات متحده بودند. هنگامی که یک تنظیم کننده یا یک مقام اجرای قانون اسامی اشخاص پوسته را در ثبت نام های دولتی جستجو می کرد ، آنها نماینده ثبت شده را به عنوان موسسه حقوقی یا یکی از شرکتهای تابعه آن پیدا می کردند ، نه یک مالک واقعی یا هر کسی که واقعاً با این نهاد در ارتباط باشد. در بسیاری از موارد ، یک تنظیم کننده ایالات متحده یا نهاد اجرای قانون از شناسایی مالک سود حتی از طریق فرآیند قانونی جلوگیری می شود زیرا Mossack Fonseca نمی تواند یا نمی تواند اطلاعات را ارائه دهد. این شرکت های پوسته ناشناس گفته می شود که از سیستم مالی ایالات متحده برای مزایای صاحبان ناشناس خود استفاده کرده اند.

Mossack Fonseca همچنین دارای شرکت های تابعه مستقر در ایالات متحده بود که هزاران پوسته مستقر در ایالات متحده را در نوادا ، فلوریدا ، وایومینگ و سایر کشورهای دیگر ایجاد کردند. هنگامی که مقامات یک شرکت پوسته را که توسط یکی از شرکتهای تابعه Mossack Fonseca ایجاد شده بود ، بررسی کردند ، تمام آنچه که محقق می توانست یاد بگیرد این بود که عامل "MF Nevada" یا موارد مشابه بود. پس از آن ، شرکت های تابعه Mossack Fonseca ، به دست آوردن اطلاعات اضافی را دشوار کرده است. این البته ، تحقیق در مورد اشخاص پوسته را بسیار وقت گیر ، ناکارآمد و دشوار کرد.

فرار

نمونه دیگر یادداشت ، تحقیقات کارل لی است. لی Fangwei ، A/K/A Karl Lee ، و چند تن از شرکت های پوسته و جلوی چینی وی توسط وزارت کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری (OFAC) به عنوان تأمین کننده اصلی برنامه موشکی بالستیک دولت ایران تعیین شده است. وی صاحب یک کارخانه تولید گرافیت و متالورژی در دالیان ، چین بود و وسایل مختلف نظامی و متالورژی را ایران تهیه می کرد. لی از شرکت های پوسته و جبهه چینی خود برای سوءاستفاده از سیستم مالی ایالات متحده برای تهیه سلاح های کشتار جمعی به ایران استفاده کرد. لی به هفت مورد از نقض قانون بین المللی قدرتهای اضطراری اقتصادی (IEEPA) ، پولشویی و طرح های مرتبط متهم شد. تقریباً 7 میلیون دلار از حساب های بانکی خبرنگار مستقر در ایالات متحده مرتبط با حساب های خارجی لی کشف شد. برخی از اقدامات فروش لی شامل مشاغل ایالات متحده بود ، که از نقش لی به عنوان صاحب سود پوسته های پنهان چینی بی خبر بودند.

در طی تحقیقات کارل لی ، FBI به دلیل مشروبات الکلی شرکت های پوسته خارج از کشور با موانع بی شماری روبرو شد. تلاش برای پرده برداری از شبکه پوسته لی که به سیستم مالی ایالات متحده نفوذ کرده بود ، ماهها تحقیقات را به تأخیر انداخت و تقریباً غیرقابل تحمل بود. یکی از چالش های مهم این بود که بیشتر بانکهای خبرنگار مستقر در ایالات متحده اطلاعات اساسی "مشتری خود را می دانید" برای حساب های شرکت Shell جمع آوری نکرده و معاملات مجاز به انجام کورکورانه انجام می شود. خوشبختانه ، یک بانک این اطلاعات را جمع آوری کرد ، که به FBI این امکان را داد تا از گسترش غیرقانونی لی و استفاده از سیستم مالی ایالات متحده آشکار شود. این اطلاعات اساسی برای تحقیقات بسیار مهم بود اما فقط به طور اتفاقی وجود داشت ، نه با الزام قانونی.

جنایات علیه کودکان/قاچاق انسان

در آوریل 2018 ، وزارت دادگستری از تصرف Backpage.com ، مجمع پیشرو در اینترنت برای تبلیغات فحشا ، از جمله تبلیغاتی که فحشا کودکان را نشان می دهد ، اعلام کرد. در سال 2018 ، هفت متهم به 93 فقره اتهامات مربوط به فحشا ، پولشویی و پولشویی معامله ای متهم شدند. سرانجام ، دولت بیش از 140 میلیون دلار دلار و بیت کوین توقیف کرد.

