پرتفوی خود را متنوع کنید: تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید

به راحتی می توان در بازی ایمن آن گرفتار شد. اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، ممکن است فقط به اوراق قرضه و بازار کانادا مراجعه کنید. مشکل این است که اگر شما با سهام (سهام) و بازارهای خارج از کانادا متنوع نیستید ، ممکن است بازده مثبت از دست بدهد. بیایید با در نظر گرفتن تفاوت بین سهام و اوراق قرضه شروع کنیم.

سهام در مقایسه با اوراق قرضه چقدر خطرناک است؟

کدام یک خطرناک تر ، سهام یا اوراق قرضه است؟پاسخ درست هر دو است: اگر این تنها نوع سرمایه گذاری شما باشد ، می توان خطرناک بود. به همین دلیل مهم است که متنوع سازی کنید - پول خود را در انواع مختلف سرمایه گذاری قرار دهید. به یاد داشته باشید که هنگام نگاه به نسبت سهام به اوراق قرضه ، افق زمانی سرمایه گذاری های خود را در ذهن داشته باشید. سرمایه گذاری های کوتاه مدت شما ممکن است مانند سرمایه گذاری های بلند مدت شما رفتار نشود.

سرمایه گذاری در بازار سهام - همچنین به عنوان سهام شناخته می شود - تمایل به تولید متوسط بالاتر سالانه دارند. اما آنها همچنین "انحراف استاندارد" یا ریسک بیشتری دارند. ارزش آنها می تواند به طور گسترده ای تغییر کند.

اوراق قرضه تمایل به بازده کمتری دارند ، اما همچنین بی ثبات هستند.

همانطور که نمودار زیر نشان می دهد ، با ترکیب ترکیب مناسب سهام و اوراق قرضه موجود در سبد خرید ، می توانید ریسک خود را کاهش دهید در حالی که هنوز رشد کافی را برای کمک به رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود اضافه می کنید.

ریسک ده ساله و بازگشت برای دوره منتهی به 30 ژوئن 2022.

منبع: پالایش. ده سال منتهی به 30 ژوئن 2022. سهام کانادا که توسط شاخص کامپوزیت S& P/TSX نشان داده شده است. بازده سالانه: 8. 2 ٪ ؛انحراف استاندارد: 11. 7 ٪. نمونه کارها متنوع نشان داده شده توسط 20 ٪ شاخص جهانی MSCI (سهام جهانی) ، 30 ٪ شاخص کامپوزیت S& P/TSX (سهام کانادایی) و 50 ٪ شاخص اوراق قرضه Universe Canada. بازده سالانه: 6. 0 ٪ ؛انحراف استاندارد: 6. 4 ٪. تمام شاخص ها بر اساس بازده کل است. سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست. تمام بازده ها به دلار کانادا است.

برای گزینه های بیشتر سرمایه گذاری جهانی بروید

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، بیشتر ما به ندرت از خانه خارج می شویم. اما از آنجا که کانادا تقریباً 3 ٪ از بازارهای جهان را تشکیل می دهد ، سرمایه گذاری فقط در بورس اوراق بهادار کانادا هم فرصت های سرمایه گذاری و هم تنوع را محدود می کند. تصور کنید که همیشه در همان استراحتگاه محلی تعطیلات می کنید و فرصتی برای بازدید از کشورهای جدید از دست نمی دهید. اگر فقط در کانادا سرمایه گذاری می کنید ، می توانید فرصت های سرمایه گذاری را که سایر بازارها ارائه می دهند نیز از دست دهید.

سرمایه گذاری در خارج از کشور می تواند خطرات دیگری را ایجاد کند: تغییر در ارزها ، تحولات سیاسی و اقتصادی یا بازارهای ضعیف تنظیم شده. اما همچنین می تواند مزایایی را به همراه آورد: اقتصادهای به سرعت در حال رشد و شرکت های تثبیت شده.

و همانطور که نمودار نشان می دهد ، کانادایی و سایر بورس های بین المللی تمایل دارند در رابطه با یکدیگر در جهات مختلف حرکت کنند - بنابراین سرمایه گذاری در نقاط مختلف جهان می تواند تعادل و رشد بیشتری را به سبد شما برساند.

عملکرد کانادایی در مقابل بازارهای بین المللی: 2009-2021

منابع: شرکت مدیریت و تحقیقات وفاداری ، DataStream Refinitiv. بازده کل در CDN $. توجه: سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست. عملکرد کلاس دارایی نشان داده شده توسط: سهام خارجی: فهرست MSCI EAFE ؛سهام جهانی: فهرست جهانی MSCI ؛سهام بازارهای نوظهور: شاخص بازار سرمایه گذاری MSCI در حال ظهور. سهام ایالات متحده: فهرست S& P 500 ؛درپوش کوچک ایالات متحده: فهرست راسل 2000 ؛سهام کانادا: شاخص کامپوزیت S& P/TSX ؛درپوش کوچک کانادایی: BMO درپوش کوچک وزن مخلوط وزن (بازده قیمت) ؛اوراق قرضه کانادایی: شاخص اوراق قرضه Universe FTSE کانادا. در 31 دسامبر 2021.

