تحریم های سریع: سوالات متداول

در سال 2012 ، کنگره قوانینی را تصویب کرد که به رئیس جمهور اجازه داد مجازات هایی را برای افرادی که خدمات پیام رسانی مالی را به بانک مرکزی ایران (CBI) یا هر موسسه مالی تعیین شده ایرانی ارائه می دهند ، تحمیل کند. 1 این قانون منجر به قطع ارتباط CBI و سایر بانکهای ایرانی از انجمن ارتباطات مالی مالی بین بانکی در سراسر جهان (SWIFT) شد - به طور گسترده به عنوان یکی از قدرتمندترین تحریم هایی که قبل از قرارداد هسته ای 2015 به طور رسمی با عنوان شناخته شده بودبرنامه جامع عمل (JCPOA). با این حال ، 2 بانک ایرانی مطابق با تحریم های مقرر در زیر JCPOA ، به سوئیفت وصل شدند. 3

در تاریخ 8 مه 2018 ، پس از اعلام رئیس جمهور ترامپ از توافق هسته ای ایران ، وزارت خزانه داری هشدار داد كه تحریم ها به "خدمات پیام رسانی مالی تخصصی" مانند سوئیفت اعمال می شود مگر اینکه آنها CBI و سایر بانکهای ایران را مجدداً تعیین كنند. تا 4 نوامبر 2018. 4 با نزدیک شدن به این مهلت ، دیپلمات های اروپایی ناامید به نجات JCPOA و تضعیف حداکثر فشار دولت ترامپ ، طبق گزارش ها ، تلاش های خود را برای جلوگیری از انجام وزارت خزانه داری از عمل می کنند. 5

این سند برای کمک به سیاست گذاران ایالات متحده در پاسخ به سؤالات متداول در مورد تحریم های سریع طراحی شده است.

سوالات متداول

1) آیا اگر مؤسسات مالی تعیین شده ایران پس از 4 نوامبر 2018 به Swift متصل شوند ، می تواند حداکثر فشار بر ایران موفق شود؟

عدم قطع ارتباط ایران از Swift باعث ایجاد نشت اساسی در تحریم های ایالات متحده خواهد شد. ادارات خزانه داری اوباما و ترامپ تأکید کرده اند که کل کشور ایران صلاحیت نگرانی اولیه پولشویی را مطابق قانون میهن پرست ایالات متحده است. 6 جمهوری اسلامی برای ادامه تأمین اعتبار ترور ، پولشویی و فعالیتهای غیرقانونی خود از هر کانال هایی که به سیستم مالی جهانی در ارتباط هستند ، استفاده خواهد کرد. اتصال ایران به سوئیفت همچنین رژیم تحریم های گسترده تر ، از جمله تحریم های انرژی را به خطر می اندازد. برنامه های اروپایی برای استفاده از بانک های مرکزی یا "وسایل نقلیه با هدف خاص" (SPV) برای پردازش معاملات با ایران به شدت به Swift متکی است.

2) فشار تحریم های سوئیفت بر ایران قبل از JCPOA چقدر مهم بود؟

تجزیه و تحلیل اقتصادی رژیم تحریم های قبل از JCPOA و گزارش های آن زمان قطعی است که قطع ارتباط ایران از سوئیفت گامی فلج کننده بود که اقتصاد ایران را در معرض خطر قرار داد. در سال 2012 ، یک مقام اروپایی به نیویورک تایمز گفت: "این یک اقدام بسیار کارآمد است ... می تواند بخش بانکی را در ایران به طور جدی فلج کند."7 وزیر امور خارجه سابق هیلاری کلینتون آن را "روشی بسیار مؤثر برای جداسازی بیشتر ایران و جریان معاملات مالی ایران" خواند. 8 وزیر امور خارجه خزانه داری تیم گیتنر گفت: تأثیر ترکیبی از تحریم های سوئیفت و نفت "بسیار ، بسیار مهم" بود زیرا "پرداخت هزینه های نفت خود از ایران و پرداخت هزینه های دیگر مالی با ایران" بسیار سخت تر شد. "9 یک استاد اقتصاد بین المللی در انستیتوی بین المللی مطالعات اجتماعی نوشت که تحریم های سریع بر ایران باعث شده است که پردازش پرداخت های بین المللی به طور قابل توجهی سخت تر شود ، ضمن اینکه همزمان سایر جریان های اقتصادی دو جانبه را محدود می کند. "10 یک محقق در انستیتوی عدالت جهانی لاهه نوشت: "محرومیت ایران از سیستم مالی جهانی و سوئیفت ... شرکت های ایرانی را وادار کردند که از سیستم قدیمی هاوال (انتقال پول) استفاده کنند و باعث می شود هرگونه معامله طولانی تر و گران تر شود."11

