نحوه سرمایه گذاری در بورس سهام: راهنمای مبتدی

ما قبل از شروع سرمایه گذاری ، تست هایی را برای گذراندن نامگذاری می کنیم ، وجوهی که متناسب با این لایحه برای مبتدیان است و برخی از قوانین طلایی را دنبال می کنند.

برای یک مبتدی ، بازار سهام می تواند بسیار دلهره آور به نظر برسد ، اما هرگز مهمتر از این نبود که دانش خود را بالا ببرید و آینده مالی خود را کنترل کنید.

یک دلیل مهم برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری این است که امروزه بیشتر افراد - به ویژه افراد زیر 40 سال - حقوق بازنشستگی دارند که به بازار سهام مرتبط است. در دهه های قبل ، این هنجار یک مستمری مربوط به حقوق و دستمزد بود که در آن میزان درآمد پرداخت شده در بازنشستگی براساس این بود که فرد عضو طرح بازنشستگی و درآمد آنها بود. چنین حقوق بازنشستگی هنوز وجود دارد اما در حال کاهش ترمینال است و برای افراد متداول تر است که بازنشستگی در یک بازنشستگی مبتنی بر سرمایه گذاری ، که به عنوان یک بازنشستگی مشارکت مشخص شناخته می شود ، پس انداز کند.

در نتیجه ، ONUS به افراد تغییر یافته است تا آینده مالی خود را کنترل کنند. به عنوان مثال ، با درگیر شدن با نحوه سرمایه گذاری بازنشستگی خود ، و پس انداز در سهام و سهام ISA ، شانس بیشتری برای رسیدن به اهداف مالی شما وجود دارد.

در زیر ، ما نحوه سرمایه گذاری در بازار سهام را توضیح می دهیم ، اما ابتدا سه آزمایش را بیان می کنیم که هرکسی که می خواهد سرمایه گذاری کند باید قبل از شروع کار بگذرد.

قبل از سرمایه گذاری ، این آزمایشات را پشت سر بگذارید

اول ، همه باید برای موارد اضطراری پول "روز بارانی" داشته باشند ، در حالت ایده آل حقوق سه تا شش ماه که به صورت نقدی نگهداری می شوند. سپس ، اگر غیر منتظره اتفاق می افتد ، مانند افزونگی یا دیگ بخار شکسته ، و شما باید با عجله به پول نقد دسترسی پیدا کنید ، می توانید به راحتی این کار را انجام دهید و مجبور نخواهید شد سرمایه گذاری های خود را در یک زمان بالقوه نامطلوب بفروشید.

دوم ، هرگونه بدهی را پاک کنید ، و با گرانترین موارد اول مقابله کنید. در حالی که صرفه جویی در صرفه جویی مهم است ، اما به طور معمول ایده خوبی نیست که پس انداز اضافی را نسبت به کاهش بدهی ها در اولویت قرار دهید ، زیرا بدهی ها معمولاً بیشتر از سود پس انداز هستند. بدهی وام مسکن معمولاً در این سناریو بدهی محسوب نمی شود.

آزمون نهایی تعهد به سرمایه گذاری حداقل برای پنج سال است ، زیرا در کوتاه مدت بازار سهام می تواند فراموش نشدنی باشد.

اصول اولیه

در انگلستان ، بازار سهام اصلی بورس اوراق بهادار لندن است که در آن شرکت های محدود عمومی و سایر ابزارهای مالی مانند اوراق قرضه دولتی خریداری و فروخته می شوند.

بازار سهام به شاخص های مختلف تقسیم شده است که مشهورترین آنها در انگلستان FTSE 100 است که شامل بزرگترین 100 شرکت است.

مشهورترین شاخص ها از گروه FTSE آمده است: FTSE 100 ، FTSE 250 و FTSE All-Share. همچنین بازار سرمایه گذاری جایگزین (AIM) نیز وجود دارد که عمدتاً شرکتهای کوچک و با حمایت سرمایه را ذکر می کند.

نحوه سرمایه گذاری

در دنیای تجارت الکترونیکی قرن بیست و یکم ، امکان خرید و فروش سهام در نوک انگشتان هر کسی که دارای اتصال به اینترنت است ، است.

سرمایه گذاری در بورس سهام همیشه از طریق شخص ثالث مانند کارگزار بورس یا بستر سرمایه گذاری انجام می شود.

