سرمایه گذاری سرمایه گذاری سهام عدالت - مقدمه ای

جمع آوری سهام عدالت گروه بزرگی از افراد ("جمعیت") را قادر می سازد تا در ازای مالکیت جزئی از تجارت (سهام) در مشاغل اولیه سرمایه گذاری کنند.

توانایی سرمایه گذاران روزمره برای به دست آوردن مالکیت جزئی از مشاغل اولیه در استرالیا در اواخر سال 2017 توسط قانونگذاری امکان پذیر شد. به طور سنتی ، این فضا تحت سلطه افراد ثروتمند ، سرمایه داران سرمایه گذاری و "سرمایه گذاران فرشته" بوده است. امروزه ، سرمایه گذاران روزمره می توانند دست و پنجه نرم کنند ، سرمایه گذاری کنند و سهم خود را در مشاغلی که احساس شور و اشتیاق دارند ، بدست آورند. سرمایه گذاران می توانند از 50 دلار و بالاتر سرمایه گذاری کنند ، با یک کلاه 10،000 دلار برای هر سرمایه گذار خرده فروشی در هر شرکت در هر دوره 12 ماهه. حد 10،000 دلار برای سرمایه گذاران پیشرفته صدق نمی کند.

مزایای سرمایه گذاری سهام عدالت برای سرمایه گذاران چیست؟

سرمایه گذاری سهام عدالت سرمایه گذاران را قادر می سازد:

درگیر در چیز بزرگ بعدی شوید و در موفقیت به اشتراک بگذارید - سرمایه گذاری سهام عدالت به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا مشاغلی را که احساس شور و اشتیاق نسبت به آنها دارند انتخاب کنند و با رشد آن بخشی از پیشرفت یک تجارت باشند.

به دست آوردن مالکیت جزئی-جمع آوری سهام عدالت ساده ترین راه برای به دست آوردن مالکیت جزئی از یک تجارت است. از آنجا که این امر شامل سرمایه گذاری در ازای حقوق صاحبان سهام است ، در صورت موفقیت در کسب و کار در موفقیت ، ارزش شرکت افزایش می یابد و سهام متعلق به ارزش بیش از آن چیزی است که سرمایه گذاران در ابتدا وارد می شوند. اگر تجارت یک ‘ایجاد کند.خروج "با ارزش بالاتر از سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران بازده سرمایه گذاری خود را دریافت می کنند.

سرمایه گذاری به همان اندازه که می خواهند سرمایه گذاری کنید - حداقل آستانه سرمایه گذاری کم به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از 50 دلار شرکت کنند. این بدان معناست که سرمایه گذاران در صورت سرمایه گذاری مبلغ سنگین تنها در یک تجارت ، به همان اندازه ریسک نمی کنند.

مزایای جمع آوری سهام عدالت برای شرکت ها چیست؟

جمع آوری سهام عدالت شرکت ها را قادر می سازد:

وجوه دسترسی به راحتی-برای مشاغل ، به ویژه استارتاپ ها ، جمع آوری سهام عدالت کانال جدیدی را برای دسترسی به وجوه برای کمک به رشد یک تجارت باز می کند. تأمین مالی بدهی یک فرآیند دشوار ، طولانی و گران قیمت برای مبتدیان است که به دنبال سرمایه از بانک ها یا تعداد انگشت شماری از سرمایه گذاران ثروتمند هستند.

به دست آوردن آگاهی در بین سرمایه گذاران-با دسترسی به هزاران سرمایه گذار کوچک ، یعنی "جمعیت" ، مشاغل می توانند آگاهی در مورد ارائه محصول خود را به یک پایگاه داده آماده از سرمایه گذاران مشغول و آگاه افزایش دهند.

اثبات اجتماعی ایجاد کنید - سرمایه جمعی سهام راهی را برای یک شرکت فراهم می کند تا تأیید کند که مردم به کاری که انجام می دهند اعتقاد دارند و بینش مهمی را در مورد آنچه مشتریان در مورد محصول خود فکر می کنند ارائه می دهد.

انواع مختلف تامین مالی جمعی چیست و سرمایه جمعی سهام چگونه در آن جا می شود؟

به طور کلی، تامین مالی جمعی شامل تعداد زیادی از افراد است که با مشارکت دادن مبالغ کوچک، برای یک پروژه یا یک کسب و کار سرمایه جمع آوری می کنند.

4 نوع اصلی تامین مالی جمعی وجود دارد:

سرمایه گذاری جمعی سهام

این شامل سرمایه گذاری در کسب وکارها می شود به ویژه، این فرآیند سرمایه گذاری در مراحل اولیه و کسب وکارهای در حال رشد است. در ازای کمک به کسب وکار در جمع آوری سرمایه، سرمایه گذاران بخشی از حقوق صاحبان کسب وکار را دریافت می کنند، به این معنی که سرمایه گذاران به مالکان بخشی در کسب وکار تبدیل می شوند. تا سپتامبر 2017 در استرالیا، فقط سرمایه گذاران خطرپذیر و «سرمایه گذاران فرشته» معتبر می توانستند در کسب وکارهای فهرست نشده در این مرحله سرمایه گذاری کنند.

