صندوق های فهرست چیست و چگونه کار می کنند؟

صندوق های فهرست می توانند یک افزودنی ارزشمند برای نمونه کارها شما باشند. اگر نمی دانید صندوق های شاخص چیست و چگونه آنها کار می کنند ، برای اطلاعات بیشتر بخوانید.

اگر به دنبال گسترش سبد سرمایه گذاری خود هستید ، چندین محصول سرمایه گذاری وجود دارد. در تحقیقات خود ، ممکن است با صندوق های شاخص روبرو شوید. اگر به دنبال اطلاعات بیشتر هستید ، برای همه چیزهایی که باید بدانید ادامه دهید.

صندوق های فهرست چیست؟

در سال 1976 ، جک گوگل ، بنیانگذار Vanguard ، اولین صندوق شاخص را برای ارائه یک روش سرمایه گذاری کم هزینه ایجاد کرد که ارزش سرمایه گذار نسبت به شرکت را ارزیابی می کرد.

صندوق های شاخص روند کل یک شاخص کل بازار ، مانند S& P 500 ، میانگین صنعتی داو جونز یا NASDAQ را ردیابی می کنند. این یک نوع صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) است.

صندوق متقابل سرمایه گذاری است که توسط چندین نفر که سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار خریداری می کنند ، انجام می شود. مدیر صندوق متقابل مدیریت روزانه را برای اطمینان از ماندن نمونه کارها با خرید و فروش پایان روز انجام می دهد. ETF سهم یا گروهی از سهام است که براساس بورس اوراق بهادار معامله می شود و قیمت ها در طول روز متفاوت است.

بر خلاف سایر صندوق های سرمایه گذاری ، یک صندوق متقابل شاخص به معنای کار به عنوان گزینه سرمایه گذاری منفعل است نه یکی از مواردی که باید در همه زمان ها در برابر بازار کنترل شود. صندوق های شاخص همچنین تمایل به نگهداری کمتری دارند زیرا آنها گزینه کم هزینه ای با هزینه های مدیریتی کمتری دارند.

صندوق شاخص چگونه کار می کند؟

عملکرد یک صندوق شاخص برای آینه کاری از شاخصی است که ردیابی می کند. به عنوان مثال ، هنگامی که مدیر صندوق شاخص سهام یا اوراق قرضه را خریداری می کند ، آنها این کار را به همان نسبت انجام می دهند که در شاخص بازار مالی نشان داده شده است. در بیشتر موارد ، صندوق خود را نظارت می کند و گهگاه برای ادامه آینه کاری هرگونه تغییر در شاخص ، مجدداً تعادل خواهد یافت.

هنگامی که شخصی تصمیم به سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص می گیرد ، سهام خریداری شده آنها در واقع بخش کوچکی از سهام یا اوراق قرضه خریداری شده است ، همانطور که در این فهرست نشان داده شده است.

بازده مالی دارنده صندوق شاخص با عملکرد آن سهام یا اوراق قرضه تعیین می شود ، که معمولاً در معیارهایی مانند سرمایه های بازار شرکت های صندوق وجود دارد.

باز هم ، صندوق های شاخص ساخته شده اند تا یک سرمایه گذاری کم خطر و کم مصرف باشد زیرا آنها به مدیریت روزانه وجوه دیگر احتیاج ندارند.

چگونه یک صندوق شاخص با صندوق های متقابل و ETF مقایسه می شود؟

در حالی که وجوه متقابل در همان قلمرو صندوق های متقابل و ETF وجود دارد ، اما تفاوت هایی دارند.

شیوه مدیریت

صندوق های شاخص به منظور تسهیل یک سبک مدیریت منفعل است ، به این معنی که آنها با عملکرد شاخص بازار بدون دردسر تلاش برای بهتر از بازار مطابقت دارند.

صندوق های متقابل و ETF ها کمی انعطاف پذیر تر هستند ، زیرا بسته به مدیر صندوق و استراتژی سرمایه گذاری سرمایه گذاران می توانند به طور فعال یا منفعل مدیریت شوند.

هدف سرمایه گذاری

یک صندوق شاخص نام خود را دریافت می کند زیرا برای ردیابی عملکرد یک شاخص بازار طراحی شده است. متقابل و ETF لزوماً از همان هدف پیروی نمی کنند. صندوق های متقابل و ETF ممکن است سرمایه گذاری برای تولید درآمد یا قدردانی از سرمایه باشد.

