راز سرمایه گذاری

آه، اسراریکی از جذاب ترین کلمات در زبان ما.

به خصوص در سرمایه گذاری.

منظورم این است که اگر فقط راز را می دانستی - از وارن بافت ثروتمندتر می شدی، نه؟

خوب، "راز" آشکار شد - و ناامید کننده تر از آن چیزی است که فکر می کنید.

آیا رازی برای سرمایه گذاری موفق وجود دارد؟

اخیرا یکی از دوستان از من پرسید:

آیا چیزهای مخفی سرمایه گذاری نمی دانید؟

البته او از کلمه چیز استفاده نکرد. اما، بالاخره این یک وبلاگ خانوادگی است.

به کنار معناشناسی، من یک خبر بد برای دوستم دارم:

هیچ رازی سرمایه گذاری وجود ندارد که شما را از ثروت های عظیم باز دارد.

زمانی که کار به پایان می رسد، موفقیت سرمایه گذاری واقعی به کار سخت یا صبر یا گاهی اوقات هر دو خلاصه می شود.

سرمایه گذاری در بورس: فعال و غیرفعال

ممکن است با این ایده آشنا باشید که صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند «فعال» یا «منفعل» باشند. وقتی نوبت به سرمایه گذاری با صندوق های متقابل می رسد، یک اکتیو به این معنی است که شما یک مدیر پول را استخدام می کنید تا سهام و/یا اوراق قرضه برنده را برای شما انتخاب کند.

متأسفانه، استخدام یک مدیر پول برای سرمایه گذاری از طرف شما به ندرت گزینه جایگزین را شکست می دهد.

سرمایه گذاری غیرفعال در بازار سهام برای برد

جایگزینی برای استخدام مدیر پول چیست؟

خرید همه چیز - خرید هر سرمایه گذاری یا پیشنهاد عمومی. این کار به این دلیل کار می کند که به طور متوسط، اقتصاد جهانی رشد می کند ... و شما در سود شرکت های سهامی عام شریک هستید یا کوپن های پرداختی را از اوراق قرضه دریافت می کنید.

سرمایه گذاری فعال برای سایر طبقات دارایی

سرمایه گذاری در بازار سهام یکی از تنها مکان هایی است که می توانید برای رشد منفعلانه سرمایه گذاری کنید و سرمایه گذاری هایتان بر تورم غلبه کند. بیشتر انواع دیگر سرمایه گذاری به یک مدیر فعال نیاز دارد، چه املاک و مستغلات فردی، چه سهام خصوصی یا هر چیز دیگری.

هزینه های مدیر بازده سرمایه گذاری شما را کاهش می دهد.

مانند سرمایه گذاری در بازار سهام، وقتی در سایر کلاس های دارایی - مانند املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنید، می توانید خودتان این کار را انجام دهید (همانطور که در خرید سهام انجام می دهید)، یا می توانید آن را به شخص دیگری اجاره دهید.

نکته ای که در استخدام شخص دیگری وجود دارد - همانطور که در سرمایه گذاری در بورس وجود دارد - این است که اسلحه اجیر شده باید هزینه آنها را جبران کند.

و مدیران فعال، صرف نظر از آنچه که مدیریت می کنند (مانند املاک، سهام خصوصی و غیره)، به ندرت می توانند پس از پرداخت هزینه توسط مدیران، از سرمایه گذاری منفعل در بازار سهام بهتر عمل کنند.

سرمایه گذاری فعال موفق واقعاً کار سختی خواهد بود و به مهارت نادری نیاز دارد

بیایید با اولین مثال خود که در بالا ذکر شد شروع کنیم: املاک غیر نقدی. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هزاران سال است که وجود داشته است. و مانند سرمایه گذاری در بازار سهام، می توانید این کار را خودتان انجام دهید یا شخصی را استخدام کنید تا این کار را برای شما انجام دهد.

متأسفانه، بر خلاف سرمایه گذاری در بازار سهام، نمی توانید تکه های کوچکی از هر سرمایه گذاری در املاک موجود را خریداری کنید.

سرمایه گذاری منفعلانه در املاک و مستغلات مانند آنچه در بازار سهام می توانید انجام دهید، به سادگی امکان پذیر نیست.(شما می توانید یک صندوق شاخص سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) بخرید، اما این کاملاً یکسان نیست.)

REITهای غیر قابل معامله

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در املاک غیرنقدی داشته باشید، خودتان این کار را انجام می دهید یا شخصی را استخدام می کنید؟

اگر مدیر فعالی را استخدام می کنید، آن ها باید کار خود را انجام دهند. بالاخره آنها باید حقوق بگیرند. و متأسفانه برای شما به عنوان سرمایه گذار، دستمزد آنها می تواند بسیار سنگین باشد.

REITهای خصوصی، غیر نقدشونده یا سایر طرح های مختلف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می توانند هزینه های خنده دار بالایی داشته باشند.(یک کارمزد معمولی و اولیه را در نظر بگیرید: از دست دادن بیش از 10٪ از سرمایه گذاری خود در لحظه خرید.) و درست مانند سرمایه گذاری فعال در بازار سهام، اگر پول زیادی به یک مدیر پول می پردازید، این کارمزد است. پول کمتری برای نگه داشتن خود به دست می آورید.