تامین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی

این شامل کمک های مالی تعداد زیادی از مردم است که به یک هدف خیریه هدایت می شوند (به پلتفرم های تأمین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی مانند gofundme فکر کنید). کسانی که سرمایه جمع آوری می کنند هیچ حق مالکیتی دریافت نمی کنند، آنها صرفاً به هدفی که به آن علاقه دارند کمک مالی می کنند.

تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش

با سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش، وجوه نیز از سوی گروه بزرگی از سرمایه گذاران به سمت یک هدف هدایت می شوند. با این حال، در این مورد، سرمایه گذاران یک کالا یا خدمات ملموس در ازای سرمایه خود دریافت می کنند (به پلتفرم های سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش مانند Kickstarter فکر کنید). معمولاً هدف اصلی چنین پلتفرم هایی کمک به افزایش دانش بازار در مورد عرضه محصول جدید است.

تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی

این شامل افراد می شود که به کسب و کارها یا افراد دیگر پول وام می دهند با این انتظار که در یک جدول زمانی مشخص، همراه با سود اضافه شده، بازپرداخت شود. اشکال سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر بدهی شامل وام دهی همتا به همتا (P2P) و همتا به همتا (P2B) است.

در چه نوع شرکت هایی می توانم از طریق سرمایه گذاری جمعی سهام سرمایه گذاری کنم؟

در OnMarket، ما عمدتاً به روی مشاغل متمرکز بر رشد و همچنین مشاغل اولیه و اولیه باز هستیم، مشروط بر اینکه فرآیند غربالگری ما را پشت سر بگذارند. OnMarket با استقبال از کسب وکارها از مرحله اولیه تا رشد، به سرمایه گذاران روزمره قدرت می دهد تا در کسب وکارهایی با یک نقطه تفاوت نقش داشته باشند - یعنی کسب وکارهایی که قصد دارند، یا در حال حاضر هستند، تأثیری از سطح محلی به جهانی داشته باشند. و به دنبال تغییر برای بهتر شدن است.

مشاغلی که سرمایه در Onmarket را افزایش می دهند از چه صنایعی استفاده می کنند؟

Onmarket فرصتی برای سرمایه گذاری در مشاغل از همه صنایع و بخش ها فراهم می کند.

به عنوان یک موضوع مشترک ، مشاغل که تمایل به جمع آوری بودجه از طریق پلتفرم ما دارند ، مواردی هستند که دارای یک محصول هستند که به دنبال ایجاد تفاوت در جهان ، چه در یک مقیاس محلی و چه در جهانی است.

تفاوت بین سرمایه گذاری سهام عدالت و بورس چیست؟

جمع آوری سهام عدالت با سرمایه گذاری در بورس به چهار روش مهم متفاوت است:

شرکت های موجود در مقابل شرکتهای ذکر شد ه-سرمایه گذاری از طریق جمع آوری سهام عدالت شامل به دست آوردن مالکیت جزئی از یک شرکت ثبت نشده ، اغلب در مرحله اولیه رشد آن است. در مقابل ، سرمایه گذاری در بورس سهام شامل سرمایه گذاری در یک شرکت ذکر شده است که در ASX ، NYSE ، NASDAQ یا یک مبادله مشابه تجارت می کند.

نقدینگی و افق سرمایه گذاری - سرمایه گذاری های جمع آوری سرمایه گذاری در سهام عدالت کمتری نسبت به سرمایه گذاری در بازار سهام ذکر شده کمتر است ، زیرا هیچ بازار ثانویه فعال برای آنها وجود ندارد. پیامدهای این محدودیت نقدینگی به این معنی است که سرمایه گذاران تمایل به سرمایه گذاری برای مدت زمان طولانی تری دارند (یا "افق سرمایه گذاری"). این با بازار سهام متفاوت است ، جایی که سرمایه گذاران نقدینگی بالایی دارند و در بیشتر موارد می توانند سهام یک شرکت را در هر زمان پس از خرید بفروشند.

حداقل آستانه سرمایه گذاری حداقل - جمع آوری سهام عدالت حداقل نیاز به سرمایه گذاری بسیار پایین دارد. حداقل سرمایه گذاری 50 دلار و حداکثر 10،000 دلار برای هر شرکت در سال برای یک سرمایه گذار خرده فروشی است. سرمایه گذاری در یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) در بورس سهام آستانه سرمایه گذاری بسیار بالاتری دارد که 2000 دلار است.

