تفاوت بین جریان نقدی و درآمد چیست؟

داشتن یک تجارت در حال ظهور الهام بخش ، هیجان انگیز و کمی بیش از حد است. بسیاری از دارندگان مشاغل ، برخی از عناصر تجارت جدید خود را در پایین تر دارند ، معمولاً مطابق با هرگونه نقاط قوت شخصی که در وهله اول آنها را به تجارت می رساند.

برخی از افراد مهارت های عالی ، استراتژی های بازاریابی شگفت انگیز به لطف تعامل با رسانه های اجتماعی ، یا محصولات شگفت انگیز و یک بازار گرسنه به خرید دارند. همه چیز عالی و یک نشانه عالی است که شما آماده راه اندازی یک تجارت موفق هستید اما آنچه بسیاری از رهبران مشاغل فاقد آن هستند ، توانایی ماندن در صدرنشینی امور مالی آنهاست.

چرا؟از آنجا که امور مالی در تجربیات زندگی عمومی به نوعی پیچیده شده است. در این مرحله شما در مورد بانکداری ، حساب ها ، وام ها و چگونگی خرج کردن می دانید ... نمی تواند سخت تر از این باشد ، درست است؟

وقتی صحبت از تجارت می شود ، متعادل کردن امور مالی شما باید حرفه ای باشد ، نه هر نوع مهارتی که در کنار هم قرار داده اید و پس انداز جیب و تولد خود را پس انداز می کنید ، همانطور که در مورد پول در حال رشد آموخته اید. تجارت سطح بعدی است و اگر می خواهید کسب و کار شما در دراز مدت موفق شود ، باید سر خود را در بازی داشته باشید.

اشتباه نکنید ، شما می توانید به عنوان یک راه اندازی ، در زمینه ضبط و دانش مالی و دانش مالی بسیار خوب مدیریت کنید. شما حتی می توانید سود آبدار کسب کنید ، اما جایی که همه چیز از هم پاشیده می شود ، زمانی است که زمان مقیاس می رسد.

هنگامی که خود را از آن وضعیت نوظهور خارج کردید و درآمد واقعی خود را شروع کردید ، همه چیز تغییر می کند و یک سیستم مالی شفاف در گوش شما خراب می شود. اگر به نظر می رسد زمانی برای وحشت است ، شما کاملاً درست هستید. شما ایستاده اید که همه چیز را در هرج و مرج از دست دهید ، از جمله مشتریان برنده سخت خود که نمی خواهند مدت طولانی در یک بحران بچرخند.

اکنون من به انگشتان دست در اینجا اشاره نمی کنم ، تقریباً در مورد هر مشاغل نوظهور مقصر است که ساختار مالی را کم می کند و من واقعاً نمی توانم کسی را برای آن خط تفکر سرزنش کنم ، یک درک نانوشته وجود دارد که در تجارت همه شما نیاز به فروش است:پول می چرخد و از خود مراقبت می کند. این نادرست است

من می دانم که تلاش برای نگه داشتن در بالای هر درصد که وارد می شود و می رود ، یک روند خسته کننده است. پیگیری همه اینها می تواند بسیار زیاد باشد ، به خصوص وقتی که شما را از جنبه های شغلی که واقعاً علاقه مند به آن هستید ، دور می کند.

به من اعتماد کنید ، هر چقدر هم که به نظر می رسد ناخوشایند است ، خود را درد را نجات دهید و در حالی که هنوز به اندازه کافی کوچک و به اندازه کافی انعطاف پذیر هستید ، در پشت خود ایجاد کنید. شما وقت نخواهید داشت که پس از فشار در فروش بیشتر ، سرویس دهی به مشتریان و مدیریت بازدید از کارمندان ، روی درک مالی خود تمرکز کنید.

تجارت به معنای کسب درآمد است ، غفلت از امور مالی فاجعه را طلسم می کند. داشتن دانش دقیق در مورد همه جنبه های امور مالی شما به شما کمک می کند تا آنها را بسیار بهتر مدیریت کنید.