3) آیا تحریم ها در مورد SWIFT به توانایی آمریکا در نظارت بر تأمین اعتبار غیرقانونی آسیب می رساند زیرا Swift باعث می شود همکاری کند؟

وزارت خزانه داری اوباما در ژانویه 2012 به عنوان بخشی از کمپین برای جلوگیری از تصویب مجازات های SWIFT در اصلاحات کمیته بانکی سنا ، چنین هشدارهایی را صادر کرد. سناتورها این استدلال را رد كردند ، تحریم های سوئیفت را تهدید كردند و سوئیفت را مجبور كردند كه بانک مرکزی ایران را قطع كنند و بانکهای ایران را تعیین كنند. 12 سوئیفت همکاری عقب نشینی نکرد. تمام همکاری های ضد تروریسم با سوئیفت ادامه یافت. همکاری این زمان نیز به موجب "توافق نامه بین ایالات متحده و اتحادیه اروپا در مورد پردازش و انتقال داده های پیام رسانی مالی از اتحادیه اروپا به ایالات متحده به منظور برنامه ردیابی مالی تروریستی" ادامه خواهد یافت. 13 اتحادیه اروپا در صورت کاهش اشتراک اطلاعات ، شهروندان خود را به خطر می اندازد ، چیزی که آنگلا مرکل صدراعظم آلمانی اخیراً تصدیق کرده است وقتی او آب سرد را به پیشنهاد ایجاد جایگزین سریع برای فرار از تحریم های ایالات متحده انداخت. 14

4) آیا تحریم های سوئیفت اروپا را به سمت کار با چین و روسیه سوق می دهد تا یک جایگزین سریع در جایی که ایالات متحده شفافیت در امور مالی ترور ندارد ، ایجاد کند ، چه رسد به فرار تحریم های ایران؟

خزانه داری همچنین این استدلال را در سال 2012 به عنوان بخشی از کمپین علیه تحریم های سوئیفت پیش برد. 15 پس از رای گیری سناتورها به فشار سوئیفت ، هیچ جایگزینی معتبر برای سوئیفت ایجاد نشده است. این امر تأسیس نشده است زیرا چنین جایگزین معتبری وجود ندارد. هیچ بانک قانونی قصد ندارد از یک سرویس جایگزین استفاده کند که در تأمین مالی ترور خیس شده و به سیستم مالی ایالات متحده دسترسی ندارد. صدراعظم آلمان ، آنجلا مرکل همچنین خاطرنشان کرد: مزایای امنیتی حفظ سیستم SWIFT بسیار بیشتر از تمایل به تلافی علیه ایالات متحده برای ترک JCPOA است. 16

5) از آنجا که سیستم مالی آمریکا به سریع بستگی دارد ، آیا تحریم های سوئیفت سیستم مالی ایالات متحده را نیز به خطر می اندازد؟

هیئت مدیره Swift افراد نماینده بانک های سهامدار هستند. بخش 220 قانون کاهش تهدید ایران و قانون حقوق بشر سوریه به عمد در اجازه رئیس جمهور برای تحمیل مجازات در خدمات پیام رسانی مالی مانند سوئیفت گسترده است. 17 این قانون به وزارت خزانه داری اجازه می دهد تا به جای هدف قرار دادن خود تعاونی ، تحریم های مالی را بر روی بانکهایی که در هیئت مدیره یا مقامات سوئیفت قرار دارند تحمیل کند. عملیات سریع قطع نمی شود.

