ویژگی های طرح پونزی

در گذشته من به اندازه کافی خوش شانس بودم که در مورد بسیاری از طرح های کلاهبرداری از جمله تعدادی از طرح های سرمایه گذاری پونزی ، از جمله: پوشاک و پوشاک ، مبادله ارزی ، سفته ، مشارکت محدود نفت و گاز و مشارکت محدود املاک و مستغلات تحقیق کردم. برای من این تحریک کننده و سرگرم کننده بود - شبیه به قرار دادن یک معمای بزرگ شواهد برای اینکه افراد را به عدالت برسانم.

من اخیراً کتاب 65 میلیارد دلیل را خوانده ام که چرا نمی توانید به وال استریت توسط مایکل تی. د ویتا اعتماد کنید در مورد تجربه زندگی وی با اوراق بهادار سرمایه گذاری برنارد ال. مادوف (BLMIS). در تجربه من طرح های پونزی ، هر چقدر هم که برچسب گذاری شده باشد ، دارای همان خصوصیات کلی است.

سناریوی مورد:

طرح مادوف پونزی در سال 1996 وجود داشت و ویژگی های کلی مشابهی با طرح پونزی شرکت بین المللی آستین فارکس (AFI) که توسط رئیس جمهور و مدیرعامل راسل برگزار شد ، داشت. وی از 700 سرمایه گذار در مرکز تگزاس 40 میلیون دلار درآمد ، در حالی که کمتر از 65 میلیارد دلار مادوف از ده ها هزار سرمایه گذار دریافت کرده است ، در آستین ، تگزاس قابل توجه بود.

خصوصیات AFI Ponzi همان BLMIS بود:

• این مصنوعات تجارت ارزهای خارجی بود.
• این القاء از یک بازیکن سابق کاریزماتیک با استفاده از یک بروشور نرم و صاف که توانایی های فوتبال وی را در دانشگاه تگزاس و لیگ ملی فوتبال ایجاد می کند ، ایجاد شد. این بروشور شامل اخلاق کاری وی ، تمرکز روی مشتری و توانایی انجام تحت فشار بود.
• AFI دارای سیستم های اطلاعاتی پیشرفته و نرم افزارهای اختصاصی برای نظارت بر مسائل مربوط به بازار ، اخبار ، اجرای سریع معاملات ، تولید گزارش های دقیق و ارائه اظهارات مشتری دو هفته ای است.
• این ارتقاء از طریق یک نیروی فروش بود که برای وارد کردن سرمایه گذاران به کمیسیون های بزرگی پرداخت می شد. علاوه بر این ، وی یک عملیات فروشنده کارگزار را تأسیس کرد که از زمین خارج نشد.
• پایتخت مورد نیاز برای شکوفایی این عملیات "پول افراد دیگر" (OPM) بود که با تغییر قانون تگزاس کمک می کرد که به افراد اجازه می داد تا سهام خود را در خانه های خود وام بگیرند.
• این طرح همچنین از خدمات شرکتهای واسطه ای که مدیریت IRA های خودگردان را برای سرمایه گذاری در این طرح مدیریت می کردند ، استفاده کرد.
• سرمایه گذاران اولیه بازده سرمایه گذاری خود را بیش از مبلغ سرمایه گذاری خود دریافت کردند و بعداً توسط گیرنده منصوب دادگاه برای بازپرداخت دنبال شدند.
• دستگاه گزارش دهی یک صورتحساب سرمایه گذاری دو هفته ای جعلی برای هر مشتری که منعکس کننده معاملات ارزی است. روش کلاهبرداری گزارش همان تجارت موفق در هر بیانیه مشتری بود که باعث ایجاد یک برداشت مثبت کاذب از سلامت حساب می شود.
• سرمایه گذاران در غرور خود شروع به زندگی درآمدی ، خرید خانه های جدید ، اتومبیل و تعطیلات می کنند.
• بستر اصلی تجارت نرم افزاری بود که توسط روس ها نوشته و نگهداری می شد. آنها بازار معاملات را از طریق نرم افزار خود ایجاد کردند که به طرز کلاهبرداری از معاملات ارز تقلید می کردند. ما توانستیم قبل از ناپدید شدن ، 24 میلیون دلار بودجه سرمایه گذار را به لتونی ردیابی کنیم.
• از صندوق های سرمایه گذار واقعی برای پرداخت عملیات AFI ، حقوق و دستمزد ، سایر بازخریدهای سرمایه گذار ، کارمندان فروش و برای استفاده شخصی توسط رئیس جمهور و مدیرعامل برای خرید دارایی و پرداخت بدهی استفاده می شد. متأسفانه ، سرمایه گذاری در ارز خارجی می تواند در صورت نگه داشتن موقعیت ها در طول شب ، هزینه های ذخیره سازی را ایجاد کند. AFI مواضع خود را در طول شب و هزینه های ذخیره سازی پرداخت می کرد که هرگز به مشتریان گزارش نشده است.
• AFI مانند مادوف هیچ وسیله اقتصادی اساسی برای تولید سود توزیع شده به سرمایه گذاران نداشت و پس از یک و نیم سال AFI از سرمایه گذاران و OPM فرار کرد. هیئت اوراق بهادار ایالتی شروع به دریافت شکایات کرد و تحقیقاتی را آغاز کرد که منجر به از بین رفتن یکی از بزرگترین طرح های پونزی آستین می شود.

