حساب بانکی شما می تواند باعث ایجاد جرم شود

مانند بسیاری از آمریکایی ها ، هارون کول و همسرش توانسته اند با افزایش ارزش خانه خود تخم مرغ لانه را نجات دهند. اما پس از شش سال در آنجا و تولد دو فرزندشان ، زوج اورگان تصمیم گرفتند از سهام خود برای خرید مکانی کمی بزرگتر بفروشند و استفاده کنند.

پس از فروش خانه فعلی خود ، هارون کول این کلمه را دریافت کرد که شرکت عنوان وی به زودی با دستورالعمل های سیم برای ارسال پیش پرداخت مورد نیاز برای بسته شدن در خانه جدید در تماس خواهد بود. هنگامی که یک ایمیل در 4 دسامبر 2018 وارد شد ، از آنچه به نظر می رسد شرکت عنوان است ، همسر هارون به بانک رفت و 122. 850 دلار برای شماره حساب ارائه شده در پیام ارسال کرد.

چند روز بعد ، این شرکت عنوان خواست تا به هارون کول بگوید زمان آن رسیده است که از پیش پرداخت بپردازد. آیا او برای اطلاعات حساب آماده بود؟

این نماینده از شرکت عنوان فقط لحظاتی را برای فهمیدن آنچه اتفاق افتاده بود ، گرفت: Coles قربانیان کلاهبرداری از طریق ایمیل تجاری بود و پول خود را به یک جنایتکار که آدرس ایمیل شرکت عنوان را جعل کرده بود ، سیم کشی کرده بود و سیم های جعلی را برای آنها ارسال کرده بود. دستورالعمل ها.

پس انداز خانواده از بین رفت. پیش پرداخت آنها به یک حساب کاربری شده و سپس شکسته و به چهار بانک دیگر ارسال شده است. طی چند روز ، این پول در راه خروج از کشور و کنترل کسانی که این طرح را انجام داده اند ، خواهد بود.

خانواده کول قبلاً خانه موجود خود را با مهلت حرکت در 23 دسامبر به فروش رسانده بودند. اکنون ، آنها نمی توانند فروش خانه جدید خود را تکمیل کنند ، پس انداز کمی باقی مانده بودند و در عرض چند هفته جایی برای تماس با خانه نداشتند.

هارون کول گفت: "من هرگز برای کلمات ضرر نمی کنم.""وقتی این اتفاق افتاد ، من نتوانستم کلمات را برای گفتن به همسرم بیاورم."

اتفاقی که برای Coles افتاد به دلیل اقدامات عمدی مجرمان آنلاین بود که یک حساب ایمیل را برای سرقت از آنها به خطر انداختند ، اما مجرمان نمی توانستند این طرح را بدون دخالت قاطرهای پول انجام دهند.

FBI یک قاطر پول را به عنوان شخصی تعریف می کند که به طور غیرقانونی پول را به نمایندگی از یا به سمت شخص دیگری به دست آورد. قاطرهای پول اغلب کمیسیون خدمات را دریافت می کنند یا کمک می کنند زیرا آنها معتقدند که با شخصی که درخواست کمک می کند ، یک رابطه قابل اعتماد یا عاشقانه دارند.

"قاطرها برای افرادی که خسارت بزرگی وارد کرده اند ، پولشویی می کنند. چه کسی پول را از دست می دهد؟این افراد متوسط هستنداین شرکت های کوچک است. "

Yaqub Prowell ، نماینده ویژه ، FBI Portland

قاطرهای پول ممکن است یا ممکن است از نقشی که در یک جرم بازی می کنند آگاه باشند ، اما اقداماتی که آنها انجام می دهند به افرادی مانند Coles و میلیون ها قربانی بی گناه دیگر کلاهبرداری های آنلاین و کلاهبرداری آسیب جدی می رساند.

مرکز شکایت جنایات اینترنتی FBI (IC3) در سال 2018 بیش از 20،000 شکایت را از قربانیان ایمیل به تنهایی به خطر انداخت. این قربانیان ضررهای بیش از 1. 2 میلیارد دلار را گزارش کردند.

"یاکب پروول" نماینده ویژه FBI ، که پرونده Coles را از طریق دفتر میدانی پورتلند FBI کار می کرد ، گفت: "قاطرها برای افرادی که خسارت بزرگی وارد کرده اند ، پولشویی می کنند.""چه کسی پول را از دست می دهد؟این افراد متوسط هستنداین شرکت های کوچک است. "

هارون کول اولین کسی خواهد بود که به شما می گوید ضرر چقدر ویران کننده بود. وی در مورد سرقت گفت: "حقوق صاحبان خانه راه ما برای پیشروی بود.""من خودم را 15 سال عقب انداختم."

