لایحه جدید چک خالی خزانه داری را برای ممنوعیت رمزنگاری در صرافی ها انجام می دهد

و نه فقط رمزنگاری. قانون ارائه در آمریكا به شركت می تواند خزانه داری را مخفیانه هر نوع معامله ای را كه "نگرانی" می داند بدون هیچگونه اخطار عمومی یا ورودی ممنوع كند.

یکی دیگر از لایحه های مورد نیاز ، یکی دیگر از سیاست های عجله که به حریم خصوصی و حقوق قانون اساسی کاربران رمزنگاری آسیب می رساند.

ما به تازگی در آمریكا در سال 2022 قانون رقابت می كنیم (به صفحه 1482 مراجعه كنید)-لایحه ای در مورد رقابت اقتصادی با چین-این امر می تواند تمام رویه های اداری و حراست از تحمیل به اصطلاح ممنوعیت های "اقدامات ویژه" را در این امر محكوم كند. قانون رازداری بانکی ضمن گسترش همزمان اقتدار برای چنین ممنوعیت هایی در فعالیت های رمزنگاری. به طور خلاصه ، این وزیر خزانه داری را صلاحیت داد كه از مؤسسات مالی (از جمله مبادلات رمزنگاری) ممنوعیت دسترسی به مشتریان خود به شبکه های رمزنگاری را منع كند. وزیر امور خارجه ممکن است بلافاصله از این اختیار استفاده نکند ، اما این نیرویی نیست که اداره باید داشته باشد.

به ما اجازه دهید همه اینها را باز کنیم و توضیح دهیم که چرا این لایحه ، اگر زبان جدید را شامل شود ، به ایالات متحده کمک می کند تا با چین نه در رشد اقتصادی و نوآوری ، بلکه در انکار روند شهروندان و حقوق بشر به رقابت بپردازد.

"اقدامات ویژه" در BSA چیست؟

اقتدار به اصطلاح "اقدامات ویژه" در 31 ایالات متحده است. 5318a. پنج مورد از آنها وجود دارد. چهار نفر اول به وزیر خزانه داری اجازه می دهد تا مؤسسات مالی را هدایت کند تا در زمینه نظارت فوق العاده و ضبط در مورد معاملات مشتری خود شرکت کنند (فکر کنید: هر جزئیات فعالیت های معامله شما اکنون مستقیماً به یک پرونده تحقیقات جنایی می رود) و پنجم اجازه می دهد تا دبیر از این کشورخزانه داری برای هدایت مؤسسات مالی برای منع مشتریان خود به هیچ وجه (فکر کنید: "متأسفیم اما حساب شما یخ زده است"). اگر وزیر خزانه داری این کار را انجام دهد ، این اقدامات را می توان انجام داد

دلایل معقول برای نتیجه گیری وجود دارد که صلاحیت خارج از ایالات متحده ، 1 یا بیشتر موسسات مالی که در خارج از ایالات متحده فعالیت می کنند ، 1 یا بیشتر کلاس معاملات در داخل یا درگیر کردن صلاحیت خارج از ایالات متحده یا 1 یا بیشتر از آنهاحساب ها از نگرانی اولیه پولشویی است ،

به عنوان مثال ، اگر وزیر خزانه داری تصور می کند که یا (الف) هلند ، ب) مبادله رمزنگاری هلندی ، (ج) کلیه معاملات رمزنگاری شده توسط یک معدنچی در خارج از ایالات متحده ، یا (د) کلیه کیف های غیر بسته بندی شده"از نگرانی اولیه پولشویی" هستند ، سپس او می تواند به سرعت آن را برای هر موسسه مالی ایالات متحده (مبادلات رمزنگاری شده تنظیم شده شامل) غیرقانونی کند ، از حفظ حساب برای مشتریان مربوط به آن "نگرانی ها". این قانون در حال حاضر فاقد فرآیند مناسب است (برای مشتریان تحت تأثیر ، به ویژه ، هیچ راهی مشخص برای به چالش کشیدن این تعیین ها در قانون رازداری بانک وجود ندارد) ، اما حداقل در شکل فعلی آن به یک اعلامیه عمومی و فرصتی برای اظهارنظر عمومی قبل از آن نیاز دارداندازه گیری این اندازه گیری (در مورد اندازه گیری ویژه پنج ممنوعیت) یا طی 120 روز (در صورت افزایش اقدامات نظارت تحت اقدامات 1-4). و هیچ یک از اقدامات خاص طبق قانون فعلی و بدون روند عمومی نمی تواند دائمی شود. این بدان معناست که عموم مردم حداقل از تحمیل این کنترل های دراکونی هشدار داده می شوند و فرصتی برای اظهار نظر در مورد شایستگی یا کمبودهای قانون اساسی دارند.