سیستم عامل های سرمایه گذاری آنلاین ، مانند سرمایه گذار تعاملی ، به سرمایه گذاران اجازه می دهد سهام ، صندوق ، اعتماد سرمایه گذاری و صندوق های مبادله ای (ETF) را خریداری و بفروشند. ONUS برای انتخاب سرمایه گذاری در فرد است - هیچ مشاوره مالی ارائه نمی شود. در سرمایه گذار تعاملی ، کمک های زیادی برای سرمایه گذاران مبتدی در مرکز دانش ما وجود دارد.

سرمایه گذاران خود را انجام دهید (DIY) باید اهداف مالی خود را تعیین کرده و تحقیقات را قبل از سرمایه گذاری انجام دهند. دانستن چگونگی سرمایه گذاری یک صندوق و آنچه که هدف آن است ، سرمایه گذاران را در موقعیت خوبی قرار می دهد تا در صورت عدم موفقیت عملکرد ، عملکرد خود را انجام دهند.

• حداقل مبلغی که باید سرمایه گذاری کنم چقدر است؟
• 10 مورد برتر که باید در مورد نگه داشتن پول در مقابل سرمایه گذاری بدانید
• نکات سرمایه گذاری تخصصی از 50 تا 50،000 پوند

گزینه های سرمایه گذاری: صندوق ها ، اعتماد و ETF ها

دو راه برای دسترسی به بورس سهام وجود دارد: مستقیم و غیرمستقیم. اگرچه اصطلاح "مستقیم" نادرست است - همانطور که در بالا ذکر شد ، سرمایه گذاری در بورس همیشه از طریق شخص ثالث انجام می شود - سرمایه گذاری مستقیم به معنای خرید سهام در یک شرکت و تبدیل شدن به سهامدار است.

این مسیر نیاز به زمان و تلاش از طرف سرمایه گذار DIY دارد ، که باید با نگرانی هایی از جمله چگونگی کسب و کار کسب و کار ، خطرات فعلی و آینده و اینکه آیا ارزیابی قیمت سهم توسط بازار به عنوان "ارزان" تلقی می شود ، به آن توجه کند."گران".

یک رویکرد غیرمستقیم یک روش متداول برای دسترسی به سهام است ، زیرا با سرمایه گذاری در چندین شرکت ، ریسک را گسترش می دهد.

این امر می تواند از طریق یک صندوق باز ، که به عنوان یک شرکت سرمایه گذاری باز (OEIC) یا واحد اعتماد ساخته شده است ، حاصل شود. وجوه نوعی سرمایه گذاری تلفیقی است که در "سبد" دارایی های اساسی مانند سهام ، اوراق قرضه یا دارایی سرمایه گذاری می کند. وجوه به طور معمول بین 50 تا 100 شرکت برای گسترش ریسک وجود دارد.

وجوه تمایل دارند در یک منطقه خاص (مانند انگلیس) یا بخش (مانند فناوری) سرمایه گذاری کنند و یا برای رشد ، درآمد یا ترکیبی از این دو سرمایه گذاری کنند. کسانی که دارای یک مأموریت درآمدی هستند ، درآمد مشخصی را ایجاد می کنند که طی یک دوره مشخص (مانند سه ماهه یا دو بار در سال) به صورت پرداخت سود سهام به سرمایه گذاران بازگردانده می شوند.

پول در وجوه به صورت حلقه ای حلقه می شود ، بنابراین اگر شرکت 85000 پوند از پول شما را به طور پیش فرض از طرح جبران خدمات مالی محافظت کند. با این حال ، در مواردی که پول شما سرمایه گذاری شده و ارزش خود را از دست می دهد ، از سپرده های شما محافظت نمی کند.

• پنج دلیل که اعتماد سرمایه گذاری با صندوق ها متفاوت است
• صندوق رشد در مقابل صندوق درآمد - کدام یک برای من بهترین است؟
• چگونه 1000 پوند اول خود را سرمایه گذاری کنیم

اعتماد سرمایه گذاری یکی دیگر از سرمایه گذاری های جمع شده است ، اما برخلاف صندوق های صندوق در بورس اوراق بهادار لندن ذکر شده است.

دو "لایه" فعالیت وجود دارد: عملکرد سرمایه گذاری های اساسی که در اعتماد سرمایه گذاری و قیمت سهم آن انجام شده است. سهام در بازار سهام معامله می شود. با توجه به تقاضای و عرضه سرمایه گذار ، قیمت سهم بالا و پایین می رود ، اما برنامه های سرمایه گذاری مدیر صندوق تحت تأثیر قرار نمی گیرد.

اعتماد سرمایه گذاری دارای مزایای ساختاری مختلفی است که به نفع سرمایه گذاران خصوصی است ، به ویژه کسانی که برای درآمد سرمایه گذاری می کنند. در اینجا می توانید اطلاعات بیشتری کسب کنید.

