مبارزه با پولشویی

عبارات و عبارات زیر در هر جا که در این قانون ذکر شده باشد دارای معانی زیر خواهند بود، مگر اینکه متن اقتضا کند.

پول شویی: ارتکاب یا تلاش برای ارتکاب هر عملی به منظور کتمان یا جعل منشأ واقعی وجوهی که از راه های خلاف شرع یا قانون به دست آمده است و در نتیجه آن را به گونه ای جلوه می دهد که گویی از منبع مشروعی آمده است.

وجوه: دارایی ها یا اموالی از هر نوع، مادی یا نامشهود، منقول یا غیرمنقول به همراه اسناد و مدارک قانونی که مالکیت دارایی یا هر حقی را که مربوط به آن باشد.

عواید: هرگونه وجوهی که از طریق مستقیم یا غیرمستقیم از طریق ارتکاب جرمی که طبق مقررات این قانون مجازات دارد به دست آمده یا تحصیل شود.

وسائل: هر چیزی که به هر شکل برای ارتکاب جرمی که طبق مقررات این قانون مجازات داشته باشد استفاده یا آماده شده باشد.

مؤسسات مالی و غیر مالی: هر مؤسسه ای در پادشاهی که یک یا چند مورد از فعالیت های مالی، تجاری یا اقتصادی را انجام می دهد مانند بانک ها، صرافی ها، شرکت های سرمایه گذاری یا بیمه، شرکت های تجاری، شرکت های انحصاری، فعالیت های حرفه ای یا هر فعالیت مشابه دیگری که مشخص شده است. طبق آیین نامه اجرایی این قانون.

معامله: هرگونه واگذاری وجوه، اموال یا عواید نقدی یا غیرنقدی از جمله: سپرده گذاری، برداشت، انتقال، فروش، خرید، امانت، مبادله یا استفاده از صندوق امانات و مواردی از این قبیل که در آیین نامه اجرایی این قانون مشخص شده است. قانون.

فعالیت مجرمانه: هر فعالیتی که موجب مجازات شرعی یا قانونی شود، از جمله تأمین مالی تروریسم، اقدامات تروریستی و سازمان های تروریستی.

توقیف پیشگیرانه: ممنوعیت موقت حمل، نقل و انتقال، مبادله، دفع، جابجایی، تصرف یا توقیف وجوه و عواید به موجب حکم صادره از دادگاه یا مقام صالح.

مصادره: سلب مالکیت و محرومیت دائم از وجوه، عواید یا وسایل مورد استفاده در جرم به موجب حکم قضایی صادره از دادگاه صالح.

نهاد ناظر: مرجع دولتی اعطای مجوز به مؤسسات مالی و غیر مالی و نظارت و نظارت بر این مؤسسات.

مرجع ذی صلاح: هر نهاد دولتی که بر اساس صلاحیت خود، مبارزه با معاملات پولشویی را به عهده دارد.

هر کس مرتکب یکی از اعمال زیر شود مرتکب جرم پولشویی می شود:

(الف) انجام هرگونه معامله مربوط به وجوه یا درآمد ، با این دانش که آنها نتیجه یک فعالیت جنایی هستند یا منبع نامشروع یا غیرقانونی دارند.

(ب) حمل و نقل ، دستیابی ، استفاده ، نگه داشتن ، دریافت ، یا انتقال وجوه یا درآمد ، با این دانش که آنها نتیجه یک فعالیت جنایی هستند یا یک منبع نامشروع یا غیرقانونی دارند.

ج) پنهان کردن یا جعل ماهیت وجوه یا عواید یا منبع ، حرکت یا مالکیت آنها ، مکان یا وسایل دفع آنها ، با این آگاهی که آنها نتیجه یک فعالیت جنایی هستند یا یک منبع نامشروع یا غیرقانونی دارند.

(د) تأمین مالی تروریسم ، اقدامات تروریستی و سازمان های تروریستی.

ه) شرکت از طریق توافق ، کمک ، تحریک ، ارائه مشاوره و مشاوره ، تسهیل ، تبانی ، پوشش یا تلاش برای ارتکاب هر یک از اقدامات مشخص شده در این مقاله.

