قدرت مالی - قدرت و امنیت

هنگام قرار دادن پول خود با یک کارگزار ، باید مطمئن شوید که کارگزار شما ایمن است و می تواند در اوقات خوب و بد تحمل کند. صورتهای مالی کارگزاران تعاملی LLC برای بررسی شما در وب سایت ما موجود است.

توجه داشته باشید که کارگزاران تعاملی LLC و شرکت های وابسته به آن متعلق به IBG LLC هستند.

در مصاحبه اخیر ، توماس پیترفی ، بنیانگذار و رئیس هیئت مدیره ، نظرات خود را در مورد وضعیت فعلی بازارهای مالی از جمله افزایش نرخ بهره و تأثیر آنها بر روی کارگزاران تعاملی به اشتراک گذاشت. وی همچنین در مورد نرخ بهره IBKR در مورد مانده های نقدی فوراً در دسترس و نحوه موقعیت مشتریان برای حرکت در محیط فعلی بحث کرد.

13 مارس 2023 |8:08 بعد از ظهر EDT

مصاحبه CNBC با توماس پیترفی

حقایق مهم و امنیتی در مورد کارگزاران تعاملی گروه 1

• IBKR یک بانک نیست و به عنوان یک فروشنده کارگزار اوراق بهادار تنظیم شده ، ما نمی توانیم اوراق بهادار طبقه بندی شده به عنوان HTM (که در بلوغ) قرار دارد ، حمل کنیم ، که نیازی به علامت گذاری برای بازاریابی در کتاب های بانک نیست. ما همچنین نمی توانیم وام های ناامن و طولانی مدت بسازیم.
• تنها نوع وامهایی که می توانیم بسازیم وام های حاشیه ای است که توسط اوراق بهادار قابل فروش به طور کامل تأمین می شوند.
• سیستم حاشیه نویسی در زمان واقعی ما تمام موقعیت های مشتری را به طور مداوم به بازار عرضه می کند. کلیه سفارشات قبل از اعدام اعتباری هستند و موقعیت در حساب های دارای سپرده های حاشیه ای ناکافی به طور خودکار نقدینگی می شوند.
• تمام مواضع ما روزانه به بازار مشخص می شود و در نتیجه پرداختهای/مطالبات قابل پرداخت به طور خودکار با منابع خارجی آشتی می شود.
• IBKR در سرمایه گذاری های بسیار کوتاه مدت که طی چند ماه بالغ می شود ، سرمایه گذاری می کند. ما هیچ موقعیت مادی در اوراق بهادار یا مشتقات بدون نسخه نداریم. ما هیچ CDO ، MBS یا CD را در خود جای نمی دهیم.

• به طور تلفیقی ، IBG LLC بیش از 11. 6 میلیارد دلار سرمایه سهام ، بیش از 7. 7 میلیارد دلار بیش از الزامات نظارتی است.
• صاحبان IBG LLC شرکت عمومی ما ، گروه کارگزاران تعاملی ، شرکت (24. 5 ٪) و کارمندان شرکت و شرکت های وابسته آنها (75. 5 ٪) هستند. بر خلاف بیشتر بنگاه های دیگر ، جایی که مدیریت سهم نسبتاً کمی دارد ، ما به همان اندازه در روند صعودی در روند نزولی شرکت می کنیم. به دلیل این علاقه واگذار شده ، ما تجارت خود را به صورت محافظه کارانه اداره می کنیم.
• IBG LLC 2. 0 میلیارد دلار سود پیش پرداخت را برای سال 2022 گزارش داد.
• IBG LLC بدهی بلند مدت ندارد.
• کارگزاران تعاملی LLC توسط Standard & Poor's با عنوان "A- Outlook Stable" رتبه بندی می شوند. مشاهده گزارش.
• صورتهای مالی Interactive Brokers LLC ، که منعکس کننده علامت سود/ضرر بازار در کلیه موقعیت های اوراق بهادار است ، در گزارش تمرکز خود ماهانه به تنظیم کننده های آن ارسال می شود. آخرین گزارش را مشاهده کنید.

قدرت و حقایق امنیتی مهم در مورد کارگزاران تعاملی LLC

چگونه دارایی های مشتری را اداره می کنیم

بخشی (تقریباً 8 ٪ در 10 مارس 2023) از پول مشتری در حساب های ویژه بانکی یا حضانت تفکیک می شود ، که به دلیل سود منحصر به فرد مشتریان IBKR تعیین شده اند. این محافظت (اصطلاح SEC "ذخیره" است و اصطلاح CFTC "تفکیک" است) یک اصل اصلی کارگزاری اوراق بهادار و کالاها است. با تفکیک صحیح دارایی های مشتری ، اگر هیچ پول یا سهام وام گرفته نشود و هیچ موقعیت آتی توسط مشتری برگزار نشود ، دارایی های مشتری در صورت پیش فرض توسط یا ورشکستگی کارگزار در دسترس است.