در مورد Coles ، شرکت عنوان سخاوتمندانه به خانواده کمک کرد تا در ازای کمک هارون کول ، هشدار دادن به دیگران در مورد سازش ایمیل تجاری ، پیش پرداخت خود را تحت پوشش خود قرار دهد. این شرکت علی رغم هشدارها در مورد کلاهبرداری و امنیت حساب که در هر سندی که برای مشتری ارسال می کند ، با این جرم برخورد می کرد.

هارون کول ، مانند بسیاری از افراد ، در انبوهی از مدارک که همراه با روند خرید و فروش خانه است ، بر روی آن پیام ها اسکیم شد. کول گفت ، "من با رایانه بزرگ شدم. من می دانم که روی هر مشکوک کلیک نکنید. هیچ چیز در این مورد مشکوک به نظر نمی رسید. "

این شرکت امیدوار است که چهره ای انسانی و یک داستان بسیار انسانی در مورد آنچه می تواند اتفاق بیفتد باعث می شود افراد بیشتری از این جنایت و محافظت در برابر آن آگاه شوند.

Prowell ، که روزها را برای ردیابی مسیری که پول Coles از بانک به بانک به بانک دیگر پرداخت می کرد ، در تصرف برخی از دارایی ها و صرفه جویی در حدود 30 درصد از بودجه Coles از دست داد. اما این دارایی ها به دلیل روند قانونی درگیر ، آن را به اندازه کافی سریع به Coles بازگرداندند تا خانه خود را نجات دهند. Prowell گفت: "سریعترین فرایند توقیف که من دیده ام حدود 12 ماه است."

وی تأکید کرد که حتی اگر این یک پایان خوب برای خانواده کول باشد ، شرکت عنوان بقیه ضررها را جذب می کند. Prowell گفت: "این یک شرکت کوچک عنوان است ، اما این یک شرکت کوچک با قلب بود."

Prowell همچنین امیدوار است که داستان هارون کول آگاهی در مورد سازش ایمیل تجاری و نیاز به هوشیاری در مورد امنیت آنلاین را افزایش دهد.

کول گفت که او از همان رمز عبور برای چندین حساب ایمیل و رسانه های اجتماعی استفاده کرده است و مدتی آنها را تغییر نداده است. مجرمان می توانستند سالها با استفاده از یک نرم افزار ساده که تماشای کلمات کلیدی را نشان می دهد که ممکن است نشان دهنده پول باشد ، حسابهای وی را کنترل می کند.

علاوه بر گذرواژه های قوی و آگاهی بهتر ، Prowell می گوید مردم قبل از ارسال پول باید به وسایل قدیمی تأیید برگردند. وی گفت: "به صورت حضوری بروید.""یا تلفن را بردارید و تماس بگیرید."

اما Prowell همچنین از کسانی که به عنوان قاطر پول عمل می کنند ، می خواهند تا ضرری را که به دیگران وارد می کنند و خطری که خود را در معرض دید خود قرار می دهند ، درک کنند. مهمتر از همه ، بازیگری به عنوان قاطر پول غیرقانونی است. کسانی که این کار را انجام می دهند می توانند با دادرسی کیفری ، آسیب به جایگاه اعتبار خود و مسئولیت مالی برای پولی که حرکت می کنند روبرو شوند.

افرادی که موافقت می کنند به دیگران اجازه دهند از حساب های بانکی خود استفاده کنند یا حساب های جدیدی را برای این اهداف باز کنند ، خود را نیز با سازمان های جنایی پیوند می دهند. یکی از گروه های پولی که در پرونده هارون کول درگیر شد ، بخشی از تحقیقات جداگانه FBI در مورد جرایم مالی و خشونت آمیز بود. Prowell گفت: "این گروه ها همیشه کلاهبرداران نیستند.""آن گروه خاص نیز خطرناک بود."

قاطر پول

قاطر پول کسی است که به نمایندگی از شخص دیگری پول غیرقانونی را به دست می آورد یا حرکت می کند. برخی از قاطرها می دانند که از شرکتهای جنایی حمایت می کنند. برخی دیگر از اینکه به سود مجرمان کمک می کنند غافل هستند. قاطر نباش

جیمز ابوت ، نماینده ویژه نظارتی از پولشویی FBI گفت: "اگر به درخواست شخص دیگری - به ویژه شخصی که هرگز ملاقات نکرده اید ، پول ارسال و دریافت کنید. شما احتمالاً به جنایتکاران کمک می کنید تا از افراد زحمتکش ، سالمندان و مشاغل کوچک سرقت کنند."، توقیف و واحد کلاهبرداری بانکی.

در طی یک کارزار هشت هفته اخیر برای مبارزه با قاطرهای پول ، FBI با سایر سازمان های اجرای قانون فدرال همکاری کرد تا با بیش از 550 نفر مصاحبه کند. آنها بیش از 500 نامه هشدار دهنده برای افرادی که به عنوان قاطر پول برای طرح های کلاهبرداری خدمت می کردند ، خدمت کردند. نامه ها به گیرندگان اطلاع می دهند که در صورت ادامه آنها می توانند تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.

