مضرات استراتژی خرید و نگه داشتن

11 نوامبر 2022

یکی از مهمترین مزایای استراتژی خرید و نگهدارنده این است که به معاملات کمتری نیاز دارد ، بنابراین کارگزاری ، مشاوره و کمیسیون های فروش را کاهش می دهد. این طرح همچنین از مزیت اضافه شده در تولید سود سرمایه بلند مدت ، که با نرخ پایین تر از سود سرمایه کوتاه مدت مالیات می گیرند ، اضافه می شود. مضرات این استراتژی شامل زمان و تلاش لازم برای انتخاب سهام واحد است.

سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری طولانی مدت شامل بازده کم و بازده پایدار است اما به زمان و تعهد قابل توجهی نیاز دارد. نکته منفی این استراتژی این است که شما نقدینگی محدود دارید و نمی توانید هر چند وقت یکبار با یک روش کوتاهتر بین سرمایه گذاری ها تغییر دهید. علاوه بر این ، بازده شما ممکن است پایین تر از حد انتظار باشد.

اشکال دیگر در خرید و برگزاری این است که می تواند برای به دست آوردن مزایای حرکات بازار ، مدت زمان زیادی طول بکشد. همچنین می توان در هنگام تصادفات بازار پول از دست داد ، اگرچه این اتفاق فقط گاهی اوقات است. علاوه بر این ، شما ممکن است بیش از حد به سرمایه گذاری های خود وصل شوید و به این امید که بازار بهبود یابد. یک نمونه کلاسیک از سرمایه گذاری خرید و نگهدارنده اپل (AAPL) است.

یک استراتژی خرید و نگهدارنده نیاز به سطح خاصی از نظم و تحلیل اساسی دارد. با این حال ، سرمایه گذاری در بسیاری از سهام های مختلف ، خطر شما برای ایجاد یک سرمایه گذاری واحد را کاهش می دهد. علاوه بر این ، با گسترش پول شما در بسیاری از سرمایه گذاری های اضافی ، خطر کلی را کاهش می دهد.

سرمایه گذاری منفعل

اگر به دنبال جلوگیری از هزینه ها هستید و سرمایه گذاری های خود را تا حد امکان ثابت نگه دارید ، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص را در نظر بگیرید. اینها مجموعه های از پیش انتخاب شده اوراق بهادار هستند که از نزدیک یک شاخص خاص مانند S& P 500 را آینه می کنند. این وجوه راهی عالی برای سرمایه گذاری بدون وقت و تحقیق است. مزیت صندوق های شاخص این است که آنها به طور کلی هزینه های کمتری نسبت به سهام فردی دارند و اغلب می توانند از آنها بهتر عمل کنند. سرمایه گذاری در صندوق های شاخص نیز مزایای مالیاتی را ارائه می دهد.

سرمایه گذاری منفعل یک رویکرد بسیار ساده تر از سرمایه گذاری فعال است. این استراتژی از صندوق های شاخص برای سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه استفاده می کند ، بنابراین لازم نیست سهام شخصی را انتخاب کنید. این وجوه اکنون به عنوان صندوق های مبادله ای در دسترس است و بسیاری از آنها هزینه کم دارند. وارن بافت به شدت سرمایه گذاری منفعل را توصیه می کند. یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری منفعل این است که به شما امکان می دهد تا زمانی که سهام خود را بفروشید ، مالیات سود سرمایه را به تعویق بیندازید. استفاده از این استراتژی به شما امکان می دهد سالها از پرداخت قبض های مالیاتی خودداری کنید.

یکی دیگر از مزایای مهم سرمایه گذاری منفعل این است که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را بدون هزینه بالای مدیریت آنها متنوع کنید. این استراتژی برای برنامه های بلند مدت مناسب است و شما را قادر می سازد در بسیاری از بخش ها و کلاس های دارایی سرمایه گذاری کنید. با این حال ، این برای کسانی نیست که به دنبال سود سریع هستند. این امر به شما کمک می کند اگر در عوض روی ماندگاری پول خود متمرکز شوید.

وقت گیر

یک استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهدارنده شبیه به خرید یک خانه است: به جای اینکه از خرید کامل وارد شوید و به طور مداوم قیمت را بررسی کنید ، برای حمل و نقل طولانی سرمایه گذاری می کنید. بسیاری از برنامه های درسی مدیریت نمونه کارها بر این سبک بودجه تأکید می کنند ، که مبتنی بر تجزیه و تحلیل اساسی است و فضای کمی برای حدس زدن دارد. در حالی که ممکن است فقط برای برخی ایده آل باشد ، اما هنوز هم می تواند برای بسیاری از سرمایه گذاران که حس قوی آینده سهام دارند ، خوب کار کند.

یک استراتژی خرید و نگهدارنده می تواند خطرناک باشد ، به خصوص اگر شما نیاز به نظم و انضباط بیشتری داشته باشید و یک بازه زمانی محدود برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری داشته باشید. سرمایه گذاری به این روش به این معنی است که احتمالاً باید قبل از سودآوری صبر کنید. علاوه بر این ، نظارت بر سبد خود می تواند چالش برانگیز باشد ، و در صورت کاهش چشمگیر ، ممکن است پول خود را از دست دهید.

استراتژی خرید و نگهدارنده ممکن است به زمان و صبر زیادی نیاز داشته باشد ، اما این یک استراتژی مبتکرانه برای یک سرمایه گذار متوسط است. با سرمایه گذاری به طور سیستماتیک طی یک عمر ، احتمالاً سهام را با قیمت هایی که پایین تر از میانگین بازار هستند خریداری خواهید کرد. فروشگاه های خرید و نگهدارنده در بازارهای گاو نر و مسطح میزان موفقیت بالایی دارند ، اما شما همچنین باید توجه داشته باشید که بازار می تواند دوره های طولانی کاهش یا بازارهای مسطح را طی کند. اغلب ، این دوره ها دوره ای از ارزش گذاری را دنبال می کنند.

پر خطر

سرمایه گذاری در سهام یا اوراق قرضه یک استراتژی بلند مدت است که شامل خرید و نگه داشتن اوراق بهادار تا زمانی که یک دوره خاص پایان یابد. این طرح مبتنی بر تحمل ریسک سرمایه گذار و اهداف سرمایه گذاری است. سرمایه گذار اوراق بهادار را خریداری می کند ، که با بازار بالا می رود یا سقوط می کند و آنها را نگه می دارد تا زمانی که دیگر برای نمونه کارها مناسب نباشند. در نتیجه ، نمونه کارها یک سرمایه گذار معمولاً کمتر تهاجمی و محافظه کارتر است.