شما می خواهید شروع به سرمایه گذاری کنید. اما با وجود همه کارگزاری های مختلف در آنجا ، شما در مورد شروع کار اشتباه گرفته اید. خوب دیگر نگاه نکنید ، ما همه چیزهایی را که می خواهید بدانید قبل از شیرجه زدن داریم.

(لطفاً توجه داشته باشید ، سرمایه گذاری شامل خطر ضرر است).

در این مقاله کارگزاران زیر را مقایسه خواهیم کرد:

• معاملات 212 ،
• امور مالی M1
• فلانتیکس
• رابین هود
• freetrade. io

1. چرا آنها کم هزینه هستند
2. انطباق شریعت
3. قابلیت استفاده
4. وجوه اسلامی تحت پوشش

برای اولین بار در مورد سرمایه گذاری 101 راهنمای سرمایه گذاری 101 ما را بررسی کنید تا درک خوبی از سرمایه گذاری سهام ارائه دهیم. همچنین مقایسه بورس سهام بریتانیا را بررسی کنید |مقاله تجزیه و تحلیل شریعت ، که مقایسه مفصلی دارد و تجربیات شخصی ما را نیز به اشتراک می گذارد.

بیایید با بررسی اینکه چقدر هزینه آنها برای استفاده و دلایل آن چقدر هزینه دارد ، شروع کنیم.

1. چرا آنها کم هزینه هستند

کارگزاران بدون هزینه و کم هزینه معمولاً از هزینه ها ، هزینه های ارزی ، گسترش و سایر خدمات ارائه شده پول می گیرند.

به عنوان مثال ، کارگزاران پولی را که در حساب شما است برای بهره مندی به آنها وام می دهند و بازده در آنجا را می دهند. از آنجا که این فعالیت به طور مستقیم بر روابط شما با کارگزاران بورس تأثیر نمی گذارد و شما نمی دانید که آیا و چه زمانی اتفاق می افتد ، این باعث نمی شود همه سهام سرمایه گذاری حرام سرمایه گذاری کند. فت

علاوه بر این ، کارگزاری ها نیز ممکن است از شخص ثالث هزینه دریافت کنند. این از طریق روشی است که به عنوان پرداخت برای جریان سفارش (PFOF) شناخته می شود ، که منبع اصلی درآمد است. بنگاه های کارگزاری کوچکتر واقعاً از این امر بهره مند می شوند (با این حال ، FlatexDegiro برای جریان سفارش وارد پرداخت نمی شود).

این اتفاق می افتد هنگامی که یک کارگزاری یک سفارش را اجرا می کند و از مشتری که سفارش و/یا طرف مقابل را انجام داده است ، هزینه/کمیسیون دریافت می کند ، سپس با آن (یعنی سازنده بازار یا عمده فروش) اجرا می شود.

از طریق PFOF ، کارگزاران سفارش سرمایه گذاران را اجرا می کنند. سرمایه گذاران به شرکت کارگزاری قیمت درخواست می کنند. آنها سپس آنها را به یک عمده فروش منتقل می کنند. قیمتی که عمده فروشان قادر به یافتن و اجرای آن است ، گسترش پیشنهاد نامیده می شود.

عمده فروشی که آنها را پردازش می کند با اجرای خرید یا فروش سهام با قیمت های عمومی ، به نوبه خود به شرکت های کارگزاری برای هدایت تجارت از طریق آنها پرداخت می کند.

عمده فروش می تواند سهام را با قیمت پایین تر از آنچه سرمایه گذار درخواست کرده است خریداری کند. در این صورت ، عمده فروش می تواند برخی از سود را برای یافتن قیمت پایین تر حفظ کند. این همچنین می تواند سود را با کارگزاری برای به اشتراک گذاشتن سفارش با آنها به اشتراک بگذارد.

کارگزاری می تواند با این پرداخت چندین کار را انجام دهد ، از جمله اینکه همه اینها را برای خود نگه دارند.