6) برخلاف سال 2012 ، اتحادیه اروپا اکنون با تحریم های ایالات متحده علیه ایران مخالف است ، از جمله کسانی که Swift را هدف قرار می دهند. چگونه سوئیفت می تواند بانکهای ایرانی را بدون مقررات اتحادیه اروپا قطع کند و این کار را انجام دهد؟

در سال 2012 ، سوئیفت به دنبال اتحادیه اروپا برای پوشش سیاسی برای جدا کردن بانک های ایرانی بود اما این غیر ضروری بود. طبق قوانین شرکت های خود ، "Swift حق را محفوظ می دارد ... در صورتی که ... یک کاربر SWIFT رفتاری را نشان می دهد که مطابق با اصول رفتار تجاری قابل قبول نیست."18 بدون شک ، تأمین مالی تروریسم و تکثیر نشان می دهد "رفتاری که مطابق با اصول رفتار تجاری پذیرفته شده نیست."طبق قوانین شرکتی Swift ، حق دارد دسترسی به همه بانکهای تعیین شده ایرانی را به حالت تعلیق درآورد.

7) آیا سابقه ای وجود دارد که سوئیفت از بانک های یک کشور بدون دستور اتحادیه اروپا جدا شود؟

آره. در مارس 2017 ، سوئیفت اعلام کرد که تمام بانکهای باقی مانده کره شمالی را از سیستم خود جدا می کند. در آن زمان ، بانک ها مشمول تحریم های اتحادیه اروپا نبودند و سخنگوی کمیسیون اروپا گفت: "این یک موضوع تجاری برای سوئیفت است. ما در تصمیمات تجاری چنین شرکتی دخالت نمی کنیم. "19

8) آیا این نگرانی وجود دارد که سیاست گذاران ایالات متحده بتوانند از تهدید تحریم های سریع استفاده کنند؟

آره. Swift یک سیستم منحصر به فرد است. تحت نظارت بانکهای مرکزی کشورهای G-10 قرار دارد. تهدید به اخراج بانک های یک کشور از سوئیفت یکی از جدی ترین تحریم های مالی ممکن است. در حالی که تهدیدات ناشی از ایران و کره شمالی ممکن است به عنوان ابزاری برای محافظت از امنیت آمریکایی و در واقع جهانی ، از اخراج آستانه اخراج از سوئیفت افزایش یابد ، سیاست گذاران باید از استفاده از این ابزار به عنوان پاسخی به بحران های ژئوپلیتیکی سیال دریغ کنند.

نقل قول های کلیدی در مورد مجازات های سریع: 2012-2018

"ما معتقدیم که استفاده از سیستم SWIFT روشی بسیار مؤثر برای جداسازی بیشتر ایران و جریان معاملات مالی ایران است."-هیلاری کلینتون ، وزیر امور خارجه آن زمان ، 29 فوریه 2012. 20

"... این یک سیستم بسیار مهم است زیرا تقریباً بخشی از انتقال پول بین المللی است که رخ می دهد. بنابراین می تواند یک مشکل واقعی برای بازارهای مالی ایران یا مؤسسات مالی در صورت ممنوعیت استفاده از [Swift] ، بله باشد. "-بن برنانک ، رئیس ذخیره پس از آن ، 29 فوریه 2012. 21

وی گفت: "تأثیر ترکیبی از این آخرین تحریم ها ، هم برای دلسرد کردن کشورها از خرید نفت ایران ، یا تشویق آنها به کاهش چشمگیر ، و این که کشورها برای پرداخت هزینه نفت خود از ایران و پرداخت هزینه های دیگر ، بسیار سخت تر می شوند. فعالیت با ایران ، تأثیر ترکیبی از آن تحریم ها بسیار ، بسیار قابل توجه است. "-تیم گیتنر ، وزیر وقت خزانه داری ، 20 مارس 2012. 22

وی گفت: "من فکر می کنم ما باید از اتحادیه اروپا بخاطر اقدام عظیمی که برای شدت بخشیدن و پیروی از رهبری ایالات متحده انجام داده اند تشکر کنیم ، بلکه آنچه را که آنها توانستند با رویه سریع که برای مقابله با آن استفاده می شود انجام دهندبانکداری مالی نیز بسیار کمک کرده است. "-وندی شرمن ، وزیر امور خارجه آن زمان ، 15 مه 2013. 23

فهرست طولانی تحریم ها وجود دارد، اما عنصر مهم دیگر این است که ایران اساساً از سیستم سوئیفت خارج شده است، یعنی نحوه انتقال پول به صورت الکترونیکی. به معنای واقعی کلمه... اگر ایران در خارج از کشور درآمد کسب کند، تقریباً باید پول نقد را در چمدان بازگرداند. این چیزی است که به آن رسیده است. بنابراین واقعاً به ایران آسیب می رساند.» Tom Gjelten، NPR، 22 نوامبر 2013. 24