تقریباً 97 درصد از درآمد Backpage از فروش تبلیغات مربوط به فحشا ناشی می شود ، که شامل کودکان و قربانیان قاچاق انسان نیز می شود. در حدود سال 2015 ، ارائه دهندگان عمده کارت اعتباری اجازه معاملات با سایت را متوقف کردند و تقریباً هیچ بانکی نمی تواند خدمات بانکی را برای پشتیبان تهیه کند. صاحبان و اپراتورهای این وب سایت برای ادامه فعالیت به عنوان یک شرکت به افتتاح شرکت های پوسته در ایالات متحده ، اروپا ، آسیا و آمریکای جنوبی روی آوردند. سرانجام ، کل جریان درآمد Backpage برای پنهان کردن دریافت پول از افرادی که تبلیغات را خریداری می کنند ، پیش بینی شده است. صاحبان شرکت های پوسته را برای به دست آوردن حساب های بانکی و بازرگان باز کردند. Backpage همچنین کارتهای هدیه پیش پرداخت و ارز دیجیتال را پذیرفت ، که سپس آن را به صورت نقدی فروخت و رد و بدل کرد ، سپس به منظور تأمین بودجه عملکرد خود به حساب های بانکی شرکت های پوسته منتقل شد.

عدم موفقیت این شرکت های پوسته و حساب های بانکی آنها به دلیل عدم وجود اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند ، ماهها طول کشید. علاوه بر این ، اگر بانک ها می دانستند که صاحبان سود شرکت های پوسته چه کسانی هستند ، احتمالاً آنها خدمات بانکی را ارائه نمی دادند و سکوی درآمد از بین می رفت. بنابراین ، فعالیت جنایی می توانست از گرسنگی از درآمد گرسنه شود و سوء استفاده از کودکان و قربانیان قاچاق انسان می توانست سالها زودتر از آن متوقف شود.

کلاهبرداری در مراقبت های بهداشتی

در تاریخ 9 آوریل 2019 ، اف بی آی و مقامات وزارت دادگستری از اختلال در یکی از بزرگترین طرح های کلاهبرداری مدیکر در تاریخ ایالات متحده خبر دادند. یک حلقه بین المللی کلاهبرداری که گفته می شود با صدور صورتحساب آن برای تجهیزات پزشکی غیر ضروری - به عنوان بخشی از دستورات تجهیزات پزشکی با دوام (DME) ، از بیش از 1 میلیارد دلار با صدور صورتحساب آن برای تجهیزات پزشکی غیر ضروری استفاده می کند. فعالیت غیرقانونی ادعا شده در این طرح شامل شرکت های تجهیزات پزشکی است که برای جذب افراد در فیلیپین به یک شرکت پرداخت می کردند ، که بیماران مدیکر بودند و ممکن است نیاز پزشکی برای بریس داشته باشند. این شرکت ها پس از آن گفته می شود که پزشکان را به شرکت های پزشکی از راه دور که برای پزشکان ترتیب داده اند برای تجویز پرانتز غیر ضروری "بدون هیچ گونه تعامل بیمار یا فقط با یک مکالمه تلفنی کوتاه با بیمارانی که هرگز ملاقات نکرده اند یا ندیده اند ، پرداخت کرده اند."برخی از شرکت های پزشکی از راه دور با استفاده از فاکتورهای کلاهبرداری و پرداخت پرداخت به شرکت های پوسته ، که در کشورهای خارجی واقع شده و به نام صاحبان نامزد مستقر شده اند ، این ضربات را پنهان کردند. برخی از 130 شرکت DME که در ارتباط با تحقیقات بودند نیز شرکت های پوسته بی ارزشی بودند که برای پنهان کردن مالک واقعی و اپراتورهای مشاغل استفاده می شدند. شرکت های DME در بعضی مواقع مشاوره حقوقی را استخدام می کردند و برخی از صاحبان آنها از افراد نی برای ایجاد شرکت های جدید DME استفاده می کردند که Medicare ممیزی از شیوه های نامشروع DME خود را انجام می داد. صاحبان DME صرفاً تجارت موجود خود را به شرکت جدید DME منتقل می کنند و حساب های بانکی جدیدی را با نام DME جدید ایجاد می کنند. نمایندگان DME در طی عملیات خود ، نام افراد نی را در اختیار بانک ها قرار دادند و تصور می کردند که صاحبان مشاغل هستند. با این کار ، موسسات مالی نتوانستند به راحتی کلاهبرداران روتین را به همین ترتیب پرچم بزنند.

درآمد حاصل از این طرح کلاهبرداری از طریق شرکت های بین المللی پوسته شسته شده و برای خرید خودروهای عجیب و غریب ، قایق بادبانی و املاک و مستغلات لوکس در ایالات متحده و خارج از کشور استفاده می شود. تحقیقات گسترده و ماهانه معروف به "عملیات بریس خودتان" 20 دفتر میدانی FBI را پوشانده و چندین آژانس همکار از جمله دفتر IRS بازرس کل ، وزارت بهداشت و خدمات انسانی بازرس کل ، مرکز را درگیر کرد. خدمات Medicare و Medicaid ، سرویس مخفی ایالات متحده و وزارت امور جانبازان.