این به طور خلاصه PFOF است.

یک نکته جانبی - این پرداخت ها مورد انتقاد قرار گرفته است زیرا می توانند تضاد منافع بین بنگاه ها و مشتری ها ایجاد کنند. این امر به این دلیل است که آنها شرکت را برای اجرای سفارشات مشتریان خود با همتایان براساس تمایل خود برای پرداخت کمیسیون تشویق می کنند.

بنابراین بله ، این کارگزاران هزینه کم و یا هزینه ای ندارند ، اما هنوز هم سود قابل توجهی کسب می کنند.

اکنون می دانید که چه چیزی باعث کاهش هزینه آنها می شود - بیایید مقایسه کنیم.

2. انطباق شریعت

همانطور که اشاره کردیم ، کارگزاران پولی را که در حساب شما وجود دارد برای بهره مندی به شما وام می دهند و بازده در آنجا را می دهند. ما در IFG معتقدیم که این قابل قبول است زیرا این به طور مستقیم با ما ارتباط ندارد و متأسفانه اینگونه کارگزاری ها است.

با این حال ، برخی از حساب های ارائه شده در سیستم عامل های کارگزاری حلال هستند ، در حالی که برخی دیگر حرام هستند. ممکن است گزینه حساب نقدی ، یک حساب حاشیه یا یک حساب کاربری که شامل CFDS (قرارداد اختلاف) است ، به شما داده شود.

حساب های حاشیه ای به شما امکان می دهد تا از کارگزار وام (با بهره) وام بگیرید تا معاملات انجام دهید - این البته حرام است بنابراین به حساب نقدی بچسبید. هر حساب مربوط به CFD نیز حرام است زیرا آنها می توانند بدون داشتن دارایی های اساسی ، از حرکت قیمت سود ببرند.

ISA هایی که در سیستم عامل های کارگزاری ارائه می شوند قابل قبول هستند. ما این موارد را توصیه می کنیم زیرا حساب های کارگزاری مشمول مالیات بر سود سرمایه (با سود بیش از 12،300 پوند در سال) و مالیات سود سهام (با سود سود سهام بیش از 2000 پوند در سال) است.

ما همچنین اگر فکر می کنید به طور منظم سرمایه گذاری کنید و فکر می کنید از نظر سود بیش از این آستانه ها فراتر می روید ، ما این موارد را توصیه می کنیم. حساب های ISA اظهارنامه بدون مالیات را ارائه می دهد-آنها را بسیار جذاب می کند.

به عنوان مثال ، در معاملات 212 ، حساب ISA ترجیح تر است. این امر به این دلیل است که در حساب سرمایه گذاری آنها ، آنها برخی از سهام را که شما را از طرف شما نگه می دارند وام می دهند و به این امر علاقه کسب می کنند. وام سهام فقط در حساب سرمایه گذاری آنها اتفاق می افتد. آنها همچنین یک گزینه CFD دارند که حرام است.

مثال دیگر ، M1 Plus ، که گزینه حق بیمه M1 Finance است ، غیرقابل استفاده خواهد بود. این امر به این دلیل است که مشتریان 1 ٪ بهره را در مانده نقدی خود کسب می کنند. بنابراین اگر می توانید از این امر جلوگیری کنید ، باید.

3. قابلیت استفاده

البته کارگزاران مختلف پیشنهادات مختلفی خواهند داشت.

معاملات 212 بیش از 3000 سهم و ETF ارائه می دهد ، با شرکت های ذکر شده در انگلستان ، ایالات متحده ، هلند ، آلمان ، سوئیس و اسپانیا. آنها همچنین رمزنگاری را در حساب های CFD خود ارائه می دهند ، که سازگار با شریعت نیستند. آنها گزینه حساب ISA دارند که استفاده از آن رایگان است.