اکنون برای من آسان است. بعد از صعود از صفوف در اولین کار خود ، به سرعت فهمیدم که چقدر کمی در مورد امور مالی می دانم و چقدر می تواند در هر شغلی باشد ، بنابراین خودم را به تحصیل بردم. بنابراین وقتی در مورد امور مالی تجارت صحبت می کنم ، با مطالعات تجاری کاربردی و اقتصاد در آنجا پشتوانه ای دارم که واقعاً به من کمک می کند تا ذهنم را به دست بیاورم. اگر شروع کرده اید ، می دانم که موضوع امور مالی بسیار گسترده و گیج کننده است ، احتمالاً حتی نمی دانید از کجا شروع کنید. بنابراین توصیه من در اینجا است: بهترین مکان برای شروع دانستن جریان نقدی ، درآمد و اینکه چگونه این دو اصطلاح با یکدیگر متفاوت است.

بقیه بعداً دنبال خواهند شد.

جریان نقدی

جریان نقدی: مبلغ خالص پول نقد و معادل نقدی که به یک تجارت و خارج از آن منتقل می شود.

یکی از راه های بیان این است که جریان نقدی ، خون حیات تجارت شما است. برای زنده نگه داشتن شغل خود ، باید آن را با تولید و مصرف پول نقد در گردش خون نگه دارید - پولی که به بیرون می روید به همان اندازه پول مهم است. چگونه می توانید پول خود را در تجارت خود سرمایه گذاری کنید و زیرساخت ها و کارمندان خود را توسعه دهیدهمه بخشی از بازی تجاری است.

وقتی می دانید شماره های شما چیست و چگونه می توانید آنها را کنترل کنید ، خود را با تعادل کامل درآمد و هزینه ها تنظیم می کنید که به تجارت شما اجازه می دهد تا به سرعت رشد کند ، حتی در مواقع بحران یا تغییر غیر منتظره.

هدف از یک جریان نقدی مثبت. داشتن جریان نقدی مثبت به این معنی است که مشاغل شما دارایی های نقدینگی افزایش می دهد. این همچنین بدان معنی است که شما می توانید به راحتی بدهی ها را تسویه کنید ، دوباره در شرکت سرمایه گذاری کنید ، پول را به سهامداران بپردازید و همچنین برای هرگونه مبارزات مالی که ممکن است در آینده با آن روبرو شوید ، بافر فراهم کنید.

چگونه می توان جریان نقدی را پیگیری کرد؟

شما می توانید با گزارش جریان های مختلف نقدی ، از یک بیانیه جریان نقدی (CFS) برای ارزیابی انعطاف پذیری ، نقدینگی شرکت خود (توانایی تبدیل دارایی یا سرمایه گذاری به پول نقد) و عملکرد کلی استفاده کنید. سه نوع اصلی وجود دارد که برای تهیه یک عکس فوری دقیق باید آنها را بپوشانید:

1. جریان نقدی عملیاتی. معروف به جریان نقدی شما از فعالیتهای عملیاتی (CFO) ، این میزان پولی را که شرکت شما از ارائه اصلی تجارت خود تولید می کند ، نشان می دهد. این شامل هزینه های سرمایه بلند مدت یا درآمد و هزینه های سرمایه گذاری نمی شود-این مورد بعدی است.
2. سرمایه گذاری جریان نقدی. جریان نقدی از فعالیتهای سرمایه گذاری میزان پولی را که شرکت شما از فعالیتهای سرمایه گذاری مانند خرید دارایی های فیزیکی ، اوراق بهادار ، سرمایه گذاری یا فروش دارایی و اوراق بهادار تولید می کند ، نشان می دهد. جریان نقدی منفی از فعالیتهای سرمایه گذاری لزوماً در صورتی که برای سلامت بلند مدت تجارت باشد ، نشانه بدی نیست.
3. تأمین مالی جریان نقدی. جریان نقدی از فعالیتهای تأمین مالی (CFF) جریان خالص پول نقد مورد استفاده برای تأمین بودجه شرکت شما را نشان می دهد. معاملات که شامل بدهی ، عدالت و سود سهام است از جمله این فعالیت های تأمین مالی است. CFF قدرت ساختار مالی و سرمایه را نشان می دهد.

جریان نقدی آزاد ، که با کم کردن تمام هزینه های سرمایه از CFO تعیین می شود ، سودآوری واقعی تجارت شما را نشان می دهد. این پولی است که شرکت شما برای گسترش تجارت یا بازده سهامداران پس از در نظر گرفتن جریان های نقدی از آن استفاده کرده است.

درآمد

درآمد (با نام مستعار) درآمدی است که کسب و کار شما از عملیات عادی و سایر فعالیت های تجاری دریافت می کند. رقم درآمد ناخالص پس از کم شدن هزینه ها ، درآمد خالص شما را تعیین می کند.

برای مشاغل نوظهور ، داشتن درآمد مثبت در اوایل مهم است.

دو نوع درآمد برای مراقبت وجود دارد: درآمد عملیاتی و درآمد غیر عملیاتی.

• درآمد عملیاتی درآمد حاصل از تجارت اصلی شرکت یا عملیات عادی مانند فروش کالاها یا خدمات است.
• درآمد غیر بهره برداری درآمدی است که از منابع ثانویه مانند درآمد حاصل از فروش دارایی یا پولی که از طریق دادخواست اعطا می شود ، حاصل می شود. اینها نادر و غیر منتظره هستند ، بنابراین غالباً غیرقابل پیش بینی هستند و از آنها به عنوان یک وقایع یا سود یک بار یاد می شوند.

انواع مختلف مشاغل به جریان درآمد بسیار متفاوتی متکی هستند. مشاغل تجاری درآمد حاصل از فروش را دریافت می کنند. برای سازمان های دولتی ، درآمد پول از مالیات ، هزینه ها ، جریمه ها ، کمک های مالی بین دولتی ، هرگونه فروش و غیره برای غیرانتفاعی ، درآمد ناشی از کمکهای مالی ، کمک های مالی دولت ، سرمایه گذاری ، فعالیتهای جمع آوری کمک های مالی و غیره است.

درک درآمد و آنچه در آن دخیل است به شما کمک می کند تا سود خود را تجزیه و تحلیل کرده و حاشیه سود خود را کنترل کنید.

سود

سود آن چیزی است که پس از درآمد خود (احتمالاً از چندین جریان) باقی مانده است و تمام هزینه های خود را از جمله بدهی و هزینه های عملیاتی حساب می کنید.

همچنین ممکن است سود حاصل از درآمد خالص را بشنوید ، فقط مراقب باشید که درآمد خالص و سود خالص را اشتباه نگیرید.

سه نوع سود وجود دارد که می توانید محاسبه کنید:

1. سود ناخالص. این درآمد شما منهای هزینه ای است که برای تهیه محصولات خود یا ارائه خدمات خود پرداخت می کنید - بنابراین مواردی مانند هزینه مواد اولیه ، هزینه نیروی کار ، حمل و نقل و تولید.
2. سود عملیاتیاین سود ناخالص (شماره 1) منهای سایر هزینه های ثابت و متغیر مربوط به مشاغل است که هزینه های شما از جمله اجاره ، آب و برق ، حقوق و دستمزد و غیره است.
3. سود خالص درآمدی است که شما پس از پرداخت تمام هزینه ها ، از جمله مالیات و بهره ، از آن استفاده کرده اید.

همانطور که از طریق بیانیه جریان نقدی خود کار می کنید ، هر بخش در مرحله بعدی کار می کند و در پایان سود خالص خود را ترک می کند ، که به طور مرتب فعالیت ها را در بخش های قبلی متعادل می کند.

تفاوت جریان نقدی و درآمد

هم جریان نقدی و هم درآمد برای کمک به شما در ارزیابی سلامت مالی مشاغل کوچک خود ضروری است. حتی اگر محاسبات برای سود خالص از طریق جریان و درآمد نقدی به همان میزان منجر شود ، مهم است که این ارقام را در ذهن خود جدا کنید و هر یک را به صورت جداگانه محاسبه کنید زیرا می تواند بر نحوه خرج کردن و سرمایه گذاری پول به روش های مختلف تأثیر بگذارد.

جریان نقدی یک شاخص نقدینگی است. این هزینه ها و هزینه های شرکت شما را به فعالیت های عملیاتی ، سرمایه گذاری و تأمین مالی تقسیم می کند که به تعیین تناسب اندام کلی شما در صنعت شما کمک می کند. یک جریان نقدی مثبت نشان می دهد که شرکت شما قادر به مدیریت مؤثر بدهی ها یا تأمین هزینه های غیر منتظره ، سرمایه گذاری مجدد برای رشد و همچنین بازگشت پول به سهامداران شما است.

Cashflow یک نمای کلی از محل ورود پول شرکت شما و بیرون رفتن است.

درآمد فقط آنچه را که کسب و کار شما از فروش محصولات و/یا خدمات شما و سایر رویدادهای یک بار به دست می آورد ، ضبط می کند. این اثربخشی فروش و بازاریابی تجاری شما را اندازه گیری می کند. دانستن این امر می تواند به شما در یافتن راه های جدید برای افزایش فروش یا کاهش هزینه ها یا حجم کمک کند ، به خصوص در هنگام رسیدن به مقیاس یا هنگام افزایش یا حتی کاهش در تقاضا برای یک محصول یا خدمات ، مفید است. درآمد بالا به این معنی است که شرکت شما در حال دریافت تعداد فروش عالی است ، اما این به معنای لزوماً به معنای شکوفایی شرکت شما نیست. شما باید اطمینان حاصل کنید که درآمد شما همیشه از سایر هزینه های شما فراتر می رود.

اگر کسب وکارتان را با وضعیت مالی نامناسب شروع کرده اید و متوجه می شوید که با رشد کردن، چیزهایی در حال فروپاشی هستند، هنوز هم قابل نجات است. شما باید سریع یاد بگیرید و آماده باشید تا انعطاف پذیر باشید، اما می توانید به سرعت جایگاه خود را به دست آورید و عادات بد مالی را با چند ترفند به جریان نقدی مثبت تبدیل کنید.

در اینجا نکاتی وجود دارد که می توانید برای شروع به آنها تکیه کنید:

آنچه را که مدیون هستید بخواهید

این یک عادت بد آسان برای صاحبان مشاغل است. تجارت یک تجارت است، شخصی نیست. تلاش برای دوستی با مشتریان، هزینه های آن را پرداخت نمی کند. مطمئن شوید که قیمت کامل را می پرسید و آنچه را که بدهکار است بخواهید، حتی تا آنجا که به دنبال پرداخت های معوق هستید. کسب و کار شما به شما نیاز دارد تا حقوق خود را بازیابی کنید.

عادت کنید که فاکتورهای خود را زودتر بفرستید. می توانید ایمیل های خودکار را برای پیگیری یادآوری فاکتورهای پرداخت نشده تنظیم کنید.

پرداخت های اولیه را با اقساط و ترتیبات نگهدارنده ترکیب کنید

ثبت نام مشتریان خود برای یک قرارداد نگهدارنده ماهانه، انتظارات را از هر دو طرف در مورد کالاهای تحویلی روشن می کند. همچنین از شما در برابر درخواست انجام کار اضافی فراتر از آنچه در قیمت های بسته شما ارائه می شود محافظت می کند. این امکان را برای صورتحساب آسان و درآمد مجموعه ای قابل اعتماد و قابل پیش بینی فراهم می کند.

بدانید که پول شما باید کجا برود

خرج کردن پول مهم است، اما به شرطی که آن را به روش صحیح و با منابع مناسب انجام دهید. به مخارج خود نگاه کنید تا الگوهای مخارجی را بیابید که از آنها استفاده نمی کنید یا ارزش بازگشت در فروش را ندارند.

قیمت ها را هوشمندانه افزایش دهید

تعیین قیمت مناسب برای محصولات یا خدمات شما دشوار است. آسان به نظر می رسد و باید بخشی اساسی از عملیات تجاری باشد، اما عاملی است که بسیاری از افراد را به راه می اندازد و می تواند سال ها، حتی عمر کسب و کار را ادامه دهد.

بسیاری از استارت آپ ها از قیمت گذاری بیش از حد خود و به تعویق انداختن مشتریان می ترسند. کم فروشی، سود شما را کاهش می دهد، اما تا چه حد می تواند کسب وکار شما را محدود کند. کم فروشی همچنین اصلاح قیمت های شما را سخت می کند زیرا جهش بیش از حد قیمت برای مشتریان شوک خواهد بود.

برخی استارت آپ ها راه دیگری را پیش می گیرند و قیمت های خود را بر اساس نفس بالا می برند، و فشار می آورند تا با قیمت هایی بفروشند که توسط متخصصان کسب وکار که سال ها اعتماد کسب کرده اند و خود را در صنعت تثبیت کرده اند، ایجاد کرده اند. در مورد بهترین مکان برای شروع قیمت ها و افزایش تدریجی قیمت ها برای محاسبه تورم و افزایش هزینه های تامین کننده تحقیق کنید.

تنظیمات کوچک در عادات مالی و طرز فکر شما تمام چیزی است که برای شروع حرفه ای مدیریت امور مالی خود نیاز دارید تا بتوانید کسب و کار خود را کنترل کرده و به سمت موفقیت هدایت کنید.