محافظت از مشتریان خود در برابر چنین ویرانی ها ، از جمله کاهش بودجه بازنشستگی آنها و/یا سرمایه شخصی بسیار مهم است. طرح های پونزی هنوز هم امروزه وجود دارد و فقط در معرض آن قرار نگرفته است. در اینجا آمده است که چگونه می توانید از قربانی شدن مشتری خود به کلاهبرداری جلوگیری کنید:

• استراتژی سرمایه گذاری و مدل کسب و کار را درک کنید.
• نسبت به هر نمایندگی شفاهی توسط یک مروج شک کنید.(یادداشت برداری)
• جذابیت و کاریزمای مروج را نادیده بگیرید. با حضور در گروه ممتاز سرمایه گذاران آینده نگر ، پراکنده نشوید.
• مکانی را که در آن درخواست می شود نادیده بگیرید.(رستوران خوب استیک و غذاهای دریایی)
• برای بررسی بیشتر نسخه های بازاریابی کتبی مروج را دریافت کنید.
• سؤال کنید و یادداشت کنید. نترسید که در مورد طرح سرمایه گذاری گنگ ظاهر شود.
• به یاد داشته باشید که مروج که با شما صحبت می کند روی یک کمیسیون کار می کند و فقط به پول شما اهمیت می دهد.
• موافقت نکنید که در آن زمان سرمایه گذاری کنید یا چک را به مروج ارائه دهید.
• نام مدیران ارشد سرمایه گذاری را تعیین کنید.
• با هیئت مدیره اوراق بهادار ایالتی تماس بگیرید و مشخص کنید که آیا آنها چیزی در مدیر ارشد دارند یا خیر. کلاهبرداران از تکرار مجرمان خجالت نمی کشند.
• تعیین کنید که آیا این سرمایه گذاری در هیئت اوراق بهادار دولتی ثبت شده است یا خیر.
• مشخص کنید که آیا مروج و مدیران ارشد برای فروش اوراق بهادار در ایالت ثبت شده اند.
• قبل از اینکه پول خود را به هر کسی بدهید ، بسته سرمایه گذاری را برای بررسی و خواندن آن به طور کامل دریافت کنید. این ممکن است کسل کننده باشد - اما باید آن را به طور کامل مرور کنید و با چشم بحرانی به دنبال تناقضات باشید.
• درک کنید که ادعای قدیمی ، "اگر خیلی خوب باشد که درست باشد ، به طور کلی این است:" اکنون در زمان blmis پس از آن اعمال می شود. Baby Boomers اهداف بسیاری از کلاهبرداران است زیرا آنها تخم های لانه پس انداز ایجاد کرده اند.
• در نظر بگیرید که یک مشاور یا یک بازپرس خصوصی زمینه ای را برای مروج ، مدیریت عالی و نهاد تهیه کنید. اگر یک طرح کلاهبرداری با شما روبرو شود ، کمی هزینه خرج شده ارزش آن را خواهد داشت.
• در نظر بگیرید که یک وکیل با تجربه اوراق بهادار قبل از تصمیم گیری ، چشم انداز را بررسی کنید.

برای یک سرمایه گذار دشوار است که عملکردهای داخلی یک طرح پونزی را ببیند اما ویژگی های یک طرح پونزی یکسان است. با اجازه دادن به یک مشاور و یا بازپرس خصوصی تحقیقات SAGE ، از خود و پول مشتری خود محافظت کنید ، LLC در تصمیمات سرمایه گذاری خود به شما یا وکیل خود کمک می کند یا در صورت سرمایه گذاری بد ، پول خود را بازیابی می کنید. لطفاً با Sage Investigations ، LLC و محقق ارشد ، ادموند مارتین با شماره 512-659-3179 تماس بگیرید. بگذارید 26+ سال ما به عنوان یک عامل ویژه IRS ، نمایندگان سابق IRS و CPA شما و مشتری خود را راهنمایی کند.