از طرف دیگر Freetrade فقط سهام انگلستان و ایالات متحده را ارائه می دهد. حداقل ارزش تجارت آنها 2 پوند است. حساب به علاوه آنها 3 ٪ سود پول نقد ایجاد می کند ، بنابراین از این امر خودداری کنید. با این حال ، آنها یک حساب سرمایه گذاری کلی دارند که بدون بهره و استفاده رایگان است. ISA آنها در ماه 3 پوند هزینه دارد.

متأسفانه FlatexDegiro گزینه حساب ISA ندارد. آنها بیشتر در پیشنهادات خود تمرکز اروپایی دارند. FlatexDegiro یک کارگزار با مجوز کامل بانکی است.

در هلند ، شرکت های سرمایه گذاری مجاز به نگه داشتن پول مشتری نیستند. بنابراین آنها راه اندازی کرده اند تا آن را در یک صندوق بازار پول نگه دارند ، تا بتوانند بازدهی را که برابر با نرخ بهره بازار است با هر چه ریسک کم باشد ، تحقق بخشند.

هدف اصلی صندوق بازار پول به حداقل رساندن ریسک است. شما باید اطمینان حاصل کنید که هرگونه علاقه به دست آمده را تصفیه کرده اید و اطمینان حاصل کنید که جعبه ای را که در آن اجازه می دهد سهام شما برای فروش کوتاه مدت وام داده شود ، تیک بزنید.

با Entro ، هیچ مسئله آشکاری وجود ندارد. با این حال ، از CFD و Forex خود را دور نگه دارید زیرا این حرام است. همچنین سهام فروش یا فروش کوتاه را نیز به دست نیاورید ، زیرا این نیز معمولاً غیرمجاز تلقی می شود.

مالی M1 و Robinhood بیشتر متمرکز بر ایالات متحده هستند. در انگلستان نیز موجود نیست ، و به نظر می رسد گسترش جهانی Robinhood به نظر می رسد. Robinhood به کاربران اجازه می دهد تا در کمیسیون رمزنگاری سرمایه گذاری کنند ، با این حال ، این محدود به مناطق خاصی در ایالات متحده است.

4- وجوه اسلامی تحت پوشش

صندوق های سهام یک روش عالی برای سرمایه گذاری پول و تنوع در بسیاری از سهام است. آنها به شما امکان می دهند انتخاب زیادی از سهام را در یک صندوق ، در یک معامله خریداری کنید. این کار را می توان از طریق یک کارگزار انجام داد.

می توانید برخی از وجوه را در بستر سرمایه گذاری حلال ما مقایسه کنید.

در زیر لیستی از صندوق های سازگار با شریعت است که ما از آن آگاه هستیم. توجه داشته باشید که همه اینها در هر کارگزار موجود نیست.

لیست کامل

در زیر لیست کاملی از صندوق های سازگار با شریعت است که ما در مورد آنها می دانیم:

• شاخص سهام عدالت جهانی HSBC (عمدتا صندوق متقابل سهام بازارهای توسعه یافته)
• صندوق سهام عدالت جهانی Schroders (عمدتا صندوق متقابل سهام بازارهای توسعه یافته)
• ISWD ISDW (بازارهای توسعه یافته ETF)
• isus (سهام بازار ایالات متحده ETF)
• ISDE (سهام در حال ظهور سهام ETF)
• Amap Amal (عمدتا بازارهای توسعه یافته ETF)
• BNP PARIBAS درآمد هیلی اسلامی (درآمد ثابت سوکوک)
• SGLP SGLD (طلا)
• Oasis Crescent - دارای تعدادی از سهام ، درآمد ثابت و املاک Sukuk است.

