چگونه در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنیم: راهنمای کامل

بسیاری از سرمایه گذاران دارای موقعیت املاک و مستغلات در پرتفوی خود هستند. اما افزودن سایر سرمایه گذاری های املاک و مستغلات می تواند به شما کمک کند سبد سهام خود را متنوع کنید و از نوسانات بازار سهام محافظت کنید. بیایید نگاهی به گزینه های شما برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، مزایا و معایب، و نحوه شروع کار بیندازیم.

گزینه های سرمایه گذاری من چیست؟

در اینجا محبوب ترین روش های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آمده است:

• املاک اجاره ای
• REITs
• گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات
• خانه های در حال چرخش
• مشارکت محدود املاک و مستغلات
• صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

بیایید عمیق تر به نحوه کار اینها بپردازیم.

املاک اجاره ای

املاک اجاره ای عملی ترین گزینه در این لیست است. شما یک قطعه ملک مسکونی می خرید و آن را به مستاجران اجاره می دهید. بسیاری از املاک اجاره ای برای دوره های 12 ماهه اجاره می شوند، اما اجاره های کوتاه مدت از طریق شرکت هایی مانند Airbnb (NASDAQ:ABNB) نیز محبوبیت بیشتری پیدا می کنند.

به عنوان مالک ملک، شما صاحبخانه هستید. شما مسئول نگهداری، نظافت بین مستاجرین، تعمیرات بزرگ و پرداخت مالیات بر دارایی هستید. بسته به شرایط اجاره، ممکن است برای تعویض لوازم خانگی و پرداخت هزینه های آب و برق آماده باشید.

اگر ملک را به قیمتی بیشتر از مبلغی که برای آن پرداخت کرده اید بفروشید، از درآمد اجاره ای که از مستاجران دریافت می کنید و افزایش قیمت، از اجاره املاک کسب درآمد می کنید.

شما همچنین می توانید از حذف مالیات بهره مند شوید. بر اساس قوانین از دست دادن فعالیت غیرفعال، اگر درآمد ناخالص تعدیل شده شما 100000 دلار یا کمتر باشد، می توانید تا 25000 دلار ضرر از املاک اجاره ای خود را از درآمد عادی خود کسر کنید. استهلاک (هزینه غیر نقدی) و بهره (که شما صرف نظر از هر چیزی می پردازید)، می تواند باعث شود که ملک زیان حسابداری نشان دهد حتی زمانی که هنوز در حال کسب درآمد هستید.

هنگام خرید ملک اجاره ای، ممکن است به پیش پرداخت تا 25 درصد نیاز داشته باشید. اما اگر به اندازه کافی اجاره بها را برای پرداخت وام مسکن خود دریافت کنید، مابقی به علاوه هر افزایش قیمتی را تحت پوشش مستأجر خود خواهید داشت.

REITs

اگر نمی خواهید سردرد مدیریت ملک اجاره ای را تحمل کنید یا نمی توانید پیش پرداخت 25 درصدی داشته باشید، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) راه آسانی برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستند. REIT ها تراست های عمومی هستند که مالکیت و مدیریت املاک اجاره ای را دارند. آنها می توانند هر چیزی را داشته باشند: فضای اداری پزشکی، مراکز خرید، املاک صنعتی، و ساختمان های اداری یا آپارتمانی.

REITS تمایل به پرداخت سود سهام بالایی دارد زیرا آنها ملزم به پرداخت حداقل 90 ٪ از درآمد خالص خود به سرمایه گذاران هستند. اگر REIT این شرط را برآورده کند ، نیازی به پرداخت مالیات شرکت ها نخواهد بود.

علاوه بر این ، در حالی که فروش یک ملک اجاره ای می تواند ماه ها طول بکشد و کوه های کاغذی ، یک REIT از زمان تجارت در بورس اوراق بهادار ، از مزایای نقدینگی برخوردار است.

گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در یک گروه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIG) یکی از راه های حفظ پتانسیل سود خواص اجاره خصوصی است در حالی که احتمالاً صعود بیشتری نسبت به معاملات REIT با حق بیمه دارد.

Reigs خرید و مدیریت املاک و سپس بخش هایی از ملک را به سرمایه گذاران می فروشید. یک ریگ چیزی مانند ساختمان آپارتمان را خریداری می کند و سرمایه گذاران می توانند واحدهای موجود در آن را خریداری کنند.

