از نوسانات بازار استفاده کنید

اگر شما یک سرمایه گذار فردی هستید - به خصوص اگر بازنشسته ای هستید که با افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه تری کار می کنید - نوسانات در بازارهای اوراق بهادار می تواند مانند یک ابر سیاه شما را دنبال کند.

وقتی ارزش پس انداز و ثروت زندگی شما از یک روز به روز دیگر به شدت در نوسان است، نگران کننده است. در واقع، با پوشش رسانه ای 24 ساعته امروز بازارهای مالی، و توانایی پیگیری فراز و نشیب های بازارها در زمان واقعی در هر تعداد دستگاه شخصی، نوسانات دقیقه به دقیقه بازار می تواند تجربه سرمایه گذاری را کاملا خسته کننده کند..

در اینجا برخی از بهترین شیوه ها برای سرمایه گذاران - توصیه شده توسط Keliikai Castillo، مشاور ارشد مالی در UnionBanc Investment Services - با هدف کاهش تأثیر (و اضطراب) پرتفوی که اغلب با نوسانات بازار همراه است، آورده شده است:

1. در یک تمرین برنامه ریزی با یک مشاور مالی حرفه ای شرکت کنید.

برنامه ریزی مالی به شما این امکان را می دهد تا اهداف سرمایه گذاری خود و اهداف بازدهی را که برای دستیابی به آن اهداف به دست آورید، شناسایی کنید و همچنین میزان تحمل ریسک خود را درک کنید. این به تصمیم گیری شما در مورد بخش ها و اوراق بهادار خاصی که ممکن است بخواهید در آنها سرمایه گذاری کنید کمک می کند.

داشتن یک برنامه مالی به شما سنگ محک می دهد که می توانید مجدداً از آن بازدید کرده و در تصمیم گیری از آن استفاده کنید، به خصوص زمانی که با نوسانات شدید روبرو هستید.

2. برنامه خود را اغلب، به ویژه در چرخه های نوسان بازار، مرور کنید.

رویدادهای نوسانات عمده، مانند شروع همه گیری یا جنگ در اوکراین، می تواند برای سرمایه گذاران هشدار ایجاد کند. کاستیلو می گوید زمانی که این رویدادها اتفاق می افتد، زمان خوبی برای ملاقات با مشاور مالی و بررسی مجدد برنامه مالی خود است.

در چنین مواقعی، سرمایه گذاران سوالات زیادی دارند: آیا استراتژی سرمایه گذاری دفاعی تری در نظر می گیرید؟آیا باید کمی از روی میز ریسک کنید؟یا باید از هرگونه تخصیص مجدد اجتناب کنید زیرا برای دستیابی به اهداف خود به نرخ بازده معینی نیاز دارید؟کاستیلو می گوید."بازنگری مجدد طرح با مشاور مالی شما می تواند پاسخ هایی را ارائه دهد و ممکن است به شما کمک کند تا از پاسخگویی کاملاً احساسی به نوسانات بازار جلوگیری کنید."

کاستیو می گوید بررسی های معمول پورتفولیو با یک مشاور مالی باید به شما در مورد سطح ریسک مرتبط با تخصیص کلی دارایی، وزن دهی طبقه دارایی، قرار گرفتن در معرض بخش ها و انتخاب های امنیتی در حساب کارگزاری تان آموزش دهد.

3 . از تمرکز بیش از حد در یک بخش جدا خودداری کنید.

پیش از بحران مالی 2007-09 ، کاستیلو به یاد می آورد که سرمایه گذاران از بازده شدید و سود سهام زیادی که از سهام بانکی می دیدند ، از سهام بانکی که از نظر تاریخی بزرگ و پایدار تلقی می شدند ، شکایت کرده بودند ، و بسیاری از آنها اجازه می دادند که اوراق بهادار آنها بیش از حد متمرکز شوند و از این طریق متمرکز شوند. بخشوی گفت: "بازنشستگان به دلیل نیازهای جریان نقدی خود به آن سود سهام بسیار متکی شدند و هنگامی که بحران به وجود آمد ، این سهام به طور قابل توجهی ارزش سهم را از دست داد و سود سهام آنها کاهش یافت. این تأثیر مخربی داشت. "

در اوایل سال 2022 ، بسیاری از سرمایه گذاران که به عملکرد قوی سهام فناوری علاقه مند شده بودند ، وقتی این بخش شاهد کاهش بزرگ بود ، درد مشابهی را احساس کردند. کاستیلو می گوید سرمایه گذاران امروز باید به این دروس توجه کنند و از بررسی های نمونه کارها با مشاور خود استفاده کنند تا غلظت های سنگین نمونه کارها را از بین ببرند.