در حالی که بیشتر صندوق های سرمایه گذاری و امانت ها به طور فعال محصولاتی هستند ، که توسط یک مدیر صندوق اداره می شود که سهام را به دست می آورد و دارای جهت عملکرد صندوق ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های شاخص به طور منفعلانه فراز و نشیب های بازار سهام را ردیابی می کند. فهرست مطالب.

هر دو ETF و صندوق های شاخص به سرمایه گذاران روش ساده ای برای "خرید بازار" با قیمت ارزان ارائه می دهند ، با برخی ETF و صندوق های شاخص برای ردیابی عملکرد بازارهای ایالات متحده و انگلیس ، که در £ £ کمتر از 0. 1 ٪ در سال هزینه دارد10 در یک سرمایه گذاری 10،000 پوند. به خاطر داشته باشید که به دلیل هزینه ای که در بین سایر عوامل به دست می آید ، عملکرد کاملاً آینه نخواهد شد.

ETF و صندوق های شاخص ، از نظر تئوری ارزان تر از صندوق ها یا اعتماد سرمایه گذاری خواهند بود ، زیرا هیچ مدیر فعال برای پرداخت آن وجود ندارد. اما ارزش آن را دارد که هزینه سالانه را بررسی کنید ، زیرا برخی از صندوق های شاخص که ده ها سال پیش راه اندازی شده اند ، هزینه های بالاتری نسبت به رقبا دارند.

با انتخاب یک صندوق منفعل ، یک سرمایه گذار دقیقاً همان عملکرد منهای عملکرد شاخص را دریافت می کند. این سرمایه گذاری با این شاخص افزایش می یابد و سقوط می کند ، بنابراین در صورت سقوط دیدنی ، سرمایه گذاری شما نیز چنین خواهد شد.

چرا صندوق های سرمایه گذاری جمعی متناسب با مبتدیان است

سرمایه گذاران مبتدی به بهترین وجه برای استفاده از صندوق های سرمایه گذاری جمعی برای دسترسی به بورس سهام مناسب هستند ، زیرا این امکان را به آنها می دهد تا از قدرت خرید جمعی یک صندوق استفاده کنند تا هزینه های موجود در یک سبد استارت کوچک را کاهش دهند.

این همچنین به این معنی است که مدیر صندوق حرفه ای سهام های فردی را خریداری و به فروش می رساند ، بنابراین سرمایه گذار فردی مجبور نیست تصمیمات سرمایه گذاری خود را بگیرد.

دلایل دیگری که مردم از بودجه یا اعتماد استفاده می کنند

متنوع سازی: شما می توانید با سایر سرمایه گذاران پول جمع کنید و ریسک خود را در میان سبد سهام زیادی از سهام که نمی توانید با مقادیر کمتری به آنها دسترسی پیدا کنید ، گسترش دهید

زمان: نظارت بر اوراق بهادار بزرگ یک فرایند وقت گیر است

دسترسی: دسترسی به برخی از بازارهای خارج از کشور و نوظهور به عنوان یک سرمایه گذار DIY دشوار است

هزینه: برخی از صندوق ها ، به ویژه صندوق های شاخص و ETF و برخی از اعتماد سرمایه گذاری ، روش های بسیار ارزان قیمت برای خرید یک نمونه کارها را ارائه می دهند. چندین صندوق منفعل کمتر از 0. 1 ٪ هزینه دارند

تخصیص دارایی: برخی از سرمایه گذاران ممکن است یک سبد مستقیم از سهام انگلیس داشته باشند اما باید با استفاده از وجوه یا اعتماد سرمایه گذاری ، ریسک را در بین سایر دارایی ها ، مانند املاک تجاری و اوراق بهادار شرکت کنند.

بودجه برای سرمایه گذاران استارت

ساختن نمونه کارها خود زمان و تلاش می کند. با این حال ، گزینه های کوتاه برای کسانی که رویکرد دست و پنجه نرم تر را ترجیح می دهند وجود دارد و سرمایه گذاران می توانند تصمیم گیری را نسبت به آنچه باید برگزار کنند ، برون سپاری کنند. به طور گسترده ، دو نوع استراتژی وجود دارد. برخی از صندوق های چند دارایی به طور مستقیم در سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند ، در حالی که برخی دیگر ، معروف به "چند مدیر" یا "وجوه وجوه" ، وجوه دیگری را خریداری می کنند.

چنین وجوهی پول شما را در ترکیبی از دارایی های مختلف ، که تمایل به عملکرد متفاوت در شرایط مختلف بازار دارند ، تقسیم می کنند تا از نوسانات بزرگ در ارزش کلی جلوگیری شود.