هرکسی که در هر یک از اقدامات مشخص شده در ماده دو این قانون شرکت کند یا شرکت کند ، مرتکب جرم پولشویی می شود ، از جمله روسای هیئت مدیره مؤسسات مالی و غیر مالی ، اعضای هیئت مدیره ، صاحبان ، کارمندان ، نمایندگان مجاز، حسابرسان یا دستان استخدام شده آنها که تحت این ظرفیت ها عمل می کنند ، بدون تعصب به مسئولیت کیفری مؤسسات مالی و غیر مالی در صورتی که این جرم در نام آنها یا حساب آنها انجام شده باشد.

موسسات مالی و غیر مالی هیچگونه معامله مالی یا تجاری یا در غیر این صورت تحت نام جعلی یا ناشناخته ای انجام نمی دهند. هویت مشتری ها با توجه به اسناد رسمی ، با شروع برخورد با مشتری یا هنگام پایان دادن به معاملات تجاری مستقیم یا از طرف مشتری ، تأیید می شود. این نهادها اسناد رسمی از نهادهای ظرفیت شرکتی را تأیید می کنند که نام این موسسه ، آدرس آن ، اسامی صاحبان و مدیران مجاز به امضاء از طرف آن و موارد دیگر را نشان می دهد ، مطابق مقررات اجرایی این قانون.

مؤسسات مالی و غیر مالی باید برای مدت کمتر از ده سال از تاریخ انقضا معامله یا بستن حساب- کلیه سوابق و اسناد ، به منظور روشن شدن معاملات مالی ، تجاری و نقدی ، نگه دارند ، چهداخلی یا خارجی و همچنین حفظ پرونده های حساب ، مکاتبات تجاری و فتوکپی اسناد هویت شخصی.

نهادهای مالی و غیر مالی باید اقدامات احتیاطی و نظارت داخلی را برای کشف و سرکوب هر یک از جنایات مندرج در این قانون تعیین و سرکوب کنند و از دستورالعمل های صادر شده توسط نهادهای نظارتی در این زمینه پیروی کنند.

پس از در دسترس بودن نشانه ها و شواهد کافی نشان می دهد که یک معامله و معامله پیچیده ، عظیم یا غیرمعمول انجام شده است یا اینکه معامله در مورد ماهیت و هدف آن شک و سوء ظن ایجاد می کند ، یا مربوط به پولشویی ، تأمین اعتبار تروریسم ، اقدامات تروریستی یا تروریستی استسازمان های تروریستی ، مؤسسات مالی و غیر مالی باید سریعاً اقدامات زیر را انجام دهند:

(الف) بلافاصله گزارش معامله را به واحد تحقیقات مالی ، که در ماده یازده این قانون پیش بینی شده است ، گزارش می دهد.

(ب) ثبت گزارش شامل کلیه داده ها و اطلاعات موجود در مورد معاملات و طرفین درگیر و تهیه گزارش مذکور واحد تحقیق.

به عنوان یک استثناء در مورد مقررات مربوط به محرمانه بودن بانکی ، موسسات مالی و غیر مالی باید در صورت درخواست اسناد ، سوابق و اطلاعات را به مقامات قضایی یا صالح ارسال کنند.

نهادهای مالی و غیر مالی و همچنین کارمندان آنها و سایر مواردی که به مقررات این قانون متعهد هستند ، به مشتری هشدار نمی دهند و اجازه هشدار یا هشدار آنها را در مورد فعالیت های خود می دهند.

موسسات مالی و غیر مالی باید برنامه هایی را برای مبارزه با معاملات پولشویی معرفی کنند ، مشروط بر اینکه برنامه های مذکور شامل موارد زیر باشد:

(الف) تدوین و اجرای سیاست ها ، برنامه ها ، رویه ها و دستورالعمل های داخلی ، از جمله انتصاب افسران ذیصلاح در سطح اداری بالاتر برای اجرای آنها.

(ب) معرفی سیستم های حسابرسی و کنترل داخلی برای نظارت بر در دسترس بودن نیازهای اساسی در زمینه مبارزه با پولشویی.

ج) تهیه برنامه های آموزشی مداوم برای کارمندان ذیربط ، برای آشنایی آنها با آخرین تحولات در زمینه معاملات پولشویی و بهبود توانایی های آنها برای تشخیص آن معاملات ، فرم های آنها و روش های مبارزه با آنها.