به طور خاص ، برای ما سرمایه گذاران:

• Amagx ، Amanx (صندوق متقابل کلاه بزرگ که توسط Amana اداره می شود) Adjex (صندوق متقابل Mid Cap که توسط Azzad اداره می شود)
• AMDWX (صندوق متقابل بین المللی که توسط Amana اداره می شود) AMAPX (درآمد ثابت توسط Amana)
• WISEX (درآمد ثابت که توسط عزاد اداره می شود)
• HLAL (NASDAQ ETF)
• SPU (S& P ETF)
• SPSK (درآمد ثابت SUKUK) SPRE (املاک REIT)

لیست توسط کارگزاران

وجوه زیر در Hargreaves Lansdown موجود است:

1. HSBC شاخص سهام جهانی اسلامی AC
2. ISHARES MSCI بازارهای نوظهور اسلامی USD
3. ISHARES MSCI USA اسلامی
4. ISHARES MSCI جهان اسلامی

AJ Bell ارائه می دهد:

• ISHARES MSCI جهان اسلامی ETF USD - LSE: ISDW
• ISHARES MSCI جهان اسلامی ETF USD Dist GBP - LSE: ISWD
• ISHARES MSCI USA اسلامی ETF USD DIST GBP - LSE: ISU
• ISHARES MSCI USA اسلامی ETF USD Dist LSE: ISDU
• ishares msci em اسلامی etf usd dist - lse: isde

زیر نیز در دسترس است ، اما ممکن است حداقل مبلغ سرمایه گذاری و/یا هزینه ورود یک طرفه داشته باشد:

• Aberdeen استاندارد اسلامی GLBL EQ A GBP - صندوق: B1CHMW1
• BNP PARIBAS ISLAM HILAL درآمد P - صندوق: BYTBKW3
• HSBC شاخص سهام جهانی اسلامی BD GBP - صندوق: BJLVT96

معاملات 212 موارد زیر را دارد:

• ISDE - ISHARES MSCI em اسلامی ucits etf usd (dist)
• ISUS - Ishares MSCI USA اسلامی UCITS ETF USD (DIST)
• ISDU - Ishares MSCI USA اسلامی UCITS ETF USD (DIST)
• ISWD - Ishares MSCI جهان اسلامی UCITS ETF GBX (DIST)

Freetrade در حال حاضر:

• ISHARES MSCI جهان اسلامی ETF
• ishares MSCI USA ETF اسلامی

• شاخص بازار اسلامی داو جونز

(لطفاً توجه داشته باشید ، سرمایه گذاری شامل خطر ضرر است).

اگر نمی توانید ETF را بر روی سکویی که استفاده می کنید مشاهده کنید ، برخی از کارگزاران دارای سیستم هایی هستند که کاربران درخواست در دسترس بودن خود را دارند. همچنین ، به ما اطلاع دهید که آیا ما هر چیزی را که شما می دانید از دست داده ایم و ما آنها را اضافه خواهیم کرد.

نتیجه

انتخاب یک کارگزار سهام آنلاین می تواند یک سردرد باشد اما برای سفر سرمایه گذاری شما ضروری است. اگر می خواهید سهولت کامل و یک رویکرد دست و پا گیر را داشته باشید ، یک roboadsor مانند Wahed Invest را در نظر بگیرید.

به هر شکلی که انتخاب کنید ، بسیار مهم است که شریعت هر سهام را که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، نمایش دهید. غربالگری اپل ما را به عنوان نمونه مشاهده کنید.

فراموش نکنید که راهنمای سرمایه گذاری جوراب حلال ما 101 را بخوانید. همچنین مقایسه بورس سهام بریتانیا را بررسی کنید |مقاله تجزیه و تحلیل شریعت ، که مقایسه مفصلی دارد و تجربیات شخصی ما را نیز به اشتراک می گذارد.

به ما اطلاع دهید که آیا ما بودجه ای را که شما می دانید از دست داده ایم و ما آنها را به مقاله اضافه خواهیم کرد.

اگر از این مقاله لذت بردید ، می توانید مرا در توییتر یا LinkedIn دنبال کنید.