زبان پیشنهادی در قانون آمریکا رقابت می کند ، و ما نمی توانیم این کار را به اندازه کافی تأکید کنیم ، تمام کنترل های رسمی ، محدودیت زمانی و الزامات اعلام عمومی را از تحمیل این اقدامات دراکونی حذف کنیم. این روند اخطار و اظهار نظر را از بین می برد (هم پیش از ممنوعیت ها و هم پس از تحمیل نظارت) و به وزیر اجازه می دهد تا این اقدامات را "با دستور ، مقررات یا در غیر این صورت طبق قانون مجاز" انجام دهد و به طور دائم و مخفیانه و بدون هیچگونه تعهدی برای شرکت در یکروند عمومی

گذشته از حذف حفاظت از اخطار و اظهار نظر در حال حاضر محدود ، این قانون همچنین ظاهراً وزارت خزانه داری را قادر می سازد تا این اقدامات را با توجه به معاملات cryptocurrency تحمیل کند. ما می خواهیم در جلو بسیار واضح باشیم. اقدامات ویژه همانطور که در حال حاضر وجود دارد ، می تواند در مورد اعمال حساب های رمزنگاری در موسسات مالی تعبیر شود. در اینجا نیازی به افزایش دامنه اختیارات خزانه داری نیست. مانند تعریف غیر ضروری "کارگزار" در لایحه زیرساخت تابستان گذشته ، بخش هایی از این زبان با هدف ارزهای رمزپایه کاملاً غیر ضروری است در حالی که حذف رویه ها و ایجاد اختیار اداری نامحدود عمیقاً نتیجه می گیرد. به عبارت دیگر ، تلاش (عمدی یا نه) برای استفاده از وحشت اخلاقی پیرامون استفاده از جنایی ارزهای رمزنگاری شده (همانطور که از یافته های این ماده مشهود است) برای لغو قوانین نظارت ما در مورد همه فرآیندهای عمومی است. حتی اگر به ویژه به ارزهای رمزنگاری اهمیتی ندهید ، باید این تجاوز به حقوق اساسی حریم خصوصی مخالف باشد. این مهم آن است ، ادامه دهید تا جزئیات را بخوانید.

جزئیات تهیه

به طور خلاصه ، این ماده دو کار را انجام می دهد:

1. کلیه اعلامیه های عمومی و محدودیت های اداری و مدت زمان را بر روی قدرت موجود وزیر برای نظارت ، شرایط یا ممنوعیت فعالیت های مشتری در موسسات مالی داخلی مرتبط با نگرانی های پولشویی اولیه حذف کنید (که بعضاً به عنوان "اقدامات ویژه" گفته می شود و در 31 ایالات متحده آمریکا 5318A یافت می شود.).
2. لیست "اقدامات ویژه" را که وزیر امور خارجه می تواند شامل ممنوعیت یا تهویه هرگونه معامله ای باشد که "انتقال وجوه" تلقی می شود ، گسترش دهد.

ما ابتدا به تغییرات فرآیند و سپس "انتقال وجوه" جدید اندازه گیری ویژه دوم خواهیم پرداخت.

در زیر ، قانون فعلی تغییر یافته است تا نشان دهد که آیا این ماده جدید به قانون تصویب می شود ، چگونه می خواند. این به طور خاص تغییرات رویه ای را که به بخش (الف) پیشنهاد شده است نشان می دهد. همانطور که واضح است ، حذف بخش (2) الزامی را حذف می کند که ممنوعیت ها (بخش (ب) (5)) فقط توسط آیین نامه اعمال می شود ، به گونه ای که می توان هرگونه اقدام ویژه ای را با دستور ، مقررات یا در غیر این صورت اعمال کرد. قانون "(زبان جدید در بالای (الف) (1))."در غیر این صورت توسط قانون مجاز است" یک قانونگذاری متأسفانه متداول است که اساساً به این معنی است که "اگر وکلای این اداره بتوانند در هر نقطه از کتاب ها یک مقام معتبر پیدا کنند تا کاری انجام دهند ، پس می توانند این کار را انجام دهند. قانون پیشنهادی می گوید ، به جای اینکه یک فرآیند خاص برای تحمیل این کنترل های سخت و مشروطه مظنون داشته باشد ، هر فرآیند انجام خواهد داد. این یک حقوقی قانونی است.

حذف بخش (3) محدودیت مدت زمان 120 روزه را برای اقدامات ویژه تحمیل شده بدون مقررات حذف می کند (که اکنون می تواند/همه آنها باشد).

با هم ، این تغییرات بدان معنی است که وزیر امور خارجه قادر خواهد بود (الف) اقدامات علیه موسسات مالی را از طریق هر فرآیند تحمیل کند (حتی یک تماس تلفنی از طرف دادستان معترض احتمالاً با توجه به این حراست های رویه ای غیر موجود) کافی خواهد بود تا (ب) از هرگونه جلوگیریفرایند اطلاع رسانی عمومی و اظهار نظر برای هشدار دادن به مردم در مورد اقدامات و بازخوردهای وکالت ، و (ج) این اقدامات را به صورت دائمی اعمال می کند حتی اگر از طریق مقررات انجام نشده باشد.