تجارت و قیمت گذاری

ETF ها معاملات بورس اوراق بهادار هستند ، به این معنی که آنها در طول آبشارها و جریان ساعات روزانه بازار سهام خریداری و فروخته می شوند. وجوه متقابل روزانه قیمت گذاری می شود ، به این معنی که قیمت آن ارزش دارایی خالص صندوق برای آن روز است. صندوق های فهرست به طور معمول به همان روش کار می کنند.

جوانب صندوق های فهرست چیست؟

تنوع

به دلیل ماهیت صندوق های شاخص ، آنها متنوع سازی نمونه کارها خود را به سرمایه گذار ارائه می دهند.

هنگامی که یک سرمایه گذار یک صندوق شاخص را انتخاب می کند ، آنها یک قطعه از هر سهام یا اوراق قرضه را در آن شاخص خریداری می کنند ، به این معنی که ریسک آنها در تعداد بیشتری از دارایی ها پخش می شود و خطر اوراق بهادار فردی را کاهش می دهد.

هزینه ها و هزینه های پایین

از آنجا که وجوه شاخص به معنای سرمایه گذاری منفعل است ، آنها به طور معمول هزینه های مدیریتی کمتری نسبت به هزینه هایی دارند که نیاز به توجه مداوم دارند. با گذشت زمان ، هزینه های پایین تر می تواند با بازده های بزرگتر برابر باشد. هزینه هایی که می توانید با صندوق های فهرست انتظار داشته باشید شامل موارد زیر است:

• حداقل سرمایه گذاری.
• حداقل حساب
• نسبت هزینه.
• نسبت هزینه مالیات.

کارایی

صندوق های شاخص یک سرمایه گذاری بلند مدت است نه یک تصمیم کوتاه مدت "سریع ثروتمند". آنها به طور کلی سرمایه گذاری های قابل اعتماد و مداوم هستند که شامل نوسانات سایر دارایی ها نیست.

صندوق های فهرست می توانند برای شخصی که در جستجوی گزینه کم خطر و کم هزینه است که در دراز مدت عملکرد خوبی داشته باشد ، کار کند.

سهولت سرمایه گذاری

صندوق های شاخص به راحتی در دسترس هستند و یک فرآیند ساده را شامل می شوند. شما می توانید آنها را از طریق یک حساب کارگزاری یا شرکتی که دارای وجوه متقابل است خریداری کنید. به دلیل کم هزینه ، آنها نسبت به سایر وجوه در اختیار سرمایه گذاران وسیع تری قرار می گیرند.

قوت

نقدینگی بالا به سهولت خرید و فروش سهام کمک می کند. سرمایه گذاران که می خواهند دسترسی آسان و سریع به وجوه خود داشته باشند ، باید صندوق های شاخص را به عنوان گزینه ای در نظر بگیرند.

بازده مالیاتی

از آنجا که وجوه شاخص ساده است ، آنها معمولاً گردش مالی سبد پایین تر از سایر صندوق ها ایجاد می کنند. گردش مالی پایین به معنای مالیات سود پایین سرمایه است.

قرار گرفتن در معرض بازار

باز هم ، صندوق های شاخص کم هزینه و کم خطر هستند که می تواند یک نقطه شروع عالی برای سرمایه گذاران باشد که به دنبال کسب جایگاه خود در یک بازار خاص هستند.

صندوق های شاخص به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا بدون انتخاب سهام فردی با مناطق بازار آشنا شوند. هنگامی که آنها بازار را به اندازه کافی مطالعه کردند ، سرمایه گذاران می توانند به سمت سرمایه گذاری های با هزینه بالاتر و با ریسک بالاتر حرکت کنند.

منفی صندوق های فهرست چیست؟

پتانسیل صعودی محدود

متأسفانه ، به ندرت چنین چیزی به عنوان کم خطر ، پاداش کم وجود دارد. صندوق های فهرست به منظور تکرار عملکرد شاخص است ، به این معنی که احتمالاً از بازار سهام بهتر عمل نمی کنند. سرمایه گذاران که به دنبال بازده بالا هستند باید به نوع دیگری از سرمایه گذاری نگاه کنند.