به عنوان یک عمل ، IBKR بخشی از پول خود را در این حساب های ذخیره و تفکیک شده قرار می دهد تا اطمینان حاصل کند که بیش از پول کافی برای محافظت از کلیه مشتری ها وجود دارد.

اکثریت (تقریباً 92 ٪ در 10 مارس 2023) از وجوه مشتری به طور معمول در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده و توافق نامه های خرید مجدد معکوس سرمایه گذاری می شود ، جایی که وثیقه دریافت شده در قالب اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده است. سیاست سرمایه گذاری IBKR اوراق بهادار دولت کوتاه مدت و توافق نامه های خرید معکوس را با متوسط بلوغ وزنی معمولی 30 تا 40 روز و حداکثر مدت یک سال هدف قرار می دهد. به این ترتیب ، ما می توانیم از عدم تطابق سررسید بین تعهدات تقاضا به مشتریان و سرمایه گذاری های خود جلوگیری کنیم. این عمل همچنین به ما این امکان را می دهد تا از نوسانات بیش از حد قیمت و خطرات ضررهای بزرگ ناشی از کاهش ارزش های سرمایه گذاری که ممکن است توسط اوراق بهادار طولانی مدت به نمایش گذاشته شود ، جلوگیری کنیم. ما به عنوان یک فروشنده کارگزار ، ما باید بر خلاف بانکهایی که ممکن است اوراق بهادار طبقه بندی شده به عنوان "سررسید" باشند ، که لازم نیست به بازار مشخص شوند ، ارزش سرمایه گذاری صندوق های مشتری را به بازار عرضه کنیم.

اگرچه طبق مقررات CFTC مجاز است ، با توجه به نگرانی های اعتباری در مورد بدهی مستقل خارجی IBKR در حال حاضر هیچ پول مشتری را در صندوق های بازار پول سرمایه گذاری نمی کند.

حساب های اوراق بهادار بدون وام گرفتن پول نقد یا اوراق بهادار

اوراق بهادار پول مشتری به شرح زیر محافظت می شود:

• اکثریت در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود، از جمله سرمایه گذاری مستقیم در اسناد خزانه، اسناد خزانه و قراردادهای بازخرید معکوس، که در آن وثیقه دریافت شده به صورت اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده است. این معاملات با اشخاص ثالث انجام می شود و از طریق یک اتاق پایاپای طرف مقابل مرکزی (Fixed Income Clearing Corp.، یکی از شرکت های تابعه Depository Trust & Clearing Corp.)، که وثیقه را به قیمت های بازار روزانه علامت گذاری می کند، تضمین می شود و در نتیجه تضمین می کند که IBKR وثیقه کامل را در اختیار دارد. ارزش. وثیقه در اختیار IBKR باقی می ماند و در یک بانک نگهبانی در یک حساب محفوظ ذخیره جدا برای نفع انحصاری مشتریان نگهداری می شود. اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده نیز ممکن است در یک اتاق پایاپای به منظور حمایت از الزامات حاشیه مشتری در موقعیت های اختیار اوراق بهادار تعهد شود.
• وجوه نقد مشتری به صورت خالص در حساب های ذخیره نگهداری می شود که نشان دهنده موجودی طولانی برخی از مشتریان و وام به دیگران است. تا جایی که یک مشتری وام حاشیه ای نزد IBKR داشته باشد، آن وام به طور کامل توسط سهامی که ارزش آن تا 140 درصد وام است تضمین می شود. امنیت وام توسط سیاست های حاشیه محافظه کارانه IBKR افزایش می یابد که به وام گیرنده اجازه نمی دهد کمبود مارجین را طی چند روز اصلاح کند، همانطور که توسط مقررات مجاز است. درعوض، IBKR به صورت بلادرنگ نظارت و اقدام می کند تا به طور خودکار موقعیت ها را نقد کند و وام را بازپرداخت کند. این امر وام گیرنده را بدون اینکه IBKR و سایر مشتریان را در معرض خطر قرار دهد، مجدداً به انطباق حاشیه سود بازمی گرداند.