آیا می توانید بازار سهام را زمان بگذارید؟

چگونه پول خود را با گذشت زمان ترکیب کنید: زودتر سرمایه گذاری کنید.

آیا باید در سهام سرمایه گذاری کنم؟

درک بازده سرمایه گذاری شما

کمیسیون ها ، کمیسیون های دنباله دار ، هزینه های مدیریتی ، هزینه کارگزاری و هزینه ها ممکن است با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل و ETF همراه باشد. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه صندوق متقابل یا ETF را که حاوی اطلاعات دقیق سرمایه گذاری است ، بخوانید. وجوه متقابل و ETF ها تضمین نمی شوند. ارزشهای آنها به طور مکرر تغییر می کند و سرمایه گذاران ممکن است سود یا ضرر را تجربه کنند. عملکرد گذشته ممکن است تکرار نشود.

اظهارات موجود در اینجا بر اساس اطلاعاتی است که باور می شود قابل اعتماد است و فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است. در صورتی که چنین اطلاعاتی به طور کامل یا جزئی بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط اشخاص ثالث باشد، ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات همیشه دقیق، کامل یا جاری است. سرمایه گذاری، مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهد و پیشنهاد یا درخواستی برای خرید نیست. نمودارها و نمودارها فقط برای اهداف توضیحی استفاده می شوند و ارزش های آتی یا بازده سرمایه گذاری هیچ صندوق یا پرتفویی را منعکس نمی کنند. استراتژی های سرمایه گذاری خاص باید با توجه به اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذار و تحمل ریسک ارزیابی شوند. Fidelity Investments Canada ULC و شرکت های وابسته به آن و نهادهای مرتبط مسئولیتی در قبال خطاها یا حذفیات در اطلاعات یا هرگونه ضرر و زیان وارده ندارند.

برخی اظهارات موجود در این تفسیر ممکن است حاوی عبارات آینده نگر ("FLS") باشد که ماهیت پیشگویی دارند و ممکن است شامل کلماتی مانند "انتظار"، "پیش بینی"، "نیت"، "برنامه ریزی"، "باور"، "برآورد" باشد. و عبارات آینده نگر مشابه یا نسخه های منفی آن. FLS بر اساس انتظارات و پیش بینی های فعلی در مورد عوامل اقتصادی، سیاسی و بازار مربوطه در آینده است، مانند بهره و با فرض عدم تغییر در قوانین مالیاتی یا سایر قوانین یا مقررات دولتی. انتظارات و پیش بینی ها در مورد رویدادهای آینده ذاتاً در معرض خطرات و عدم قطعیت هایی هستند که برخی از آنها ممکن است غیرقابل پیش بینی باشند و بر این اساس ممکن است در تاریخ آینده نادرست باشند. FLS تضمینی برای عملکرد آینده نیست و رویدادهای واقعی ممکن است از نظر مادی با موارد بیان شده یا ضمنی در هر FLS متفاوت باشد. تعدادی از عوامل مهم می توانند به این انحرافات کمک کنند، از جمله، اما نه محدود به، عوامل کلی اقتصادی، سیاسی و بازار در آمریکای شمالی و در سطح بین المللی، نرخ بهره و ارز خارجی، بازارهای سهام و سرمایه جهانی، رقابت تجاری و رویدادهای فاجعه بار. شما باید از هرگونه اتکای بی مورد به FLS خودداری کنید. علاوه بر این، هیچ عمدی خاص برای به روز رسانی FLS وجود ندارد، چه در نتیجه اطلاعات جدید، رویدادهای آینده یا موارد دیگر.

کمیسیون ها، کارمزدها و هزینه ها ممکن است با صندوق های سرمایه گذاری مرتبط باشد. دفترچه یا یادداشت پیشنهادی یک صندوق را بخوانید و قبل از سرمایه گذاری با یک مشاور صحبت کنید. وجوه تضمین نشده است، ارزش آنها به طور مکرر تغییر می کند و سرمایه گذاران ممکن است سود یا زیان را تجربه کنند. عملکرد گذشته ممکن است تکرار نشود.

سیاست حفظ حریم خصوصی ما را بخوانید. با استفاده از این وب سایت یا وارد شدن به آن، با استفاده از کوکی ها همانطور که در سیاست حفظ حریم خصوصی ما توضیح داده شده است، موافقت می کنید.

این سایت فقط برای افراد ساکن کانادا است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF های حمایت شده توسط Fidelity Investments Canada ULC فقط برای فروش در استان ها و مناطق کانادا واجد شرایط هستند.