واحد مبارزه با پولشویی به نام «واحد رسیدگی مالی» تشکیل می شود. بخشی از مسئولیت آن دریافت اطلاعیه ها، تجزیه و تحلیل و تهیه گزارش تراکنش های مشکوک در کلیه مؤسسات مالی و غیر مالی است. آیین نامه اجرایی این قانون، محل این واحد، تشکیل، اختیارات، نحوه انجام وظایف و همچنین وابستگی آن را مشخص می کند.

واحد رسیدگی مالی به محض احراز ظن، از مرجع صلاحیتدار رسیدگی درخواست خواهد کرد که برای مدت حداکثر بیست روز نسبت به وجوه، اموال و وسایل مرتبط با جرم پولشویی توقیف پیشگیرانه اقدام کند. در صورت نیاز به ادامه توقیف پیشگیرانه برای مدت طولانی تری با دستور مقام قضایی از دادگاه صالح خواهد بود.

اطلاعات افشا شده توسط مؤسسات مالی و غیرمالی در صورتی که این اطلاعات مربوط به تخلف از مفاد این قانون باشد، طبق مفاد ماده (هشت) این قانون، بین این مؤسسات و مراجع ذیصلاح قابل مبادله است. مقامات ذیصلاح باید محرمانه بودن این اطلاعات را رعایت کنند و آن را افشا نکنند، مگر در مواردی که برای استفاده در تحقیقات یا دعاوی مربوط به نقض مفاد این قانون ضروری باشد.

آیین نامه های اجرایی این قانون، ضوابط و رویه های افشای وجوه نقد و فلزات گرانبها را که مجاز به ورود یا خروج از پادشاهی هستند، مشخص می کند و مقدار پول و اوزان مورد نیاز برای افشا را تعیین می کند.

در صورتی که طبق مقررات این قانون حکم مصادره وجوه، عواید یا وسائل صادر شده باشد و نیازی به معدوم کردن آنها نباشد، مقام صلاحیتدار باید طبق قانون آنها را دفع یا با کشورهای امضاکننده موافقتنامه تقسیم کند. و معاهدات در حال اجرا با پادشاهی.

هر کس مرتکب جرم پول شویی موضوع ماده (دو) این قانون شود به حبس از ده سال و جزای نقدی از پنج میلیون ریال یا به هر یک از مجازات ها همراه با مصادره محکوم می شود. وجوه، عواید و وسایل مرتبط با جرم. در صورتی که وجوه و عواید با وجوهی که از منابع مشروع به دست آمده مخلوط شود، وجوه مذکور در حدودی معادل ارزش تخمینی درآمدهای نامشروع مصادره خواهد شد.

دادگاه صالح ممکن است از این مجازات ها صاحب وجوه یا درآمد حاصل از نقض کیفری ، دارنده یا کاربر در صورت اطلاع مقامات- قبل از دانش خود- از منابع وجوه یا درآمد و هویت مجامع ، معاف شود. بدون اینکه خودش از درآمد آنها بهره مند شود.

مجازات حبس برای دوره ای خواهد بود که بیش از پانزده سال نباشد و جریمه ای که بیش از هفت میلیون ریال نباشد ، اگر جرم پولشویی با یکی از موارد زیر همراه باشد:

(الف) مرتکب مرتکب جرم از طریق سندیکای جرم سازمان یافته می شود.

(ب) مرتکب از خشونت یا سلاح استفاده می کند.

ج) مرتکب یک پست عمومی را اشغال می کند که این جنایت به آن وصل شده است یا از مقامات یا اختیارات وی در کمیسیون جرم سوء استفاده می کند.

(د) فریب و بهره برداری از زنان یا خردسالان.

ه) ارتکاب جرم از طریق یک موسسه اصلاح ، خیریه یا آموزشی یا در یک مرکز خدمات اجتماعی.

(ج) صدور احکام قبلی محلی یا خارجی که مرتکب مرتکب شده است ، به ویژه در جرایم مشابه.