شرکت عامل بخشی از اجاره را حفظ کرده و ملک را مدیریت می کند. این بدان معناست که شرکت مستاجران جدیدی پیدا می کند و از تمام نگهداری مراقبت می کند. اغلب اوقات ، سرمایه گذاران همچنین برخی از اجاره ها را برای پرداخت بدهی و انجام تعهدات دیگر در صورت خالی بودن برخی از واحدها جمع می کنند.

خانه های در حال چرخش

خانه های تلنگر دشوارترین و خطرناک ترین این گزینه ها است ، اما می تواند سودآورترین باشد. دو روش متداول برای تلنگر خانه ، خرید ، تعمیر و فروش یا خرید ، انتظار و فروش است. در هر صورت ، نکته اصلی این است که سرمایه گذاری اولیه خود را با کمترین پرداخت و پایین نگه داشتن هزینه های نوسازی محدود کنید.

بیایید بگوییم که شما می توانید با 20 ٪ پایین یا 50،000 دلار خانه ای با قیمت 250،000 دلار خریداری کنید. شما 50،000 دلار دیگر نوسازی را انجام می دهید و سپس خانه را با قیمت 400000 دلار لیست می کنید. شما از 400،000 دلار برای پرداخت وام 200،000 دلاری استفاده می کنید و سپس با سرمایه گذاری 100000 دلاری 100000 دلار سود دارید. اگر بتوانید آن را دریافت کنید ، بازگشت عالی است.

مشکل این است که شما معمولاً نمی توانید. بازارهای مسکن به دلیل بی ثبات بودن شناخته نشده اند ، اما وقتی آنها به این کله بریده می شوند - همانطور که باید باشید - شما را در بازی خانه های Flipping می کشد. نگه داشتن هزینه های نوسازی به حداقل ممکن است آسان به نظر برسد ، اما اگر تجربه ساخت و ساز مستقیم نداشته باشید ممکن است تقریباً غیرممکن باشد.

از سال 2021 ، قیمت مواد از طریق سقف ، کمبود کار در همه جا وجود دارد و تقریباً هیچ خانه ای برای فروش ارزان قیمت نیست. این بدترین قسمت ممکن برای چرخه خانه های خانگی است: همه چیز گران است و بازار می تواند هر لحظه تبدیل شود.

اگر تصمیم دارید خانه ها را تلنگر کنید ، باهوش باشید و راهی برای نشستن آن هنگام گرم شدن بازار پیدا کنید. به نظر می رسد ضد انعطاف پذیر است ، اما در دراز مدت شما را نجات خواهد داد.

مشارکت محدود املاک و مستغلات

مشارکت محدود املاک و مستغلات (RELP) نوعی ریگ است. RELP ها به طور مشابه با صندوق های تامینی ، جایی که شرکای محدود (سرمایه گذاران) و یک شریک عمومی (مدیر) وجود دارد ، ساختار یافته اند. شریک عمومی به طور معمول یک تجارت املاک و مستغلات است که همه مسئولیت را بر عهده می گیرد.

RELP ها یک سرمایه گذاری منفعل تر در املاک و مستغلات هستند. به طور معمول ، شریک عمومی مشارکت را تشکیل می دهد و سرمایه گذاران را به عنوان شرکای محدود استخدام می کند. سرمایه گذاران سپس K-1 را برای گزارش درآمد از مالیات خود دریافت می کنند ، اما تأثیر زیادی در عملیات ندارند.

اگر یک شریک عمومی خوب پیدا کنید ، می تواند بسیار سودآور باشد. اما شما کاملاً به آن شریک عمومی متکی هستید که بدون نظارت زیاد ، املاک را مدیریت کرده و با اطمینان مالی را به شما گزارش می دهد.

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

صندوق های املاک و مستغلات در REITS و شرکت های عملیاتی املاک و مستغلات (REOCS) سرمایه گذاری می کنند. Reocs مانند REIT ها هستند ، اما آنها مجبور به پرداخت سود سهام نیستند ، بنابراین خیلی سریعتر رشد می کنند.

صندوق های متقابل املاک و مستغلات یا صندوق های مبادله ای (ETF) ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستند. شما به یک مدیر یا حتی یک شاخص اجازه می دهید بهترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را هنگام جمع آوری سود سهام انتخاب کند.