توجه داشته باشید که مبلغی که برای خرید صندوق چند مدیر پرداخت می کنید به طور قابل توجهی بالاتر از سایر وجوه است. ارقام بار سالانه معمولاً در شمال 1. 5 ٪ ، در مقابل 0. 85 ٪ تا 1 ٪ برای بیشتر صندوق های دیگر است.

سرمایه گذار تعاملی دارای محدوده صندوق های شروع سریع برای کمک به آسان کردن سرمایه گذاری است. آنها مانند اوراق بهادار آماده هستند که به شما امکان دسترسی به بازارهای جهان را می دهند. ما انتخاب سه صندوق مدیریت منفعلانه از Vanguard را ارائه می دهیم - این کلاس های دارایی های مختلف را با مداخله اندک از یک مدیر صندوق دنبال می کند - و سه وجوه با مدیریت فعال از Columbia Threadneedle ، جایی که یک مدیر صندوق تصمیم می گیرد که چه سرمایه گذاری کند و چه زمانی.

• یک واژه نامه سرمایه گذاری: Jargon Debunked
• خجالتی نباشید ، بپرسید II: ما به سوالات شما پاسخ می دهیم

صندوق های جهانی متنوع و اعتماد سرمایه گذاری نیز مناسب است برای سرمایه گذاران مبتدی. یکی از گزینه ها F& C Investment Trust ، یکی از ایده های سرمایه گذاری Super 60 سرمایه گذار تعاملی است. اعتماد در بیش از 350 شرکت سرمایه گذاری می کند.

سرمایه گذار تعاملی همچنین دارای پنج پرتفوی مدل است که می تواند به عنوان ابزارهای مرجع برای انتخاب وجوه شخصی مورد استفاده قرار گیرد.

سرمایه گذاری چقدر خطرناک است؟

واقعیت این است که هر سرمایه گذاری یک عنصر ریسک دارد و هیچ تضمینی برای بازده حاصل نمی شود. پول نقد ایمن تر است ، بله ، اما این اشتباه است که فکر کنید پول نقد کاملاً "بدون ریسک" است. در حالی که 100 پوند شما همیشه 100 پوند خواهد بود ، اثرات تورم تأثیر قابل توجهی در این 100 پوند از نظر واقعی خواهد داشت.

در حالی که بیشتر مردم در مورد از دست دادن پول در مورد ریسک فکر می کنند ، امور مالی دانشگاهی ریسک را نوسانات تعریف می کند. به ساده ترین شرایط ، این بدان معنی است که قیمت یک سرمایه گذاری در طی یک دوره معین چقدر است.

خبر خوب این است که سرمایه گذاران می توانند با رعایت سه قانون طلایی متنوع سازی ، سرمایه گذاری منظم و نه همه به یکباره و بررسی یک نمونه کارها دو بار در سال ، ریسک را مدیریت کنند.

تنوع

تنوع با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف - عمدتا سهام ، اوراق قرضه و دارایی - حاصل می شود. و همچنین مناطق مختلف و سبک های مختلف سرمایه گذاری مانند ارزش و رشد. شما همچنین می توانید برخی از کالاها ، مانند طلا را درج کنید.

همچنین در نظر گرفتن سبک سرمایه گذاری یک صندوق و داشتن ترکیبی از رویکردها نیز مهم است.

به طور مرتب سرمایه گذاری کنید نه همه به یکباره

یکی از مهمترین مزایای سرمایه گذاری منظم ، چیزی است که به طور متوسط هزینه پوند نامیده می شود. با سرمایه گذاری در هر ماه ، از مواقعی که بازار سهام در حال سقوط است بهره مند می شوید زیرا می توانید واحدهای بیشتری را در یک صندوق یا سهام در یک شرکت خریداری کنید.

این خطری را که تمام پول نقد خود را درست قبل از غرق شدن نامطبوع وارد بازار می کنید ، از بین می برد.

بررسی یک نمونه کارها دو بار در سال

تعادل مجدد سطح ریسک سرمایه گذاری را که نمونه کارها با هدف دستیابی به آن هنگام اولین بار در کنار هم قرار گرفته است ، حفظ می کند.

عدم تعادل مجدد می تواند منجر به یک سرمایه گذار شود که بیشتر از آنچه مورد نظر خود را به خود جلب می کند و احتمالاً به اهداف مالی خود نرسد.