بدون تعصب به سایر قوانین ، هر یک از روسای هیئت مدیره مؤسسات مالی و غیر مالی یا اعضای هیئت مدیره ، صاحبان ، مدیران ، کارمندان ، نمایندگان مجاز ، دستان استخدام شده ای که تحت این ظرفیت ها عمل می کنند ، مجازات می شوند که مجازات می شوند. دوره ای بیش از دو سال و جریمه ای که بیش از پانصد هزار ریال یا مجازات نباشد ، در صورت نقض هر یک از تعهدات تعیین شده در مواد چهار ، پنج ، شش ، هفت ، هشت ، نه و ده این قانون. مجازات برای کسانی که فعالیت را انجام می دهند بدون دریافت مجوزهای لازم اعمال می شود.

پس از مراجعه به مرجع ذیصلاح و براساس داوری ، جریمه ای از کمتر از صد هزار ریال و عدم فراتر از ارزش وجوه موضوع جرم ممکن است به نهادهای مالی و غیر مالی تحمیل شود که مسئولیت آنها مطابق با آن اثبات شده استمفاد مواد دو و سه این قانون.

به استثنای مجازاتهای تعیین شده در این قانون ، هر کسی که مقررات خود را نقض کند ، مجازات حبس برای مدت بیش از شش ماه و جریمه ای که بیش از صد هزار ریال یا مجازات نباشد مجازات می شود.

مجازات های تعیین شده در این قانون برای کسانی که مقررات آن را با حسن نیت نقض می کنند صدق نمی کند.

اطلاعات افشا شده توسط مؤسسات مالی و غیرمالی ممکن است بین این مؤسسات و مقامات ذیصلاح در سایر کشورهایی که با پادشاهی سعودی موافقت نامه ها و معاهدات در حال اجرا یا بر اساس متقابل را امضا کرده اند، طبق رویه های قانونی تعیین شده بدون نقض قوانین مبادله شود. مقررات و آداب و رسوم مربوط به رازداری تجاری مؤسسات مالی و غیر مالی.

بنا به درخواست دادگاه یا مقام صالح در کشور دیگری که با پادشاهی قرارداد یا معاهده ای در حال اجرا یا بر اساس عمل متقابل امضاء کرده است، مقام قضایی می تواند دستور توقیف وجوه، عواید یا وسایل مرتبط با پولشویی را صادر کند. جرم، طبق قوانین حاکم در پادشاهی.

بنا به درخواست یک مقام صلاحیتدار در کشور دیگری که با پادشاهی قرارداد یا معاهده ای در حال اجرا یا بر اساس عمل متقابل امضاء کرده است، مقام صالح می تواند دستور ردیابی وجوه، عواید یا وسایل مرتبط با جرم پولشویی را صادر کند. به قوانین حاکم در پادشاهی.

هر حکم قضایی قطعی که مصادره وجوه، درآمدها یا وسایل مربوط به جرایم پولشویی صادر می شود، صادر شده توسط دادگاه صالح در کشور دیگری که توافقنامه یا معاهده ای در حال اجرا با پادشاهی یا بر اساس عمل متقابل امضاء کرده است، ممکن است. در صورتی که وجوه، عواید یا وسایل پیش بینی شده در این حکم ممکن است طبق قانون جاری در پادشاهی، مشمول مصادره شود، شناسایی و اجرا شود.

رؤسای هیأت مدیره مؤسسات مالی و غیرمالی، اعضای هیأت مدیره، مالکان، کارکنان، اجیر یا نمایندگان تام الاختیار آنها از مسئولیت کیفری، مدنی یا اداری ناشی از اجرای وظایف مقرر در قانون معاف هستند. این قانون یا در صورت نقض هرگونه محدودیت اعمال شده برای اطمینان از محرمانه بودن اطلاعات، مگر اینکه بد نیت بودن اعمال آنها به قصد آسیب رساندن به دارنده معامله ثابت شود.

دادگاه های عمومی صلاحیت رسیدگی به کلیه جرایم مقرر در این قانون را دارند.

دیوان تحقیق و تعقیب در مورد جرایم موضوع این قانون در محاکم عمومی تحقیق و تعقیب می نماید.

وزير كشور با موافقت وزير دارايي آئين نامه اجرايي اين قانون را ظرف مدت نود روز از تاريخ تصويب آن صادر مي كند.

این قانون در روزنامه رسمی منتشر می شود و شصت روز از تاریخ انتشار لازم الاجرا است.