حتی اگر شما یک سرمایه گذار فقط سهام هستید ، از صندوق های املاک و مستغلات استفاده کنید تا ضمن نگه داشتن مشخصات نقدینگی مورد استفاده خود ، تنوع را بدست آورید.

چرا باید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید؟

در اینجا چند جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد:

چگونه می توان در املاک و مستغلات شروع کرد

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات گرفتید ، این پنج مرحله را برای شروع کار دنبال کنید:

1. پس انداز پول: املاک و مستغلات برخی از گرانترین موانع برای ورود به هر یک از کلاس های دارایی را دارد. قبل از شروع کار ، می خواهید بدهی با سود بالا خود را بپردازید و پس انداز قابل توجهی داشته باشید.
2. یک استراتژی را انتخاب کنید: هر یک از استراتژی های ذکر شده در بالا می توانند موفقیت آمیز باشند. اگر تصمیم به خرید REITS یا بودجه دارید ، می توانید در مورد گزینه های خود تحقیقات آنلاین انجام دهید تا به شما در شروع کار کمک کند. اگر می خواهید ملک فیزیکی بخرید ، باید در مورد بازار تصمیم بگیرید.
3. یک تیم را جمع کنید: ممکن است هنگام شروع کار با یک عامل کار کنید. نمایندگان بزرگ فرصت های خارج از کتاب را که هنوز ذکر نشده اند برای شما ارسال می کنند. سرانجام ، شما می توانید به شخصی نیاز داشته باشید تا بتواند دارایی های خود را مدیریت کند و یک حسابدار برای رسیدگی به مالی. اگر موفق شوید ، ممکن است در نهایت به سرمایه گذاران نیز احتیاج داشته باشید.
4. تجزیه و تحلیل معامله: خواه در املاک و مستغلات مسکونی یا تجاری سرمایه گذاری کنید ، باید تحقیقات زیادی در مورد هر سرمایه گذاری انجام دهید. به عنوان مثال ، با املاک اجاره ای ، شما باید تجزیه و تحلیل کنید که پرداخت های اجاره ای در آینده چه می تواند باشد ، چه هزینه هایی را برای شما مسئولیت پذیر می کند و پیش بینی می کند که چه چیزی را می توانید برای آن بفروشید.
5. قرارداد را ببندید: مرحله آخر کشیدن ماشه است. ملک خود را ببندید ، یا خرید را در حساب کارگزاری خود انجام دهید.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در سهام ساختمانی

این سهام اغلب آهسته و پایدار می تواند با گذشت زمان ثروت ایجاد کند.

سرمایه گذاری در سهام مسکن

روشهای هوشمندانه زیادی برای سرمایه گذاری در بازار مسکن پررونق وجود دارد.

سرمایه گذاری در سهام چوب

این کالا برای ساخت و ساز و خانه سازی ضروری است.

سرمایه گذاری در سهام ابزار برقی

سهام ابزارهای برقی شرکتهای معامله شده عمومی است که توسط سازمان های دولتی تنظیم می شوند.

خط پایین

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ابتدا می تواند مرعوب کننده به نظر برسد. همه وقت یا توانایی تلنگر خانه ها یا اداره مستاجر را ندارند. خبر خوب این است که گزینه هایی برای هر سطح از سرمایه گذار در دسترس است که هر یک از آنها به اهداف مختلف ، سطح مهارت و محدودیت های زمانی پذیرایی می کنند. مهمترین کاری که باید انجام دهید این است که امروز شروع به کار کنید و اجازه دهید سرمایه گذاری شما اکنون شروع شود.

متیو دیللو در Airbnb ، Inc موقعیت هایی دارد. Motley Fool دارای موقعیت هایی است و Airbnb ، Inc را توصیه می کند. Motley Fool یک سیاست افشای اطلاعات دارد.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید

سرمایه گذاری در سهام زیرساختی

متعادل کردن نمونه کارها: چگونه و چه زمانی

پنج راه برای سرمایه گذاری 20،000 دلار

بخش های بازار سهام

خدمات سرمایه گذاری حق بیمه

با احمق Motley بهتر سرمایه گذاری کنید. توصیه های سهام ، راهنمایی نمونه کارها و موارد دیگر را از خدمات حق بیمه Motley Fool دریافت کنید.