کلاهبرداری سرمایه گذاری

در یک پرونده خدمات بازرسی پستی FBI ، IRS-CI و ایالات متحده ، شش نفر در نهایت در سال 2009 به دلیل شرکت در اجرای یک طرح پونزی 168،000،000 دلاری پول سخت ، متهم شدند. این طرح شامل استفاده از سازه های شرکت های مات و اشخاص پوسته برای پنهان کردن کلاهبرداری و خودسازی بود. Duane Slade ، Guy Williams و Brent Williams مدیران اصلی بودند که ساختارهای پیچیده سرمایه گذاری را ایجاد کردند و از شرکت های پوسته برای منحرف کردن دارایی های سرمایه گذاران استفاده کردند. پول از صندوق سرمایه گذاری اولیه به شرکتهای مرتبط با پوسته ، که در واقع متعلق به مدیران شرکت سرمایه گذاری اولیه بود ، که از سرمایه گذاران نامشخص بودند ، جمع شد. این مدیران سپس توانستند چندین سرمایه گذار را متقاعد كنند كه سهام خود را در مورد موجودات پوسته بی ارزش خریداری كنند. مدیران حتی وام سرمایه گذاران را از سرمایه گذاری اصلی به یکی از پوسته ها متعهد می کردند. اگرچه هیچ پولی در واقع دست تغییر نکرد ، مدیران برای ترتیب دادن وام 400000 دلار هزینه پرداخت کردند. با توجه به ماهیت پیچیده این شرکت های پوسته مرتبط و محصولات سرمایه گذاری ، ده ها شهروند از پس انداز زندگی خود جعل شدند. اگر شهروندان یا بانکهایی که خدمات بانکی ارائه می دادند ، تصویری واضح تر از اینکه چه کسی متعلق به کدام یک از اشخاص است ، ممکن است از کلاهبرداری جلوگیری شود. سرانجام ، تحقیقات چند ساله و چند آژانس روزها و ساعتهای بی شماری از تحقیقات را انجام داد ، که در طی آن افراد همچنان به از بین بردن دارایی های ناشناخته برای اجرای قانون ادامه دادند.

قاچاق مواد مخدر و پولشویی

برادران Trevino-Morales ، که گفته می شود رئیس کارتل مواد مخدر مکزیکی Los Zetas است ، در تگزاس به دلیل نقش خود در استفاده از صنعت اسب مسابقه و شرکت های پوسته برای شستشوی میلیون ها دلار درآمدهای مواد مخدر متهم شد. میگوئل Trevino-Morales ، رئیس ادعا شده لس زتا ، ادعا می کند که 385 شهروند آمریکایی را در طول ارتباط خود با کارتل کشته است. این برادران ساختار مواد مخدر را به حساب های بانکی ناشناس یا نی پوسته در سیستم مالی ایالات متحده می رساند. برادران Trevino-Morales سپس تعداد زیادی از اسب های مسابقه را از حراج ها به نمایندگی از پوسته ها خریداری می کنند ، سپس اسب ها را بین پوسته ها می فروشند تا سپرده های مبالغ وسیعی از درآمد مواد مخدر را به حساب های بانکی خود بپردازند. سرانجام ، اگر یکی از اسبهای مسابقه شروع به کسب پول کند ، آنها فروش اسب را به موجودی شناخته شده برادر که در خارج از کشور با لوس زتاس در ارتباط نیست ، که پس از آن برنده ها را برای پیشبرد شرکت مواد مخدر واریز می کند ، قرار می دهد.

استفاده گسترده از شرکت های پوسته ، هم در ایالات متحده و هم در مکزیک ، این کار را برای بانک ها و محققان تقریباً غیرممکن کرده است که کارتل مواد مخدر را با اسب و حساب های بانکی مرتبط کنند. اگر نه برای شهادت شاهد محکم و حسابداری پزشکی قانونی بسیار کوشا ، اثبات این پرونده دشوار بود. در کل ، 10 متهم به جرم هزینه های مربوط به پولشویی مقصر شناخته شدند ، حکم پول 60 میلیون دلاری صادر شد ، 522 اسب مسابقه توقیف شد (و به قیمت 12 میلیون دلار) ، دو مزرعه اسب مستقر در ایالات متحده و همچنین دو هواپیما مورد استفاده قرار گرفتند. توسط کارتل

نتیجه

من می خواهم از کمیته بخاطر برگزاری این جلسه و توجه به تهدیدی که توسط مالکیت سودمند مبهم ناشی می شود ، تشکر کنم. ایالات متحده برای هدف قرار دادن مستقیم این نوع طرح های کلاهبرداری و محافظت از یکپارچگی سیستم مالی ایالات متحده از طرح های مشابه به ابزارهای قانونی مؤثر نیاز دارد. FBI به همراه شرکای اجرای قانون داخلی و بین المللی ما ، متعهد به ادامه این گفتگو با کنگره است و مشتاقانه به دنبال توسعه و تقویت قوانین سودمند مالکیت است.