• بخشی عمدتاً نزد بانک های بزرگ ایالات متحده در حساب های ذخیره ویژه به نفع انحصاری مشتریان IBKR سپرده می شود. این سپرده ها در تعدادی از بانک ها با رتبه بندی درجه سرمایه گذاری توزیع می شوند تا بتوانیم از ریسک تمرکز در هر مؤسسه ای اجتناب کنیم. هیچ بانکی بیش از 5 درصد از کل وجوه مشتری که توسط IBKR نگهداری می شود را در اختیار ندارد. از آوریل 2023، بانک های زیر سپرده هایی از IBKR داشتند (این فهرست به صلاحدید IBKR در طول زمان ممکن است تغییر کند). برخی از بانک ها که وابسته یا شعبه های موسسات مالی خارجی هستند، تحت نظارت نظارتی فدرال رزرو و اداره کنترل ارز هستند.
  • بانک غرب (بخشی از خانواده BMO)
  • بانک BMO هریس، N. A.
  • بانک شهروندی
  • بانک استاندارد
  • بانک معتمد
  • بانک ایالات متحده، N. A.
  • بانک ملی دره

  مقررات فعلی SEC نیاز به دلالان دلال برای انجام آشتی دقیق پول مشتری و اوراق بهادار (معروف به "محاسبات ذخیره") حداقل هفتگی برای اطمینان از این که پول مشتری به درستی از بودجه خود کارگزار جدا شده است. به منظور افزایش بیشتر حمایت ما از دارایی های مشتریان ، کارگزاران تعاملی که به دنبال تأیید و تأیید از FINRA (سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی) بودند ، به جای یک بار در هفته ، محاسبات ذخیره را به صورت روزانه انجام و گزارش می دهند. IBKR محاسبات روزانه را در دسامبر سال 2011 به همراه تعدیل روزانه پولی که در حفظ امنیت برای مشتریان ما کنار گذاشته شده بود ، آغاز کرد. آشتی دادن حساب های ما و ذخایر مشتری روزانه به جای هفتگی ، فقط روش دیگری است که کارگزاران تعاملی به دنبال ارائه حمایت از پیشرفته برای مشتریان خود هستند.

  اوراق بهادار کاملاً با درآمد مشتری در حساب های سپرده گذاری و متولیان محافظت می شود که به طور خاص برای منافع انحصاری مشتری مشخص می شوند. IBKR مواضع خود در اوراق بهادار متعلق به مشتریان را روزانه آشتی می دهد تا اطمینان حاصل شود که این اوراق بهادار در سپرده گذاری و متولیان دریافت شده است.

  حساب های کالا

  کالاهای مشتری به شرح زیر محافظت می شود:

  • اکثریت در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود ، که در یک بانک حضانت در یک حساب امنیتی که به دلیل سود منحصر به فرد مشتریان تفکیک شده است ، نگهداری می شوند.
  • بخشی در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود و برای پشتیبانی از نیازهای حاشیه مشتری در آینده و گزینه های مربوط به موقعیت های آینده ، به خانه های پاکسازی آتی متعهد می شود.
  • بخشی در کالاهای پاکسازی بانک ها/کارگزاران در حساب های مشخص شده به عنوان تفکیک شده برای منافع مشتریان IBKR برای پشتیبانی از الزامات حاشیه مشتری برگزار می شود.
  • بخشی در درجه اول با بانکهای بزرگ ایالات متحده در حساب های جداگانه برای مزایای انحصاری مشتریان واریز می شود. این سپرده ها در تعدادی از بانکها با رتبه بندی درجه سرمایه گذاری توزیع می شوند تا بتوانیم از ریسک تمرکز با هر موسسه واحد جلوگیری کنیم. هیچ بانک واحد بیش از 5 ٪ از کل بودجه مشتری که توسط IBKR نگهداری می شود ، ندارد. در ماه آوریل 2023 ، بانک های زیر سپرده از IBKR (این لیست به صلاحدید IBKR در معرض تغییر قرار می گیرند).
    • Barclays Bank plc
    • بانک BMO هریس، N. A.
    • Citibank ، N. A.
    • JPMorgan Chase Bank ، N. A.