در پایان، این ممکن است به این معنی باشد که شما بهتر است در جای دیگری مانند صندوق شاخص REIT یا در بازار سهام گسترده تر سرمایه گذاری کنید.

خودتان سرمایه گذاری ها را مدیریت کنید

ما قبلاً پوشش داده ایم که پرداخت به یک مدیر خارجی برای اجرای سرمایه گذاری های شما احتمالاً از جایگزین منفعل (یعنی صندوق شاخص بورس) بهتر عمل نمی کند. بنابراین، اگر قصد سرمایه گذاری در سایر طبقات دارایی ها مانند املاک غیر نقدشونده را ندارید، حرکت بعدی شما چیست؟خودتان آن را انجام دهید.

تبریک می گویم! شما به تازگی یک کار جدید به خود داده اید.

این بدان معنا نیست که سرمایه گذاری برای خودتان ارزشی ندارد یا کاری که نباید انجام دهید. فقط بدانید که سرمایه گذاری موفق (انتخاب سهام، املاک غیرنقد، و غیره) به کار زیاد و مهارت زیادی نیاز دارد. همچنین ریسک بسیار بالایی دارد.

اگر امیدوارید از صندوق شاخص REIT ساده وانیلی عملکرد بهتری داشته باشید، باید یک ملک سرمایه گذاری را پیدا کنید که محاسبه کرده اید می تواند عملکرد بهتری از جایگزین داشته باشد (درست است؟همچنین باید تیمی از افراد را تهیه و مدیریت کنید که همه چیز را ممکن می سازند.

برای املاک و مستغلات، این به معنای یافتن یک مدیر املاک و احتمالاً یک پیمانکار عمومی است. برای سهام خصوصی، این به معنای یافتن مدیر مناسب است. سپس، وظیفه شما این خواهد بود که در بالای آنها بمانید تا مطمئن شوید که کارشان را انجام می دهند.

اگر قرار است خودتان کسب و کار را مدیریت کنید، پس این شغل جدید شماست. اگر تصمیم می گیرید املاک و مستغلات را خود مدیریت کنید و/یا خودتان ملکی را تعمیر یا بازسازی می کنید، اکنون دو شغل اضافی دارید!

این بدان معنا نیست که شما نباید هیچ یک از آن کارها را انجام دهید. فقط اگر می خواهید موفق شوید (که با عملکرد بهتر از جایگزین منفعل اندازه گیری می شود)، بدانید که کار زیادی خواهد بود. در این مرحله، آیا حتی سرمایه گذاری می کنید - یا به سادگی کار می کنید؟

سرمایه گذاری موفق، صبر شما را آزمایش می کند

اگر علاقه ای به ایجاد یک شغل جدید (یا سه) برای خود ندارید، و از آنجایی که ما قبلاً می دانیم که استخدام شخص دیگری برای مدیریت سرمایه گذاری های شما به ندرت به اندازه جایگزین کم هزینه و غیرفعال موفقیت آمیز است، پس باید چه کار کنید. یک سرمایه گذار موفق؟

با استفاده از سرمایه گذاری های کم هزینه، منفعلانه سرمایه گذاری کنید. و سپس صبر کنید. دارای صبر. صبر زیاد

به همه گیری کروناویروس اخیر - یا حباب مسکن قبل از آن - یا حباب dot.com قبل از آن نگاه نکنید. از این قسمت ها، ما می دانیم و می فهمیم که آنچه بالا می رود باید پایین بیاید - و دوباره به بالا برگردد.

نگاه کنید که چگونه S& P 500 در طول سال ها از نظر ارزش بالا و پایین می رود. راز سرمایه گذاری غیرفعال - بنابراین - صبر است.

یک سرمایه گذار منفعل موفق بودن به معنای دریافت برخی سرمایه گذاری های کم هزینه در بازار سهام است و سپس فراموش کردن آن ها. شما باید منتظر ترن هوایی بی پایان بازار سهام باشید.

زیرا اگر این کار را انجام دهید، می توانید پاداش بگیرید.

راز سرمایه گذاری

خب! حالا شما مالک آن هستید. این راز سرمایه گذاری است: سخت کوشی یا صبر. من حتما این پست وبلاگ را برای دوست کنجکاو خود فوروارد خواهم کرد.

اکنون، او راز سرمایه گذاری را می داند.

ارزیابی رایگان بازنشستگی شما

A تعارفیفرآیند 3 مرحله ای که به شما نشان می دهد چگونه مالیات ها را کاهش دهید، هوشمندانه تر سرمایه گذاری کنید و درآمد بازنشستگی ایجاد کنید.

این فرآیند همچنین به شما کمک می کند خدمات ما را ارزیابی کرده و تصمیمی آگاهانه در مورد همکاری با یکدیگر بگیرید.

مقاله های اخیر

امروز ما در حال تجزیه امتیازات اعتباری و انجماد اعتبار هستیم. در واقع، این دو مورد از بازنشستگی هایی هستند که اشتباه گرفته شده اند… ادامه مطلب

امروز بهترین سوالات را برای پرسیدن از یک مشاور مالی در سال 2022 به اشتراک می گذارم. چرا؟از آنجایی که استخدام مشاور مالی… ادامه مطلب

در این راهنمای جامع، فهرستی از بهترین مشاوران مالی سن دیگو در سال 2022 را به اشتراک می گذارم. همچنین در حال ارائه… ادامه مطلب