به طور خلاصه ، تعادل مجدد شامل نگاه کردن به برندگان شما و تبدیل برخی از آن دستاوردهای کاغذی به سود واقعی است. برخی از درآمد حاصل از آن می تواند در مناطقی از نمونه کارها که تحت تأثیر قرار گرفته اند ، سرمایه گذاری مجدد شود ، اما ممکن است به زودی شعبه آنها را بازیابی کند.

به عنوان مثال ، بگذارید دو کلاس عمده دارایی - سهام و اوراق قرضه را در نظر بگیریم. در طولانی مدت ، سهام تمایل به فراتر از اوراق قرضه دارد. اگر نمونه کارها برای چندین سال دوباره تعادل نداشته باشد ، احتمالاً وزن سهام افزایش می یابد ، به طور بالقوه به یک سطح یک سرمایه گذار با آن راحت نیست. این می تواند یک سبد کم خطر را به یک سبد متوسط در معرض خطر یا در معرض خطر تبدیل کند.

چه چیز دیگری باید از آن آگاه باشید

قبل از ارتکاب پول به بازار سهام ، تصمیم بگیرید که می خواهید به چه چیزی برسید ، چه مدت قصد سرمایه گذاری برای آن را دارید و چه ریسکی را برای استفاده از آن آماده می کنید. شما همچنین باید تحمل خود را نسبت به ریسک به جای اشتها برای پاداش درک کنید. هر سرمایه گذار باید قبل از شروع کار ، پیش بینی های احتمالی را در نظر بگیرد.

داستان های سودهای بزرگ افراد دیگر می تواند وسوسه انگیز باشد ، اما بازار همیشه به نفع شما حرکت نمی کند ، و شما باید آماده باشید تا سرمایه گذاری خود را کاهش دهید و همچنین افزایش یابد.

دوم ، سرمایه گذاران باید درک کنند که چه چیزی در آن سرمایه گذاری می کنند. برای انجام این کار ، همیشه صفحه صندوق و سایر ادبیات را بخوانید.

هزینه های مربوط به خرید وجوه ، اعتماد ، سهام یا ETF می تواند بسیار متفاوت باشد و هزینه های بالاتر می تواند به راحتی در بازده های آینده از بین برود. برای اطمینان از ارزش پول ، هزینه های محصولات مختلف را مقایسه کنید. به عنوان یک سرمایه گذار ، تنها چیزی که می توانید کنترل کنید هزینه ها است.

بدون کمک یک توپ کریستالی ، زمان بندی بازار غیرممکن است. درعوض ، به جای سرمایه گذاری مبلغی در یک صندوق ، هر ماه به طور مرتب سرمایه گذاری کنید. با پرداخت پول قطره ، می توان خطر زمان بندی بازار را نفی کرد. بنابراین ، هنگامی که بازار سقوط می کند ، سرمایه گذاری منظم شما در ماه بعد سهام یا واحدهای صندوق را با قیمت ارزان تر خریداری می کند.

نکته آخر استرس این است که سرمایه گذاری ها باید حداقل 5 سال برای رفع هرگونه برآمدگی در بازار برگزار شود ، اما این بدان معنی نیست که سرمایه گذاری ها را می توان بدون کنترل باقی گذاشت. سرمایه گذاری ها را به طور مرتب ، شاید هر شش ماه ، بررسی کنید تا از عملکرد آنها مطابق با انتظارات اطمینان حاصل شود. اگر آنها اینگونه نیستند ، سعی کنید و درک کنید که چرا و در صورت لزوم به دنبال ایجاد تغییرات هستید.

این مقالات فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است. گاهی اوقات ، نظر در مورد خرید یا فروش یک سرمایه گذاری خاص ممکن است توسط اشخاص ثالث ارائه شود. این محتوا در نظر گرفته نشده است که یک توصیه شخصی برای خرید یا فروش هر ابزار مالی یا کالای مالی باشد ، یا هرگونه استراتژی سرمایه گذاری را اتخاذ کند زیرا براساس ارزیابی دانش و تجربه سرمایه گذاری ، وضعیت مالی یا اهداف سرمایه گذاری شما ارائه نشده است. ارزش سرمایه گذاری های شما و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید. ممکن است تمام پولی را که سرمایه گذاری می کنید برنگردید. سرمایه گذاری های ذکر شده در این مقاله ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد ، و در صورت شک ، یک سرمایه گذار باید از یک مشاور سرمایه گذاری واجد شرایط مشاوره بگیرد.

عملکرد کامل را می توان در صفحه خلاصه شرکت یا فهرست در وب سایت سرمایه گذار تعاملی یافت. به سادگی بر روی نام شرکت یا نام فهرست برجسته در مقاله کلیک کنید.