    در زیر کلیک کنید تا شرکت واسطه ای تعاملی ، سند افشای خاص مورد نیاز CFTC قانون 1. 55 (k). کارگزاران تعاملی LLC شرکت افشای خاص به موجب قانون CFTC 1. 55 (k) و قانون NFA 2-36 (N)

    حساب های اوراق بهادار با وام های حاشیه ای

    برای مشتریانی که برای خرید اوراق بهادار از IBKR وام می گیرند ، IBKR طبق مقررات اوراق بهادار مجاز است تا برای اهداف تأمین مالی تا 140 ٪ از ارزش وام سهام این مشتری ها با IBKR استفاده کنند. به زبان ساده ، IBKR از شخص ثالث (مانند بانک یا دلال دلال) پول وام می گیرد و از سهام حاشیه مشتری به عنوان وثیقه استفاده می کند و این وجوه را به مشتری وام می دهد تا بتواند خریدهای حاشیه مشتری را تأمین کند. به طور معمول ، IBKR بخش کوچکی از کل سهام را که مجاز به وام دادن است ، وام می دهد. هنگامی که IBKR سهام مشتری را وام می دهد ، باید پول اضافی را در حساب های ذخیره ویژه ای که به نفع مشتریان کنار گذاشته شده است ، قرار دهد.

    برنامه جابجایی سپرده بانکی بیمه شده

    طبق برنامه جابجایی سپرده بانکی بیمه شده ، مشتریان واجد شرایط IBKR می توانند علاوه بر پوشش 250،000 دلاری SIPC برای پوشش کل 2،750،000 دلار ، حداکثر 2500،000 دلار بیمه FDIC را نیز بدست آورند. IBKR هر یک از اعتبار رایگان مشتری شرکت کننده روزانه را به یک یا چند بانک ، حداکثر 246. 500 دلار در هر بانک ، جارو می کند و این امکان را برای تعهدی و نگه داشتن در آستانه محافظت شده FDIC فراهم می کند. مانده های نقدی بالاتر از 2،750،000 دلار تحت قانون حمایت از مشتری SEC 15C3-3 ، با حمایت از سرمایه سهام شرکت ، که بیش از 11. 6 میلیارد دلار است ، در معرض محافظت قرار می گیرند.

    برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد برنامه جاسوسی سپرده بانکی بیمه شده و مزایای آن ، در زیر کلیک کنید. https://www. interactivebrokers. com/en/index. php؟f=27462

    افشای

    1. اطلاعات از 31 دسامبر 2022. "گروه کارگزاران تعاملی" و "IBKR" شامل شرکتهای تابعه عملیاتی این گروه هستند.

    کارگزاران تعاملی ® ، IB SM ، تعاملی brokers. com ® ، Analytics Interactive ® ، IB Analytics SM ، IB Smartrouting SM ، PortfolioAnalyst ® ، IB Trader Workstation SM و یک جهان ، یک حساب کاربری SM علائم خدمات و/یا علائم تجاری واسطه های تعاملی LLCبشرحمایت از مستندات برای هرگونه مطالبات و اطلاعات آماری در صورت درخواست ارائه می شود. هر نماد تجاری نمایش داده شده فقط برای اهداف مصور است و برای به تصویر کشیدن توصیه ها در نظر گرفته نشده است.

    خطر ضرر در تجارت آنلاین سهام ، گزینه ها ، معاملات آتی ، ارزها ، سهام خارجی و درآمد ثابت می تواند قابل توجه باشد.

    گزینه ها شامل ریسک هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. برای اطلاعات بیشتر ، ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد را بخوانید ، همچنین به عنوان سند افشای گزینه ها (ODD) شناخته می شود. از طرف دیگر ، لطفاً برای دریافت نسخه ای از ODD با خدمات مشتری IB تماس بگیرید. قبل از تجارت ، مشتریان باید اظهارات مربوط به افشای ریسک را در صفحه هشدارها و افشای ما بخوانند. تجارت در حاشیه فقط برای سرمایه گذاران باتجربه با تحمل ریسک بالا است. ممکن است بیش از سرمایه گذاری اولیه خود از دست بدهید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نرخ وام های حاشیه ، لطفاً به نرخ وام حاشیه مراجعه کنید. معاملات آتی امنیت شامل ریسک بالایی است و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. مبلغی که ممکن است از دست بدهید ممکن است بیشتر از سرمایه گذاری اولیه شما باشد. قبل از تجارت معاملات آینده امنیتی ، بیانیه افشای ریسک امنیت آینده را بخوانید. محصولات ساختاری و محصولات با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه محصولات پیچیده ای هستند که خطرناک تر هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. قبل از تجارت ، لطفاً بیانیه هشدار و افشای خطر را بخوانید.

    برای اطلاعات در مورد IBKR ATS ، لطفاً به سایت SEC مراجعه کنید.

    • حساب خود را تأمین کنید
    • برای افراد
    • برای نهادها
    • مخاطبین فروش نهادی
    • سؤالات متداول ما را مرور کنید