آیا باید با یک کارگزار کار کنم؟

کارگزار سرمایه گذاری. سهامدارمشاور مالی. اینها همه اصطلاحاتی است که در طول سالها برای توصیف نوع خاصی از حرفه ای سرمایه گذاری که برای فروش اوراق بهادار ثبت شده است ، استفاده شده است. شما می توانید از هر یک از این نام ها استفاده کنید ، اما عنوان رسمی آنها نماینده ثبت شده است. نمایندگان ثبت شده با مشاوران سرمایه گذاری فقط هزینه و برنامه ریزان مالی متفاوت هستند. و کار آنها فروش محصولات مالی است ، آنها معمولاً کارگزاران نامیده می شوند.

کارگزار سرمایه گذاری: شرح جزئی دقیق

کارگزاران از طرف سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) به سهام و اوراق بهادار از طرف سرمایه گذاران مجوز دارند. آنها همچنین برای فروش اوراق بهادار مانند صندوق های متقابل ، سالیانه و سایر محصولات مالی ثبت شده اند. بنابراین ، حتی اگر کارگزار سرمایه گذاری یک عنوان به رسمیت شناخته شده در صنعت نباشد ، توصیف دقیقی از آنچه آنها هستند-فروشندگان است.

چه تفاوتی بین کارگزار و یک کارگزار بورس وجود دارد؟

مطلقا هیچ چیزی. در روزهای قبل از تجارت آنلاین ، شما مجبور بودید یک نماینده ثبت شده را برای خرید و فروش سهام استخدام کنید. این کارگزاران سهام ، صرف نظر از اینکه پول خود را ساخته اید یا از دست داده اید ، کمیسیون برای هر تجارت ایجاد می کنند. اما از آنجا که وجوه متقابل به عنوان سرمایه گذاری انتخاب ، جایگزین سهام فردی شد ، کارگزاران به تدریج شروع به گذراندن بیشتر وقت خود برای فروش صندوق های متقابل کردند.

کارگزاران کجا کار می کنند؟

همه کارگزاران برای شرکت های کارگزاری کار می کنند. این شرکت های ثبت شده SEC هستند که سرمایه گذاران را قادر می سازند تا اوراق بهادار را خریداری و بفروشند. کارگزاری های تخفیف مانند تجارت الکترونیکی ، وفاداری و TD Ameritrade به شما امکان می دهد با استفاده از سیستم عامل های معاملاتی آنلاین خود به تنهایی سرمایه گذاری کنید. شرکت های کارگزاری کامل مانند مریل لینچ ، مورگان استنلی و ادوارد جونز از کارگزاران برای سرمایه گذاری از طرف مشتریان خود استفاده می کنند.

تفاوت بین فروشندگان کارگزار و شرکتهای کارگزاری چیست؟

بنگاه های کارگزاری بخش های مشتری در نمایندگی های کارگزاری هستند که اوراق بهادار را برای حساب های خود یا حساب های مشتری خود خریداری و می فروشند. طرف فروشنده تجارت ، اوراق بهادار ، گاهی اوقات مستقیماً از صادرکنندگان ، اوراق بهادار را خریداری و به فروش می رساند و سپس آنها را برای طرف کارگزار تجارت برای فروش به سرمایه گذاران در دسترس قرار می دهد. به عنوان مثال ، با عمل به عنوان یک فروشنده ، این شرکت ممکن است یک میلیون سهم از سهام اپل خریداری کند و سپس از کارگزاران خود برای فروش این سهام به مشتریان استفاده کند.

چگونه کارگزاران پرداخت می شوند؟

بر خلاف مشاوران سرمایه گذاری وفاداری ، کارگزاران مستقیماً توسط مشتری پرداخت نمی شوند. درعوض ، آنها برای انجام معاملات و فروش صندوق های متقابل یا سایر محصولات به مشتریان ، کمیسیون هایی پرداخت می کنند. طبق قانون ، کارگزاران باید این هزینه ها را پیش فرض کنند.

به عنوان مثال: یک کارگزار ممکن است 2 ٪ از هزینه تجارت سهام را پرداخت کند. بنابراین اگر 10،000 دلار سهام اپل خریداری کرده اید ، 200 دلار کمیسیون پرداخت می کنید.

کمیسیون های صندوق های متقابل متفاوت کار می کنند. برخی از وجوه فروخته شده توسط کارگزاران هزینه فروش را دارند - اغلب 5 ٪ یا بیشتر از مبلغی که سرمایه گذاری می کنید - که هنگام خرید یا فروش سهام پرداخت می کنید. علاوه بر این ، بیشتر صندوق های فروش کارگزار هزینه های سالانه 12B-1 را پرداخت می کنند ، درصد دارایی های سرمایه گذاری شده صرفاً برای جبران کارگزاران و بنگاه های فروشنده کارگزار آنها استفاده می شود.

به عنوان مثال: اگر شما 10،000 دلار در یک صندوق متقابل با 5 ٪ هزینه فروش جلو سرمایه گذاری کرده اید ، 500 دلار از این سرمایه گذاری بلافاصله کسر می شود و 9،500 دلار به عنوان مبلغ سرمایه گذاری خالص شما باقی می ماند.

اگر صندوق هزینه 0. 15 ٪ 12b-1 را پرداخت می کرد ، هر سال 142. 50 دلار اضافی از حساب خود پرداخت می کنید. البته این مبلغ بسته به ارزش حساب شما افزایش می یابد یا کاهش می یابد.

مسئولیت کارگزار بر شما چیست؟

یک کارگزار فقط طبق قانون لازم است تا محصولات سرمایه گذاری را که منعکس کننده اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و سطح پیشرفت سرمایه گذاری شما است ، توصیه کند. این به عنوان استاندارد مناسب شناخته شده است. پس از برآورده شدن این شرایط ، کارگزار مجاز است محصولاتی را که بهترین کمیسیون ها را به آنها ارائه می دهد ، توصیه کند. از طرف دیگر ، مشاوران فقط هزینه ، طبق قانون موظفند به عنوان وفادار خدمت كنند ، به این معنی كه آنها همیشه باید به نفع شما عمل كنند.

آیا کارگزار برای شما مناسب است؟

اگر نمی خواهید یک مشاور را مستقیماً برای مدیریت کل نمونه کارها خود بپردازید ، ممکن است یک کارگزار در برخی موارد انتخاب مقرون به صرفه تر باشد. اما به خاطر داشته باشید که کارگزاران اساساً فروشندگان هستند. و مانند همه فروشندگان ، آنها می خواهند راه حل هایی را که بهترین جبران خسارت را به آنها ارائه می دهند ، فشار دهند. خوشبختانه ، به عنوان یک سرمایه گذار ، شما حق دارید از آنها بپرسید که چقدر پتانسیل به دست آوردن آنها در اقدامات آنها تأثیر می گذارد ، و طبق قانون ، آنها باید این اطلاعات را فاش کنند. پس از داشتن داستان کامل ، این وظیفه شماست که تصمیم بگیرید که آیا می خواهید توصیه کارگزار را بپذیرید یا خیر. اگر از طرف دیگر ، شما ترجیح می دهید با یک مشاور مالی همکاری کنید که بهترین منافع شما را با قلب داشته باشد ، ما می توانیم به شما کمک کنیم تا یکی را پیدا کنید.

چه چیزی برای شما مناسب است؟

برای ساختن برنامه ایده آل خود با یک مشاور معتبر Zoe یک مشاوره رایگان برنامه ریزی کنید