هیچ کنترلی بر ترکیب نمونه کارها وجود ندارد

از آنجا که یک صندوق شاخص به این معنی است که سرمایه گذار کنترل کاملی بر ترکیب واقعی نمونه کارها ندارد ، ممکن است سرمایه گذاران از صنایع یا شرکت های درگیر راضی نباشند.

همچنین ، شاخص ها تغییر می کنند که می تواند منجر به حذف اوراق بهادار شود ، به این معنی که صندوق باید آن امنیت را بفروشد. این ممکن است منجر به سرمایه گذار به دلیل مالیات بر سود سرمایه شود.

خطر بازار

در حالی که صندوق های شاخص سرمایه گذاری کم خطر هستند ، این بدان معنی نیست که آنها بدون ریسک هستند. ارزش نگه داشتن این صندوق در حال نوسان خواهد بود ، به این معنی که سرمایه گذار در صورت فروپاشی بازار در معرض خطر از دست دادن پول است.

خطاهای ردیابی

صندوق های فهرست برای تکثیر عملکرد شاخص زیرین طراحی شده اند. با این حال ، احتمال کمی وجود دارد که اختلاف عملکرد به دلیل درمان مالیاتی و زمان فروش و خریدها رخ دهد. تفاوت عملکرد "خطای ردیابی" نامیده می شود که می تواند بر صندوق فهرست تأثیر منفی بگذارد.

عدم سفارشی سازی

قرار گرفتن در معرض گسترده بازار که همراه با صندوق های شاخص است به این معنی است که سرمایه گذاران با علاقه خاص یا اهداف ساده با نوع دیگری از سرمایه گذاری بهتر هستند. وجوه مدیریت شده به طور فعال انواع و اقسام مناسب سرمایه گذاران که می خواهند بتوانند اوراق بهادار خود را سفارشی کنند ، مناسب تر باشد.

بهترین صندوق های شاخص 2023 چیست؟

اگر آماده هستید تا شیرجه را بگیرید یا راهنمایی کنید ، به محبوب ترین صندوق های شاخص S& P 500 و NASDAQ نگاه کنید.

S& P 500

1. صندوق شاخص Vanguard 500 - سهام دریاسالار (VFIAX)

• حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار.
• نسبت هزینه: 0. 04 ٪.

1. صندوق شاخص Schwab S& P 500 (SWPPX)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 02 ٪.

1. صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 015 ٪.

1. شاخص کلاه بزرگ وفاداری صفر (FNILX)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 0 ٪.

1. T. Rowe Price Equity Index 500 صندوق (Preix)

• حداقل سرمایه گذاری: 2500 دلار.
• نسبت هزینه: 0. 15 ٪.

نیل

1. Invesco Nasdaq 100 ETF (QQQM)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 15 ٪.

1. Invesco QQQ (QQQ)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 20 ٪.

1. Fidelity Nasdaq Fund Index (FNCMX)

• حداقل سرمایه گذاری: بدون حداقل.
• نسبت هزینه: 0. 37 ٪.

چگونه در صندوق های فهرست سرمایه گذاری می کنید؟

آیا آماده سرمایه گذاری در صندوق شاخص بسیار شخصی خود هستید؟برای نحوه شروع کار به روند گام به گام در زیر نگاهی بیندازید.

1. برای صندوق فهرست خود یک هدف ایجاد کنید.
2. تحقیقات کامل کامل
3. صندوق فهرست را انتخاب کنید.
4. تصمیم بگیرید که صندوق فهرست را از کجا خریداری کنید.
5. صندوق شاخص خرید.

صندوق های فهرست برای شما چه کاری می توانند انجام دهند؟

صندوق های شاخص سرمایه گذاری های منفعلانه مدیریت می شوند که می تواند گزینه ای عالی برای سرمایه گذاران باشد که به دنبال یک سرمایه گذاری کم هزینه و کم خطر هستند که به سمت یک سبد متنوع کار می کند.

چند اشکال با صندوق های شاخص ، مانند کمبود سفارشی سازی و پتانسیل صعودی محدود همراه است.

با این حال ، سرمایه گذاران فصلی و تازه کار همیشه باید تحقیقات کاملی را انجام دهند ، با یک مشاور مالی مشورت کنند و تصمیمات مالی را که برای آنها مناسب است ، بگیرند.

آیا به دنبال اطلاعات بیشتر در مورد صندوق ها ، امور مالی یا استراتژی سرمایه گذاری هستید؟برای آخرین مورد نیاز به کارآفرین.