4- مدیریت محتاطانه پول نقد را تمرین کنید.

تجربه بحران مالی و تأثیر آن بر سود سهام سهام بانکی نشان می دهد که چگونه نوسانات بازار می تواند بر جریان نقدی سرمایه گذاران تأثیر بگذارد. در این صورت ، کاستیلو می گوید برای سرمایه گذاران مهم است که منبع وجوه مایع داشته باشند که می توانند شش تا 12 ماه هزینه زندگی را تأمین کنند. این می تواند به صورت حساب پس انداز یا بازار پول ، برخی از سرمایه گذاری های نقدینگی دیگر یا یک اعتبار در خانه یا خط اعتباری مبتنی بر اوراق بهادار باشد که دسترسی آسان به پول نقد را فراهم می کند. وی می گوید: "داشتن منبع وجوه مایع به شما امکان می دهد دلارهای سرمایه گذاری بلند مدت خود را در بازار برای شما کار کنند."

5- نوسانات را به عنوان یک فرصت مشاهده کنید.

نوسانات بازار به طور معمول به عنوان یک چیز بد ، معصومیت یک سرمایه گذار دیده می شود. اما کاستیلو می گوید مهم است که سرمایه گذاران نیز نوسانات را فرصتی بدانند.

او به مشتریان خود توصیه می کند که به طور متوسط هزینه دلار را تمرین کنند ، استراتژی که به سرمایه گذاران کمک می کند تا از این واقعیت استفاده کنند که بازارها به سمت بالا و پایین حرکت می کنند اما از نظر تاریخی بالاتر هستند. میانگین هزینه دلار ، عمل سرمایه گذاری منظم و مساوی است که بدون در نظر گرفتن قیمت ، از فواصل منظم فاصله دارد. این ریسک مرتبط با سرمایه گذاری مبلغ زیادی را در یک زمان کاهش می دهد و سپس تجربه بازار کاهش بزرگی را تجربه می کند ، در حالی که در عین حال به سرمایه گذاران امکان می دهد از حرکات منظم بازار رو به بالا استفاده کنند.

برای مشتریانی که از یک رویکرد فعال تر برای سرمایه گذاری استفاده می کنند ، میانگین هزینه های دلار می تواند به معنای انتظار برای سرمایه گذاری بخشی از صندوق های بیکار باشد تا بازار کاهش یابد و سهام با قیمت های پایین تر معامله می شود.

6. نظارت بر چشم انداز بازار.

پیش بینی دوره های افزایش نوسانات می تواند به سرمایه گذاران اعتماد به نفس بیشتری بدهد. یکی از راه های انجام این کار ، نظارت بر شاخص نوسانات CBOE است. شاخص VIX ، همانطور که مشخص است ، به عنوان فشارسنج عدم اطمینان بازار عمل می کند و اندازه گیری از نوسانات ثابت و 30 روزه مورد انتظار بازار سهام گسترده ایالات متحده را ارائه می دهد. هنگامی که شاخص VIX به پایان رسید ، احتمال نزدیک شدن به قیمت در بازار سهام بیشتر است.

سرمایه گذاران باید درک کنند که همیشه نوسانات بازار وجود خواهد داشت. مانند مرگ و مالیات ، اجتناب ناپذیر است. اما اگر این شش بهترین شیوه را اتخاذ کنید ، نوسانات می تواند بیشتر از یک نفرین یک نعمت باشد.< Pan> پیش بینی دوره های افزایش نوسانات می تواند به سرمایه گذاران اعتماد به نفس بیشتری بدهد. یکی از راه های انجام این کار ، نظارت بر شاخص نوسانات CBOE است. شاخص VIX ، همانطور که مشخص است ، به عنوان فشارسنج عدم اطمینان بازار عمل می کند و اندازه گیری از نوسانات ثابت و 30 روزه مورد انتظار بازار سهام گسترده ایالات متحده را ارائه می دهد. هنگامی که شاخص VIX به پایان رسید ، احتمال نزدیک شدن به قیمت در بازار سهام بیشتر است.