علاوه بر این ، بیش از 30 نفر به دلیل نقش خود در دریافت پرداخت قربانیان و تأمین درآمد کلاهبرداری به همدستان ، به طور مجرمانه متهم شدند. ابوت تأکید کرد که بانکها و اجرای قانون به فعالیت غیرمعمول حساب توجه می کنند: "هرکسی که همچنان در این نوع فعالیت شرکت کند ، باید آماده باشد تا از FBI یا شرکای ما بشنود."

در مورد قاطرهای پول بیشتر بدانید و با به اشتراک گذاشتن حقایق از طریق #DontBeamule ، به افزایش آگاهی کمک کنید.

علائم شما ممکن است به عنوان قاطر پول عمل کنید

• شما یک ایمیل ناخواسته یا تماس با رسانه های اجتماعی دریافت می کنید که وعده پول آسان را برای اندکی و بدون هیچ تلاشی می دهد.
• "کارفرمایی" که شما با ایمیل مبتنی بر وب (مانند Gmail ، Yahoo ، Hotmail یا Outlook) با آنها ارتباط برقرار می کنید.
• از شما خواسته می شود یک حساب بانکی را به نام خود یا به نام شرکتی که برای دریافت و انتقال پول تشکیل می دهید باز کنید.
• به عنوان یک کارمند ، از شما خواسته می شود که در حساب بانکی خود وجوهی دریافت کنید و سپس "وجوه پردازش" یا "وجوه انتقال" را از طریق انتقال سیم ، ACH ، نامه یا خدمات خدمات پول (مانند Weste Union یا MoneyGram) دریافت کنید.
• شما مجاز به حفظ بخشی از پولی هستید که انتقال می دهید.
• وظایف شما توضیحات شغلی خاصی ندارد.
• همراه آنلاین شما ، که هرگز به صورت حضوری ملاقات نکرده اید ، از شما می خواهد که پول دریافت کنید و سپس وجوه را به فردی که نمی دانید ارسال کنید.

چگونه از خود محافظت کنیم

• هیچ پیشنهاد شغلی را که از شما بخواهد از حساب بانکی خود برای انتقال پول خود استفاده کنید ، قبول نکنید. یک شرکت مشروع از شما نمی خواهد این کار را انجام دهید.
• وقتی یک کارفرما از شما می خواهد شرکتی را برای باز کردن حساب بانکی جدید تشکیل دهید ، احتیاط کنید.
• هرگز جزئیات مالی خود را به شخصی که نمی شناسید و به آن اعتماد ندارید ، ندهید ، به خصوص اگر آنها را به صورت آنلاین ملاقات کنید.
• احتیاط کنید وقتی تبلیغات شغلی با خطاهای دستوری و اشتباهات املایی ضعیف نوشته شده است.
• وقتی فردی که در یک وب سایت دوست یابی ملاقات کرده اید ، مشکوک باشید که می خواهد از حساب بانکی خود برای دریافت و ارسال پول استفاده کند.
• برای بررسی اطلاعات از هرگونه ایمیل و مخاطبین درخواست ، جستجوهای آنلاین را انجام دهید.
• از کارفرما بپرسید ، "آیا می توانید یک نسخه از مجوز/مجوز برای انجام تجارت در ایالت یا ایالت من ارسال کنید؟"

چگونه پاسخ دهیم

• اگر از این نوع درخواست دریافت کرده اید ، به آنها پاسخ ندهید و روی هیچ پیوندی که در آن وجود دارد کلیک نکنید. به پلیس محلی یا FBI خود اطلاع دهید.
• اگر اعتقاد دارید که در یک طرح قاطر پول شرکت می کنید ، فوراً انتقال پول را متوقف کرده و به بانک خود اطلاع دهید ، خدمتی که برای انجام معامله و اجرای قانون استفاده کرده اید.

چگونه از خود در برابر سازش ایمیل تجاری محافظت کنیم

امنیت حساب را بهبود بخشید: برای همه حساب های آنلاین ، متن های عبور قوی ایجاد کنید. برای بیش از یک حساب از همان مسیر عبور استفاده نکنید. متن های عبور را مرتباً تغییر دهید.

آدرس های ایمیل را تأیید کنید: آدرس هر پیامی را که حاوی پیوند ، پیوست یا دستورالعمل است را با دقت بررسی کنید. مجرمان تغییرات کوچکی را در آدرس های ایمیل ایجاد می کنند تا آنها به نظر برسند که گویی از یک منبع قابل اعتماد آمده اند.

بررسی مضاعف: هرگز خرید نکنید ، پرداخت کنید یا فقط براساس دستورالعمل های ایمیل یک معامله مالی انجام دهید. در صورت امکان یا برقراری تماس تلفنی ، چنین درخواست هایی را انجام دهید. از شماره تلفن های ارائه شده در ایمیل مورد نظر استفاده نکنید.< SPAN> چگونه از خود در برابر سازش ایمیل تجاری محافظت کنیم