با صندوق سود

صندوق سود با بسیاری از برنامه ها و سیاست های وسلیان را زیر پا می گذارد. این هدف با گسترش پول در کلاسهای مختلف دارایی و بازده "هموار سازی" برای کمک به کاهش نوسانات بازار ، رشد سرمایه گذاری مداوم را فراهم می کند.

این صندوق همچنین قصد دارد پاداش های منظم و نهایی را ارائه دهد - به شما امکان می دهد سهم خود را از سود تجاری وسلیان بدست آورید.

ارزش سرمایه گذاری ها را در نظر داشته باشید و هرگونه درآمد می تواند پایین بیاید. ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید.

در مورد صاف کردن

هموار سازی یکی از تفاوتهای اساسی بین صندوق سود و بیشتر انواع دیگر صندوق سرمایه گذاری است. به عبارت ساده ، این مکانیسم برای کاهش تأثیر نوسانات کوتاه مدت بازار است. این به شما کمک می کند تا کمتر در مورد فراز و نشیب های سرمایه گذاری نگران باشید.

در اینجا نحوه صافی کار می کند. هنگامی که صندوق با سود به خصوص عملکرد خوبی دارد ، ما همه بازده ها را بلافاصله به سرمایه گذاران منتقل نمی کنیم. درعوض ، ما در صندوق عقب هستیم - آماده است تا در زمان عملکرد ضعیف تر به حساب و کوسن خود بپردازیم.

جوایز توضیح داده شد

پاداش های منظم

در صورت امکان ، ما سعی می کنیم هر سال با برنامه ها و سیاست های سود به طور منظم اضافه کنیم. ما نمی توانیم تضمین کنیم که هر سال پاداش بپردازیم ، اما وقتی این کار را می کنیم ، پاداش ها تضمین می شوند و نمی توان از آن برداشته شد (مگر اینکه کاهش ارزش بازار اعمال شود).

میزان پاداش معمولی که اضافه می کنیم به نرخ پاداش سالانه بستگی دارد. نرخ پاداش حداقل یک بار در سال بررسی می شود و بسته به نوع محصولی که در اختیار دارید متفاوت است. در زیر می توانید نرخ پاداش اخیراً کاربردی ما را مشاهده کنید.

نرخ پاداش سالانه فوق از 2 آوریل سال بعد مؤثر است. به عنوان مثال ، نرخ 2021 از 2 آوریل 2022 به مرحله اجرا درآمد. نرخ پاداش ناخالص هزینه های مدیریت سالانه (AMC) است.

پاداش های نهایی

ارزش صندوق سود وسلیان نه تنها به عملکرد سرمایه گذاری های ما بستگی دارد ، بلکه به سود و ضرر و زیان از طریق مشاغل ما (از جمله شرکت های فرعی ما) نیز بستگی دارد.

به عنوان یک متقابل ، ما سهامدار نداریم که بپردازیم ، بنابراین می توانیم به جای آن سود خود را به سرمایه گذاران خود منتقل کنیم. این اغلب به شکل یک جایزه نهایی است.

اگرچه تضمین نشده است ، یک جایزه نهایی می تواند ارزش پول نقد سرمایه گذاری شما را به طور قابل توجهی بالاتر از پاداش های معمولی پرداخت شده افزایش دهد.

کاهش ارزش بازار (MVR)

اگر در صندوق سود سرمایه گذاری می کنید ، باید از کاهش ارزش بازار (MVR) آگاه باشید. در دوره هایی از نوسانات شدید بورس ، ممکن است برای محافظت از سرمایه گذاران خود MVR استفاده کنیم.

MVR تعدیفی است که در صورت انتخاب پول نقد یا برداشت از خط مشی خود در مواقع خاص ، می تواند برای ارزش سرمایه گذاری شما اعمال شود و میزان بازگشت خود را کاهش می دهد. در صورت انجام حجم زیاد برداشت ، از کسانی که هنوز در صندوق سرمایه گذاری می کنند ، محافظت می کند.

MVR ها بسیار نادر هستند ، و در وسلیان ، ما از زمان سقوط بازار سهام انگلیس در سال 2009 استفاده نکرده ایم. ما سرمایه گذاران بلند مدت هستیم که سابقه ای از تنها استفاده از MVR را در صورت لزوم استفاده می کنیم.

صندوق سود ، به طور خلاصه ...