تحریم های بانکی ما ... تا حد زیادی بخش بانکی ایران را از سیستم مالی بین المللی قطع کرده است. دیوید کوهن، معاون وقت وزیر خزانه داری، 4 آوریل 2014. 25

بسیاری حمله خزانه داری به سیستم مالی ایران را به دلیل تمایل اخیر آن به کند کردن توسعه برنامه هسته ای خود در ازای رهایی از تحریم ها می دانند. به ویژه، ایران در سال 2012 از شبکه سوئیفت برای پرداخت های بین بانکی بین المللی پس از اعمال فشار بر این موسسه توسط اتحادیه اروپا و ایالات متحده مسدود شد. پس از افزایش تورم، برخی تخمین می زنند که دستمزد خصوصی به صورت واقعی بین 35 تا 40 درصد کاهش یافته است. تولید ناخالص داخلی در سال 2012 5. 8 درصد کاهش یافت. مارک مالوخ براون، معاون سابق دبیرکل سازمان ملل متحد، و هری گیبسون، اقتصاددان، 22 دسامبر 2014. 26

بدون سوئیفت، جایی برای خرج کردن [کاهش تحریم ها] وجود نداشت. ایرانی ها در طول فرآیند برجام از ما شکایت کرده اند که لغو تحریم ها بدون توانایی بانکداری معنای کمی دارد.»- مقام دولت ایالات متحده، آوریل 2015. 27

تحریم های سوئیفت در این مرحله از هر نوع تحریم دیگری مهم تر است، زیرا همه انواع صنعت و کشاورزی را تحت تأثیر قرار می دهد.» جواد صالحی اصفهانی، اقتصاددان ایرانی، ۱۵ فروردین ۱۳۹۴. ۲۸

با اتصال مجدد ایران به سوئیفت، در صورت انتخاب نقض توافق هسته ای، آماده است تا با سهولت بیشتری سرمایه را به خزانه تروریست ها منتقل کند، درگیری را در منطقه دامن بزند و احتمالاً تجهیزاتی را برای برنامه تسلیحاتی مخفی تهیه کند. جاناتان شانزر و مارک دوبوویتز، بنیاد دفاع از دموکراسی ها، 17 ژوئیه 2015. 29

یکی از نگرانی هایی که ما داشتیم این بود که دولت گفت وقتی کنگره تحریم های سخت تری را اعمال کرد، به ویژه در مورد مفاهیم سوئیفت، با استفاده از سیستم سوئیفت، اکراه زیادی از سوی دولت نسبت به برداشتن آن گام وجود داشت. من فکر می کنم در گذشته برداشتن آن گام مهم و مؤثر بود و به تشدید تحریم ها کمک کرد.» سناتور مارک وارنر (D-VA)، 5 اوت 2015. 30

"با توجه به خطرات انجام تجارت با ایران ، ادغام مجدد بانکهای ایران به سیستم مالی جهانی ، از جمله از طریق سیستم پیام رسانی بانک سوئیفت ، شاید بیشترین مسئله را ارائه دهد."- خوان زارات ، معاون سابق امنیت ملی و رئیس شبکه یکپارچگی مالی ، 24 مه 2016. 31

"چگونه این شرکت می تواند توجیه تسهیل فرار های شیطانی از حمایت مالی دولت پیشرو جهان را توجیه کند؟"- جان بولتون ، مشاور امنیت ملی و سفیر سابق سازمان ملل ، 25 سپتامبر 2018. 32

"دولت های اروپایی فقط ممکن است بتوانند توافق نامه ایران را برای مدت زمان حمایت از زندگی حفظ کنند. آنها قصد دارند این کار را از طریق سیستم بانکی بین المللی Swift انجام دهند ... از دست دادن دسترسی به Swift دوباره به شدت توانایی تجارت ایران را به شدت همسترن می کند. "- مایکل هیرش ، سیاست خارجی ، 25 سپتامبر 2018. 33

"خزانه داری - که تاکنون در بسیاری از زمینه های دیگر اجرای تحریم ها به طور مؤثر عمل کرده است - در صورت ایجاد یک استاندارد متفاوت از انطباق SWIFT ، باعث تضعیف اعتبار خود می شود."- ریچارد گلدبرگ ، مشاور سابق امنیت ملی سناتور ایالات متحده ، مارک کرک ، بنیاد دفاع از دموکراسی ها ، 26 سپتامبر 2018. 34