مقررات cryptocurrency در هلند - چگونه شرکت ها می توانند در سال 2023 سازگار باشند

کارشناسان Sumsub راهنمایی برای کمک به مشاغل رمزنگاری شده برای ورود به بازار هلند و مطابق با مقررات محلی ایجاد کرده اند.

معاملات cryptocurrency در هلند مجاز است ، و هیچ موانع قابل توجهی برای ورود برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPS) وجود ندارد. بنابراین ، در حالی که این امر باعث ایجاد صلاحیت جذاب می شود ، کشور دارای برخی از ویژگی های قانونی است که باید مورد توجه قرار گیرد.

در سال 2020 ، پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی (AMLD5) در اتحادیه اروپا به اجرا در آمد و هلند را به اصلاح قانون پولشویی و پیشگیری از تأمین مالی تروریسم خود (WWFT) هدایت کرد. این بدان معناست که صنعت رمزنگاری دیگر در یک منطقه خاکستری قانونی قرار ندارد و اکنون باید چندین شرایط را برآورده کند تا بتواند خدمات را به مشتریان هلندی ارائه دهد.

این راهنما به مشاغل کمک می کند تا از مقررات رمزنگاری هلندی استفاده کنند ، سازگار باشند و از جریمه جلوگیری کنند.

نکات برجسته

1. چه کسی تحت تأثیر قرار می گیرد؟
2. تنظیم کننده اصلی کیست؟
3. مقررات اصلی رمزنگاری در هلند
4. هزینه ثبت نام با DNB
5. مهلت
6. تحریم ها
7. نتیجه
8. از کجا اطلاعات بیشتری کسب کنید

چه کسی تحت تأثیر قرار می گیرد؟

طبق قانون پولشویی و پیشگیری از تأمین مالی تروریسم (ون ون ون ویتواسن و وین ون ون تروریسم - wwft) ، ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری زیر در هلند تنظیم می شوند.

1. اشخاص طبیعی یا اشخاص حقوقی ارائه خدمات حرفه ای یا تجاری برای مبادله بین ارز مجازی و ارز فیات.
2. اشخاص طبیعی یا اشخاص حقوقی که کیف پول حرفه ای یا تجاری را ارائه می دهند.

در حال حاضر نهادهایی که مبادلات رمزنگاری به کریپتو را ارائه می دهند ، هنوز تنظیم نشده اند.

*پیشنهادات اولیه سکه (ICO) تحت نظارت مالی در هلند قرار نمی گیرند ، مگر اینکه به عنوان امنیت واجد شرایط باشند. ICO نشانه های دیجیتالی است که از طریق blockchain صادر می شوند. اگر نشانه در ICO سهم در یک پروژه/راه اندازی خاص را نشان دهد یا حق بازده آینده را تضمین کند ، ممکن است به عنوان یک امنیت یا یک واحد در یک طرح سرمایه گذاری جمعی (یعنی یک صندوق سرمایه گذاری) واجد شرایط باشد ، همانطور که توسط WWFT تعریف شده است. در این حالت ، ICO در محدوده قانون نظارت مالی قرار می گیرد و توسط اداره بازارهای مالی تنظیم می شود.

تنظیم کننده اصلی کیست؟

مطابق قانون تأمین مالی ضد پولشویی و ضد تروریستی (WWFT) مبادلات رمزنگاری-فیات و ارائه دهندگان کیف پول نگهبان تحت نظارت بانک De Nederlandsche یا بانک ملی هلند (DNB) قرار می گیرند.

* ICO ها فقط در صورت واجد شرایط بودن به عنوان اوراق بهادار یا واحدهای موجود در صندوق سرمایه گذاری ، تحت نظارت مالی قرار می گیرند.

مقررات اصلی رمزنگاری در هلند

مقررات کلیدی رمزنگاری در هلند در قانون پولشویی و پیشگیری از تأمین مالی تروریسم (WWFT) شرح داده شده است.

در سال 2020 ، WWFT برای معرفی قوانین ناشی از قانون اروپا اصلاح شد-پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی (AMLD5).

تحت AMLD5 ، شرکت های رمزنگاری باید مطابق با استانداردهای AML/CTF باشند. با این حال ، از آنجا که این دستورالعمل فقط "توصیه های عمومی" به کشورهای اروپایی ارائه می دهد ، هر ایالت ممکن است انتخاب کند که دقیقاً چگونه می خواهند تغییرات را اجرا کنند.

در اینجا مهم است که هنگام ورود به بازار هلند بدانید:

1. ثبت نام با DNB اجباری است

به گفته WWFT ، هرکسی که برای مبادله بین ارزهای مجازی و ارزهای فیات یا کیف پول های نگهبان ، خدمات حرفه ای یا تجاری را در هلند ارائه دهد ، باید در DNB ثبت نام کند.

ارائه خدمات در هلند از اتحادیه اروپا/EEA

هنگام تعیین اینکه آیا یک نهاد در هلند خدمات ارائه می دهد ، به طور معمول ، عوامل مختلفی ارزیابی می شوند:

• ابراز قصد شرکت در روابط تجاری با مصرف کنندگان در کشور
• پرداخت های انجام شده به سرویس موتور جستجو برای نمایش تبلیغات
• نمایش بررسی از مشتریان از هلند در وب سایت

حتی اگر یک نهاد در حال حاضر دارای ثبت نام معادل در یک کشور عضو اتحادیه اروپا یا EEA باشد ، در صورت کار با مشتریان هلندی باید در DNB ثبت شود.

ارائه خدمات به مشتریان هلندی از کشورهای سوم

WWFT ارائه خدمات تنظیم شده از یک کشور سوم که یک کشور عضو اتحادیه اروپا یا یک کشور EEA نیست ، ممنوع است.

برای ثبت نام در DNB ، یک شرکت نیاز به حضور در هلند یا هر کشور عضو اتحادیه اروپا یا EEA دارد. وزیر دارایی آماده است تا برای مشاغل مقیم ، تأسیس و یا داشتن دفتر در برخی از کشورهای ثالث ، استثنائی ایجاد کند ، اما لیست چنین کشورهایی هنوز اعلام نشده است.

ارائه خدمات از هلند به مشتریان خارجی

حتی اگر نهاد خدمات تنظیم شده را برای مشتریان غیر هلندی ارائه دهد ، در صورت کار از هلند نیز باید برای ثبت نام اقدام کند.

روش ثبت نام ، از جمله ارزیابی های لازم ، اسناد و اطلاعات ، در وب سایت DNB مشخص شده است.

برای ارسال درخواست ثبت نام به صورت آنلاین ، به پورتال نظارت دیجیتال مراجعه کنید. عدم رعایت این شرط ممکن است منجر به جریمه میلیون ها یورو شود.

برای ثبت نام در DNB ، شرکت های Crypto باید با قانون تأمین مالی ضد پولشویی و ضد تروریستی (WWFT) و قانون تحریم ها (Sanctiewet 1977-SW) مطابقت داشته باشند.

* ثبت نام با مجوز چگونه است؟هم ثبت نام و هم صدور مجوز فعالیت تجاری را در بخش هایی که به نظارت دولت نیاز دارند اجازه می دهند. با این حال ، مجوز برای مدت معینی (به عنوان مثال برای 1 ، 5 یا 10 سال) داده می شود و نظارت گاه به گاه در مواردی مانند تمدید مجوز یا نقض. از طرف دیگر ، ثبت نام نظارت دائمی دولت فعالیت های یک شرکت را پس از ثبت نام می کند.

راهنمای جهانی Sumsub را در مورد مقررات رمزنگاری KYC در اینجا بررسی کنید:

2. انطباق AML/CFT

ارائه دهندگان رمزنگاری باید فرآیندهای KYC و AML را به خوبی تنظیم کنند. بنابراین مشتری ، غربالگری مجازات و نظارت بر معامله ضروری است.

به عنوان بخشی از انطباق AML/CFT ، ارائه دهندگان رمزنگاری باید یک روش AML واضح را تنظیم کنند ، از جمله:

• شناسایی مشتریان آنها
• نظارت بر معاملات
• بررسی حضور مشتری در لیست تحریم ها
• ارائه اطلاعات لازم به مقامات هلندی
• انجام سایر اقدامات تجویز شده توسط قانون

اعضای کارکنان باید در زمینه نظارت AML/CTF آموزش ببینند و باید بتوانند نقض مقررات را گزارش دهند. هر معامله ای که به نظر می رسد مربوط به پولشویی یا تأمین مالی تروریستی است باید به واحد اطلاعات مالی هلند (FIU-NL) گزارش شود.