در اینجا یک فیلم کوتاه برای توضیح چگونگی کار صندوق سود با سود آورده شده است:

راه های سرمایه گذاری در صندوق سود

صندوق با سود از طریق طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری وسلیان و تعدادی از برنامه های زندگی و حقوق بازنشستگی ما در دسترس است.

با سود سهام و سهام ISA

ISA که به شما امکان می دهد تا در هر سال مالیات 20،000 پوند در صندوق سود - با "هموار سازی" سرمایه گذاری کنید تا به کاهش فراز و نشیب های سرمایه گذاری کمک کند.

برنامه بازنشستگی شخصی

برای بازنشستگی از طریق یک برنامه بازنشستگی شخصی از وسلیان سرمایه گذاری کنید و می توانید حداکثر 12 صندوق از جمله صندوق سود را انتخاب کنید.

اوراق سرمایه گذاری سرمایه

یک برنامه سرمایه گذاری برای کسانی که مایل به سرمایه گذاری حداقل 7،500 پوند در میان میان مدت تا بلند مدت هستند ، طراحی شده است.

برنامه پس انداز انعطاف پذیر

برنامه پس انداز انعطاف پذیر به شما امکان می دهد تا از طریق ترکیبی از پرداخت های منظم و یک طرفه ، حداکثر 12 صندوق (از جمله با سود) سرمایه گذاری کنید.

سوالات متداول

صندوق سود با هدف تأمین رشد سرمایه در یک دوره متوسط و طولانی مدت با سرمایه گذاری در سهام انگلیس و بین المللی ، سهام با علاقه های ثابت ، املاک ، پول نقد و سایر سرمایه گذاری های مرتبط.

با بارگیری برگه های صندوق های صندوق از صفحه قیمت صندوق ما ، می توانید یک شکست دقیق از دارایی های موجود در صندوق را مشاهده کنید.

این صندوق توسط مارک اوسلیوان اداره می شود. مارک در سال 2003 به عنوان یک تحلیلگر سرمایه گذاری به وسلیان پیوست و از سال 2012 مدیر صندوق بوده است.

مارک توسط یک تیم سرمایه گذاری برنده جایزه مدیران و تحلیلگران صندوق از این صندوق حمایت می شود.

می توانید از طریق صفحه قیمت صندوق ، قیمت واحد به روز را برای صندوق با سود پیدا کنید. فقط "با سود" را جستجو کنید تا اطلاعات مربوط به سیاستی را که در اختیار دارید پیدا کنید.

اطلاعات برای سرمایه گذاران

اگر قبلاً برنامه یا سیاستی را در صندوق سود سرمایه گذاری کرده اید ، می توانید طیف وسیعی از جزئیات از جمله داده های عملکرد ، اطلاعات شارژ و تخصیص دارایی را با مشاهده برگه صندوق مناسب پیدا کنید. این موارد را می توان در صفحه قیمت صندوق یافت.

همچنین ممکن است بخواهید جزوه ما را در مورد "نحوه کار با صندوق سود" بخوانید. سه نسخه از این جزوه وجود دارد ، بسته به نوع خط مشی شما:

• PDF (198kb) برای محصولاتی که حق بیمه برای خرید واحدها استفاده می شود. تمام سیاست های جدید که پس از سال 2002 افتتاح شد ، در این گروه قرار می گیرد.

• PDF (360KB) برای محصولاتی که حق بیمه برای خرید واحدها استفاده نمی شود. این فقط در مورد سیاست های قدیمی تر اعمال می شود.

اگر در مورد نوع سیاستی که با ما دارید مطمئن نیستید ، لطفاً با مشاور مالی تخصصی خود از خدمات مالی وسلیان تماس بگیرید ، یا با شماره 0800 058 2965 با ما تماس بگیرید. اگر بیش از یک سیاست با ما دارید ، ممکن است لازم باشد بخوانیدبیش از یکی از راهنماها.

اسناد PPFM

کلیه شرکتهای بیمه ای که با سیاست های سود صادر می کنند ، برای ایجاد و حفظ "اصول و شیوه های مدیریت مالی" (PPFM) لازم است.

این اسناد جزئیات بیشتری نسبت به راهنماهای کوتاه ما در مورد نحوه مدیریت ما با کسب و کار سود ارائه می دهد. دو نسخه وجود دارد ، یکی برای هر یک از بودجه ما:

• PDF (370KB) PDF (259KB) PDF (181kb)

همه ساله ، ما با دارندگان سیاست سود در مورد انطباق خود با PPFM گزارش می دهیم. آخرین گزارش ها در زیر آمده است: