شکایت

در این بخش اطلاعاتی در مورد شکایات علیه شرکت کنندگان در بازار مالی پیدا خواهید کرد.

ESMA برای مقابله با موضوعات مربوط به اختلاف نظر شما با یک شرکت سرمایه گذاری صلاحیت ندارد. بسته به این که اختلاف نظر در مورد چیست ، مرجع ملی صالح (NCA) که نظارت بر این شرکت یا دادرس مسئول خدمات مالی در کشور شما (به عنوان مرتبط) می تواند در عوض بتواند به شما کمک کند.

main_blue_background

شکایت علیه شرکت کنندگان در بازار مالی

مشاوره در مورد نحوه شکایت در مورد یک شرکت فردی

اگر از یک محصول مالی یا خدماتی که از یک شرکت مجاز توسط یک تنظیم کننده ملی در اتحادیه اروپا (اتحادیه اروپا) مجاز نیست ، خوشحال نیستید.

بدون تعصب به حق دسترسی شما به سیستم قضایی ، بنگاهها موظفند رویه هایی را برای مقابله با شکایت خود انجام دهند. برخی از مشکلات ساده و سریع برای حل آن هستند. برخی دیگر ممکن است پیچیده تر باشند و بسته به نوع شکایت ، ممکن است برای ارزیابی بیشتر طول بکشد.

بهترین راه برای حل مشکل خود ، پیروی از سه مرحله ساده است.

Primary_grey_background

با شرکت تماس بگیرید و مشکل را توضیح دهید

شما باید با بنگاهی که محصول را برای شما فروخته است تماس بگیرید. این می تواند یک موسسه مالی ، یک کارگزار یا نوع دیگری از مشاور مالی باشد.

می توانید با آنها تماس بگیرید ، برای آنها بنویسید یا از دفتر آنها دیدن کنید ، هر آنچه که مناسب شما باشد.

اگر نام شخص را برای تماس با آن نمی دانید ، با بخش مشتری یا بخش شکایات (که اغلب به آنها خدمات مشتری یا روابط مشتری گفته می شود) در تماس باشید. سابقه ای از شخصی که با او صحبت کرده اید و زمان مکالمه را ثبت کنید.

فضای سفید_بی

شکایت رسمی را مطرح کنید

اگر از پاسخی که بنگاه در مرحله اول به شما می دهد راضی نیستید ، می توانید شکایت رسمی ارائه دهید. جزئیات مربوط به روش شکایات شرکت را بخواهید.

به یاد داشته باشید: قانون اتحادیه اروپا شرکت ها را ملزم به انجام مراحل مؤثر و شفاف برای رسیدگی معقول و سریع شکایات دریافت شده از مشتریان خود می کند.

اگر بنگاه مشکل را برای رضایت شما برطرف نکند ، ممکن است بتوانید شکایت خود را به یک طرح شکایات مستقل ارجاع دهید (به مرحله 3 مراجعه کنید).

فضای سفید_بی

طرح های دادگستری ، داوری یا میانجیگری

اگر از پاسخ خدمات شکایات بانک یا شرکت سرمایه گذاری راضی نیستید ، با یک سرویس Ombudsman مالی ، که به آن داوری یا برنامه های میانجیگری نیز گفته می شود ، تماس بگیرید. آنها معمولاً می توانند شکایت شما را تنها پس از مطرح کردن موضوع با شرکت در نظر بگیرند و به آنها فرصتی برای درست کردن کارها داده اند.

به یاد داشته باشید: طبق قانون اتحادیه اروپا باید به روشهای ساده ، مؤثر و کم هزینه خارج از دادگاه برای حل و فصل اختلافات با ارائه دهنده خدمات خود دسترسی داشته باشید. اینها به عنوان نهادهای حل اختلاف جایگزین (ADR) شناخته می شوند. آنها باید ظرف 90 روز به شکایت شما پاسخ دهند.

لطفاً برای اطلاعات بیشتر به بخشنامه 2013/11/اتحادیه اروپا پارلمان اروپا و شورای حل اختلافات جایگزین برای اختلافات مصرف کننده مراجعه کنید

شکایات مرزی متقاطع

اگر شرکت خدمات مالی مورد نظر در یک کشور عضو اتحادیه اروپا ثبت شود ، ممکن است شما تحت پوشش یک طرح شکایت خارج از دادگاه واقع در کشور وطن این شرکت قرار بگیرید.

شبکه حل اختلاف مالی

شبکه حل اختلاف مالی طرح های شکایت ملی خارج از دادگاه در کشورهای منطقه اقتصادی اروپا (FIN-NET) برای کمک به مصرف کنندگان در غلبه بر موانعی که می تواند ناشی از معاملات مرزی باشد ، طراحی شده است.

وب سایت آنها به مصرف کننده این امکان را می دهد تا طرح مربوط به شکایت خارج از دادگاه را در کشور ارائه دهنده خدمات مالی شناسایی کرده و مستقیماً با آن نهاد تماس بگیرد. طرح های Net Net همچنین به مصرف کنندگان این امکان را می دهد که شکایات مرزی خود را به زبان قرارداد مالی خود یا به زبانی که در آن معمولاً با ارائه دهنده خدمات مالی خود سر و کار داشته اند ، ارائه دهند.

فضای سفید_بی

شکایت در مورد یک مقام صالح ملی

اگر می خواهید از یک مقام صالح ملی شکایت کنید ، لطفاً از نقض بخش قانون اتحادیه دیدن کنید.

فضای سفید_بی

شکایت در مورد آژانس رتبه بندی اعتباری

اگر می خواهید در مورد آژانس رتبه بندی اعتباری شکایت کنید ، لطفاً به بخش آژانس های رتبه بندی اعتبار مراجعه کنید.

فضای سفید_بی

شکایت در مورد یک مخزن تجاری

اگر می خواهید در مورد مخزن تجاری شکایت کنید ، لطفاً به بخش مخزن تجارت مراجعه کنید.

فضای سفید_بی

شکایت در مورد یک مخزن اوراق بهادار

اگر می خواهید در مورد مخزن اوراق بهادار شکایت کنید ، لطفاً به بخش مخزن اوراق بهادار مراجعه کنید.

فضای سفید_بی

گزارش در مورد نقض مفاد ملی که بخشنامه UCITS را منتقل می کند

اگر می خواهید نقض مقررات ملی را که بخشنامه UCITS را انتقال می دهد ، گزارش دهید ، لطفاً به بخش مربوط به "UCITS" در بخش مدیریت صندوق مراجعه کنید.

فضای سفید_بی

سوت

در این بخش WhistleBlowers ، اطلاعات مورد نیاز خود را برای ارسال گزارش خود در مورد نقض در زمینه های UCITS ، CRA ، مخازن تجاری ، مخازن اوراق بهادار و معیارها پیدا خواهید کرد.

مطابق دستورالعمل UCITS ، ESMA این امکان را برای شرکت کنندگان در بازار فراهم می کند تا گزارش های محرمانه را در مورد نقض مقررات ملی در حال انتقال دستورالعمل UCITS ارسال کنند.

ESMA همچنین ممکن است از اطلاعاتی که از طریق سوت ها به منظور انجام فعالیت های نظارتی خود مورد توجه قرار می گیرد ، استفاده کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد قدرت نظارتی ESMA ، لطفاً با بخش نظارت وب سایت مشورت کنید.

ESMA از گزارش های گزارش دهی به افراد شاغل در بخش خصوصی یا دولتی که اطلاعات مربوط به نقض را در یک زمینه مرتبط با کار مربوط به UCITS ، CRA ، TRS ، SRS یا معیارها به دست آورد ، استقبال می کند ، از جمله:

• (الف) افرادی که وضعیت کارگر را دارند ، از جمله کارمندان دولت.
• (ب) افرادی که دارای وضعیت خود اشتغالی هستند.
• ج) سهامداران و اشخاص متعلق به اداری ، مدیریت یا نظارت بر یک تعهد ، از جمله اعضای غیر اجرایی ، و همچنین داوطلبان و کارآموزان پرداخت شده یا بدون حقوق.
• (د) هر شخصی که تحت نظارت و جهت پیمانکاران ، پیمانکاران فرعی و تأمین کنندگان کار می کنند.

ESMA همچنین از گزارش های مربوط به چنین نقض هایی که در یک رابطه مبتنی بر کار به دست آمده است ، استقبال می کند.

فضای سفید_بی

نحوه ارسال گزارش

اگر در یکی از دسته های فوق قرار دارید و می خواهید نقض بالقوه یا واقعی را گزارش کنید ، لطفاً مراحل ذکر شده در زیر را دنبال کنید.

گزارش ها می توانند از طریق ایمیل یا از طریق پست ، به آدرس های مشخص شده در فرم های مربوطه که از طریق پیوندهای زیر قابل دسترسی هستند ارسال شود. لطفاً دستورالعمل ها را با دقت بخوانید تا از گزینه های مختلف ارسال گزارش های خود آگاه باشید.

برای اینکه گزارش خود را به بهترین وجه در نظر بگیرید ، لطفاً اطمینان حاصل کنید که حاوی اطلاعات دقیق و کامل است.

• گزارش های مربوط به نقض تحت دستورالعمل UCITS
• گزارش های مربوط به نقض احتمالی یا واقعی مقررات CRA توسط یک آژانس رتبه بندی اعتباری تحت نظارت ESMA
• گزارش های مربوط به نقض احتمالی یا واقعی امیر توسط یک مخزن تجاری که توسط ESMA نظارت شده است
• گزارش های مربوط به نقض احتمالی یا واقعی مقررات اوراق بهادار توسط یک مخزن اوراق بهادار تحت نظارت ESMA
• گزارش های مربوط به نقض احتمالی یا واقعی مقررات معیارها (BMR)

Primary_grey_background

محرمانه بودن و محافظت از داده ها

لطفاً مطلع شوید که ESMA تمام اقدامات لازم را برای اطمینان از حفظ محرمانه بودن این گزارش ها انجام داده است. گزارش شما محرمانه در نظر گرفته می شود ، مگر اینکه صریح و صریحاً با افشای اطلاعات رضایت داشته باشید.

با وجود اقدامات ESMA برای اطمینان از محرمانه بودن ، به عنوان یک سوت دار باید از خطرات احتمالی که ممکن است با ارائه چنین گزارشی انجام دهید آگاه باشید. همانطور که در کلیه این دادرسی ها ممکن است با خطرات شهرت ، قصاص احتمالی از یک کارفرما و پیامدهای قانونی (از جمله دادخواستهای بالقوه مدنی و دادرسی بالقوه کیفری) روبرو شوید. این خطرات جامع نیست و به هر حوزه قضایی خاص بستگی دارد. برای کاهش این خطرات ، لطفاً در نظر بگیرید که (i) استفاده از دستگاه های شرکت یا آدرس ایمیل شرکت ها.(ب) ارسال اسناد از طریق کابل شرکت یا شبکه WiFi.(iii) استفاده از چاپگر یا اسکنر شرکت ، و (IV) نگه داشتن نسخه های سخت از اسناد در دفتر ممکن است خطر شناسایی باشد. گزینه های شما برای ارسال گزارش خود در فرم ها تنظیم شده است ، از جمله گزینه ارسال آن در قالب دو برابر پاکت از طریق پست. اگر می خواهید گزارش را از طریق پست ارسال کنید ، باید به وضوح "محرمانه" را در پاکت نشان دهید و از جمله اطلاعاتی که می تواند شما را شناسایی کند ، خودداری کنید. اگر می خواهید گزارش را از طریق ایمیل ارسال کنید ، ممکن است در نظر داشته باشید که آدرس ایمیل موقت را تنظیم کنید.

هرگونه داده شخصی موجود در این فرم های گزارش ، مطابق با الزامات مندرج در مقررات (EU) 2018/1725 پردازش می شود. اطلاعات بیشتر در مورد پردازش داده های شخصی شما ممکن است در بخش حفاظت از داده های وب سایت ESMA یافت شود.

برای هر سؤال اضافی در مورد پردازش داده های شخصی خود ، لطفاً با افسر حفاظت از داده در ESMA (dpo@esma. europa. eu) تماس بگیرید.

لطفاً توجه داشته باشید که سوء استفاده از مکانیسم سوت دار ممکن است یک جرم جنایی در یک یا چند کشور عضو اتحادیه اروپا باشد.