علاوه بر اینکه کلیه فرآیندهای اداری را برای تحمیل اقدامات ویژه ، قانون رقابت آمریکا نیز می تواند گونه جدیدی از اقدامات ویژه را اضافه کند: "ممنوعیت ها یا شرایط مربوط به انتقال برخی از وجوه". دبیر در حال حاضر این توانایی را دارد که مؤسسات مالی را از حفظ حساب ها (و حساب های منطقی رمزنگاری) برای مشتریان تحت اقدامات ویژه پنج ممنوع کند ، اما این ششمین نوع جدید "اندازه گیری ویژه" بسیار بیشتر می شود. این امر به طور مؤثر به وزیر امور خارجه اجازه می دهد تا هر چیزی را به عنوان "انتقال وجوه" تعریف کند. هیچ محدودیتی در متن قانون وجود ندارد که چگونه کنگره فکر می کند این اصطلاح باید تعریف شود ، وزیر امور خارجه دارد. هنگامی که چیزی به عنوان "انتقال وجوه" تعریف شود ، وزیر امور خارجه می تواند یک موسسه مالی داخلی را از مشارکت در آن "انتقال وجوه" منع کند اگر او "صلاحیت خارج از ایالات متحده را پیدا کند ، یا بیشتر موسسات مالی که در خارج از آن فعالیت می کنندایالات متحده ، 1 یا چند نوع حساب در داخل یا درگیر صلاحیت خارج از ایالات متحده ، یا 1 یا چند کلاس معاملات در داخل یا درگیر کردن صلاحیت خارج از ایالات متحده برای نگرانی اولیه پولشویی. "

این زبان ناخوشایند است اما به طور واضح به وزیر امور خارجه اجازه می دهد تا مؤسسات مالی داخلی را از انجام هر کاری منع کند - بنابراین توسط وزیر به عنوان "انتقال وجوه" تعریف شده است - اگر وزیر می فهمد که این مسئله یک نگرانی اصلی پولشویی است که ظاهراً مربوط به یک استمعامله ، حساب ، شخص یا نهاد در یک حوزه قضایی خارجی.

به حدی که این ماده می تواند با هدف اجازه دادن به وزیر امور خارجه برای ممنوعیت برخی (یا در واقع همه) معاملات رمزنگاری در موسسات مالی داخلی ، همانطور که یافته های این ماده حاکی از آن است ، توجه داشته باشیم که تمام ارزهای رمزنگاری شده ذاتاً جهانی هستند و بنابراین هرگونه معاملات رمزنگاری می تواند به طور معتبر می تواند به طور معتبر جهانی باشد. مربوط به یک حوزه قضایی خارجی باشد (بلوکی که در آن ظاهر می شود ممکن است در هر نقطه از جهان استخراج شود ، نسخه های پیام های معامله در سراسر جهان و غیره پخش می شود). به طور خلاصه ، این زبان از نظر جسمی به وزیر امور خارجه این امکان را می دهد تا هرگونه معاملات رمزنگاری (یا در واقع همه) را در واسطه های مالی بدون هیچ گونه فرآیند ، حاکمیت یا محدودیت در مدت زمان ممنوعیت منع کند.

این اصلاحیه به وزیر امور خارجه کاملاً غیرقابل بررسی برای ممنوعیت یا شرط هرگونه معامله در هر موسسه مالی داخلی ارائه می دهد. این یک رویکرد خطرناک اقتدارگرا برای حل نگرانی های پولشویی است. علاوه بر این ، قدرت تفویض شده به وزیر امور خارجه برای تعریف و تعریف مجدد اصطلاح "انتقال وجوه" جرم برای جدایی ما از اختیارات و حاکمیت قانون است. کنگره و کنگره به تنهایی توسط قانون اساسی ما مجاز به ایجاد قانون است. واگذاری مقامات منتخب در خزانه داری یک قدرت مبهم برای تصمیم گیری در مورد اینکه فعالیت های خاص مشتری در بانک ها و سایر موسسات مالی می توانند یک روز مسدود شوند و دیگر مسدود نشوند ، غیرقانونی ، ناعادلانه و دقیقاً همان چیزی است که شما از یک رژیم توتالیتر انتظار دارید ، نه از یک چاهدموکراسی عملکردی.

ما قبلاً تلاش کردیم تا با موفقیت نسخه ای از این ماده را که توسط نماینده جیم هیمز از قانون مجوز دفاع ملی حمایت می شود ، که اواخر سال گذشته تصویب شد ، محروم کنیم و فکر می کردیم که نواقص ضد دموکراتیک آن اکنون برای مردمی در کنگره مشخص است. متأسفانه ، این امر در اصل اصلاح نشده است و اکنون با شانس خوبی برای تصویب هر دو خانه کنگره ، به یک لایحه دو طرفه با اولویت بالا رفته است. ما مجدداً کار خواهیم کرد تا اطمینان حاصل کنیم که همه اعضای کنگره می فهمند که این ماده بی گناه به نظر می رسد چه تغییر گسترده ای و بدبختی دارد ، اما این بار ما به کمک شما نیاز داریم. لطفاً با عضو کنگره خود تماس بگیرید و از آنها بخواهید که اقدامات خود را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که محدودیت های اعلام و اظهار نظر و مدت زمان از 31 ایالات متحده حذف نشده است. 5318a § همانطور که قانون آمریکا رقابت می کند.