* قانون سفر FATF. هلند عضو کارگروه اقدام مالی (FATF) ، یک نگهبان بین المللی AML/CFT است و بنابراین استانداردهای FATF را دنبال می کند ، از جمله مواردی که برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPS) تعیین شده است.

توصیه 16 از FATF ، همچنین به نام قانون سفر ، توصیه می کند که VASP ها ، از جمله ارزهای رمزنگاری ، مبادلات ، بانک ها ، کیف پول میزبان و سایر موسسات مالی ، اطلاعات شناسایی خاصی را در مورد مبدأ و ذینفع معاملات cryptocurrency از طریق USD/1000 یورو به اشتراک بگذارند.

در حال حاضر ، قانون سفر رمزنگاری در هلند اجباری نیست.

هزینه ثبت نام با DNB

1. هزینه ثبت نام (از جمله ارزیابی های مناسب و مناسب) - 5،000.

2. هزینه نظارت منظم - مبلغ توسط DNB برای هر سال به موجب حکم بودجه نظارت مالی محاسبه می شود. مبلغ دقیق در آیین نامه بودجه نظارت مالی بیان شده است.

مهلت

مهلت درخواست پردازش ارسال شده توسط ارائه دهندگان خدمات دو ماه است. در صورت وجود هرگونه اسناد لازم ، این دوره ممکن است تمدید شود.

یکی دیگر از پیش نیازهای ثبت نام این است که ابتدا همه سیاستگذاران و همكاریكنندگان باید ابتدا برای تناسب اندام و مناسب ارزیابی شوند ، حتی اگر این بدان معنی باشد كه مهلت باید به حالت تعلیق درآید: "اگر اطلاعاتی از دست نرود ، دوره ای كه در آن لازم است تصمیم بگیریم در مورد آن تصمیم بگیریم. درخواست ثبت نام تا زمانی که درخواست تکمیل درخواست یا مدت زمان استفاده از مکمل های آن استفاده نشده باشد ، مطابق با بند 4:15 قانون عمومی قانون اداری (Algemene Wet Bestuursrecht - AWB) به حالت تعلیق در می آید. "

اپراتورهای cryptocurrency مجاز به ارائه خدمات خود در طول دوره پردازش نیستند.

در صورت وجود اسناد کافی ، این بانک ممکن است از ثبت نام خودداری کند.

تحریم ها

بسته به تخلف تحت WWFT ممکن است جریمه تا میلیون ها یورو توسط DNB اعمال شود.

سایر مجازاتهای احتمالی را می توان با قانون ملی مربوطه تعیین کرد.

نتیجه

• پس از اجرای دستورالعمل اروپا در قانون هلندی ، در سال 2020 تغییر جدی در بخش رمزنگاری هلندی ایجاد شد.
• از آن زمان ، در مقررات رمزنگاری محلی تغییراتی ایجاد نشده است.
• ارائه دهندگان مبادلات Crypto/Fiat و خدمات کیف پول نگهبان ممکن است آزادانه فعالیت های تجاری خود را با مشتری های هلند با ثبت DNB انجام دهند.
• خدمات تبادل رمزنگاری به کریپتو و انواع دیگر شرکتهای رمزنگاری هنوز تنظیم نشده اند.
• ICO ها تحت نظارت مالی قرار نمی گیرند ، مگر در مواردی که ICO امنیت محسوب می شود.
• قانون سفر FATF در هلند اجباری نیست ، اگرچه این کشور عضو FATF است.

از کجا اطلاعات بیشتری کسب کنید

• متن کامل AMLD5
• قانون پیشگیری از پولشویی و تروریسم (WWFT)
• اصلاحات در قانون پولشویی و تأمین مالی تروریسم (پیشگیری) (WWFT)
• یادداشت های توضیحی به شکل ثبت نام به عنوان ارائه دهنده خدمات رمزنگاری از DNB.
• یادداشت 35 245.