هیچ هزینه ای - برخلاف بازار سهام ، هیچ کارگزار به عنوان واسطه بین یک سرمایه گذار و یک تجارت فعالیت نمی کند. در Onmarket ، این بدان معنی است که هیچ هزینه کارگزاری برای سرمایه گذار بودجه جمعیتی سهام ندارد. ما یک بستر کاملاً رایگان برای سرمایه گذاران هستیم تا بتوانند با مشاغلی که تأثیر می گذارند ارتباط برقرار کنیم. درعوض ، ما مشاغل را افزایش می دهیم که درصد ثابت از میزان سرمایه ای را که جمع می کنند ، سرمایه را افزایش می دهند.

چه چیزی می توانیم از جمع آوری سهام در سطح بین المللی یاد بگیریم؟

در حالی که سرمایه گذاری در سهام عدالت اخیراً با قانون در استرالیا فعال شده است ، در خارج از کشور رونق گرفته است. در سال 2015 ، میزان سرمایه جمع آوری شده از طریق جمع آوری سهام عدالت 2. 5 میلیارد دلار (طبق گفته AIG UK) بود.

در مقابل ، استرالیا دیر به مهمانی رفته است ، با اینكه قانون بودجه تأمین شده با جمعیت 2017 اجازه می دهد این نوع بودجه نوآورانه از پایان سپتامبر 2017 اجازه دهد. جایی كه سرمایه گذاری قبلاً به سرمایه گذاران یا مؤسسات ثروتمند محدود شده بود ، جمع آوری سهام عدالت را به دست می آورد. چشم انداز سرمایه گذاران روزمره برای به دست آوردن سهام عدالت در یک شرکت.

انگلستان

طبق اعلام دانشگاه کمبریج برای تأمین مالی جایگزین و نستا ، تنها در انگلستان ، بازار جمع آوری سهام عدالت در سال 2015 رشد سریع 295 ٪ در سال 2015 شاهد رشد سریع بود. در سال 2016 ، 31 کمپین هر کدام بیش از 1 میلیون پوند افزایش یافت.

ما

با تصویب قانون JumpStart Startups (Jobs) ما 2012 ، بازار جمع آوری سهام عدالت ایالات متحده شکوفا شده است. 1. 2 میلیارد دلار در سال 2015 از طریق سرمایه گذاری سهام عدالت جمع آوری شد.

NZ

بازار جمع آوری سهام عدالت NZ در سال 2016 10. 8 میلیون دلار افزایش داد. اثر گلوله برفی ، بزرگترین پلتفرم جمع آوری سهام در NZ با سهم بازار ، 7 میلیون دلار از این امر را افزایش داد.

پتانسیل گسترده ای برای بازار جمع آوری سهام در استرالیا وجود دارد-فرصتی که با دموکراتیک کردن روند سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران روزمره و راه اندازی های اولیه در مرحله اولیه ارائه می شود ، هیجان انگیز است. با این چشم انداز ، گزارشی که سال گذشته توسط گلدمن ساکس منتشر شد ، با عنوان سرمایه گذاری سهام عدالت را به عنوان "بالقوه مخرب ترین مدل های جدید مالی" عنوان کرد.

راه اندازی های اولیه به طور فزاینده ای به این خیابان جدید بودجه علاقه مند هستند-مشاغل کوچک و متوسط منبع اصلی نوآوری در اقتصاد ما هستند ، اما بسیاری از آنها در دسترسی به سرمایه مشکل دارند. جمع آوری سهام عدالت دروازه دیگری را برای دسترسی به این تجارت باز می کند.

علاقه سرمایه گذار بسیار زیاد است و هزاره ها به آنچه در آن سرمایه گذاری می کنند اهمیت می دهند - طبق نظرسنجی سرمایه گذاری هزاره 2016 ، 76 ٪ از هزاره ها خود را به عنوان سرمایه گذاران تأثیر می گذارند که به دنبال بازده مالی و اجتماعی هستند. امروزه بسیاری از این سرمایه گذاران به شدت تمایل به بخشی از تلاش های کارآفرینی دارند که 50 ٪ از افراد 18-29 ساله مایل به صاحب مشاغل خود هستند. علاوه بر این ، مطالعه سرمایه گذار ASX استرالیا توسط Deloitte در سال 2017 نشان می دهد که علاقه سرمایه گذاران برای این بازار در استرالیا زیاد است و تعداد افراد 18-24 ساله سرمایه گذاری در سهام در 5 سال گذشته دو برابر می شود.

Crowdfunding در حال انتقال از یک شکل "جایگزین" مالی به یک جریان اصلی است - با عملکرد موفقیت آمیز سرمایه گذاری سهام عدالت در انگلیس و ایالات متحده طی 5 سال گذشته ، پیش بینی می شود که مدل های سرمایه گذاری سهام ممکن است تا سال 2020 از مدل های سرمایه گذاری فراتر رود.