بهترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات: 5 نوع

بهترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در نظر گرفته می شود؟با افزایش بازار املاک و مستغلات ایالات متحده ، سرمایه گذاران از طریق هر نوع املاک موجود در حال کشف هستند تا کشف کنند که به آنها کمک می کند تا سودآوری کنند. بنابراین کدام بخش ها و خصوصیات امروز بهترین حرکات برای سرمایه گذاران است؟خواندن را ادامه دهید تا در مورد بهترین نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای شما بیشتر بدانید.

انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

چندین نوع از سرمایه گذاران املاک و مستغلات باید با آنها آشنا باشند: تجاری ، مسکونی ، زمین خام ، ساخت و ساز جدید ، سیستم عامل های سرمایه گذاری و REIT. هر یک از این نوع ها دارای مزایا و معایبی منحصر به فرد هستند که سرمایه گذاران باید ارزیابی کنند. بیایید به هر یک از گزینه های موجود نگاه کنیم:

املاک و مستغلات مسکونی

املاک و مستغلات تجاری

زمین خام و ساخت و ساز جدید

اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS)

1. املاک و مستغلات مسکونی

انواع مختلفی از املاک اجاره ای در املاک و مستغلات مسکونی وجود دارد ، هرچند که متداول ترین آنها خانه های یک خانواده است. سایر خصوصیات مسکونی شامل دوبلکس ، خواص چند خانواده و خانه های تعطیلات است. املاک و مستغلات مسکونی برای بسیاری از سرمایه گذاران ایده آل است زیرا می توان سود را به طور مداوم ساده تر کرد. البته بسیاری از استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مسکونی برای استقرار و سطوح مختلف رقابت در بازارها وجود دارد - آنچه ممکن است برای یک سرمایه گذار مناسب باشد ممکن است برای بعدی بهتر نباشد. به همین دلیل ، انتخاب استراتژی خروج مناسب و بازار در مورد املاک و مستغلات مسکونی مهم است.

متداول ترین استراتژی های خروج مورد استفاده در املاک و مستغلات مسکونی شامل عمده فروشی ، توانبخشی و خرید و نگه داشتن خواص است که می تواند برای تولید درآمد اجاره استفاده شود. سرمایه گذاران باید مراقب باشند که با انجام یک تحلیل کامل در بازار ، کدام استراتژی ها در منطقه بازار خود به بهترین وجه کار کنند.

هنگامی که به درستی مدیریت شود ، یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مسکونی می تواند سود جذاب داشته باشد. این امر به این دلیل است که علاوه بر کسب جریان نقدی پایدار ، املاک و مستغلات مسکونی از تعدادی از معافیت های مالیاتی سود می برد.

2. املاک و مستغلات تجاری

بهترین ویژگی های تجاری برای سرمایه گذاری شامل پروژه های صنعتی ، اداری ، خرده فروشی ، مهمان نوازی و چند خانواده است. برای سرمایه گذاران با تمرکز جدی بر بهبود جوامع محلی خود ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری می تواند از این تمرکز پشتیبانی کند.

یکی از دلایلی که خصوصیات تجاری یکی از بهترین انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در نظر گرفته می شود ، پتانسیل جریان نقدی بالاتر است. سرمایه گذاران که از املاک تجاری انتخاب می کنند ممکن است پیدا کنند که از پتانسیل درآمد بالاتر ، اجاره نامه های طولانی تر و نرخ خالی پایین تر از سایر اشکال املاک و مستغلات استفاده می کنند. جیمز آنجل ، بنیانگذار دیل اظهار داشت: "املاک و مستغلات صنعتی شامل انبارها ، واحدهای ذخیره سازی ، شستشوی اتومبیل و سایر دارایی های خاص است که از مشتریانی که از این مرکز بازدید می کنند ، درآمد ایجاد می کنند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات صنعتی غالباً شامل هزینه های عمده و درآمد خدمات ، مانند جاروبرقی های کار شده با سکه در یک ماشین شستشوی اتومبیل است که می تواند به مالک کمک کند تا بازده سرمایه گذاری خود را به حداکثر برساند. "سرمایه گذاران همچنین ممکن است از رقابت کمتری در املاک و مستغلات تجاری برخوردار باشند زیرا خرید این املاک می تواند یک کار بزرگتر از کار با خانه های مسکونی باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد شروع کار ، حتماً این مقاله را بخوانید.

3. سرمایه گذاری زمین خام و ساخت و ساز جدید

سرمایه گذاری زمین خام و ساخت و سازهای جدید دو نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را نشان می دهد که می تواند سبد سرمایه گذار را متنوع کند. Land Raw به هر زمین خالی موجود برای خرید اشاره دارد و در بازارهایی با رشد پیش بینی شده بسیار جذاب است. ساخت و ساز جدید تفاوت چندانی ندارد. با این حال ، خواص قبلاً در زمین ساخته شده است. سرمایه گذاری در ساخت و سازهای جدید نیز در بازارهای به سرعت در حال رشد محبوب است.

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است با زمین خام و سرمایه گذاری در ساخت و سازهای جدید ناآشنا باشند ، این انواع سرمایه گذاری می تواند سود جذاب برای سرمایه گذاران باشد. این که آیا شما علاقه مند به توسعه یک ملک از ابتدا تا پایان یا سودآوری از خرید و نگه داشتن بلند مدت هستید ، زمین خام و ساخت و سازهای جدید فرصتی بی نظیر برای سرمایه گذاران املاک و مستغلات فراهم می کند.

سرمایه گذاران باید برای تکمیل تحقیقات گسترده در بازار آماده شوند تا سود را هنگام سرمایه گذاری در زمین های خام و ساخت و سازهای جدید به حداکثر برسانند. این امر به شما اطمینان می دهد که یک منطقه مطلوب را انتخاب کرده و مانع از جلوگیری از سرمایه گذاری در عوامل بازار می شود.

4- اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS)

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا REIT شرکت هایی هستند که دارای انواع مختلف املاک و مستغلات تجاری مانند هتل ها ، مغازه ها ، دفاتر ، مراکز یا رستوران هستند. شما می توانید در سهام این شرکت های املاک و مستغلات در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید. هنگامی که در REIT سرمایه گذاری می کنید ، بدون خطر اضافه کردن مالکیت ملک ، در املاک این شرکت ها سرمایه گذاری می کنید.

این یک الزام برای REIT است که هر ساله 90٪ از درآمد مشمول مالیات خود را به سهامداران برگردانند. این به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که سود سهام دریافت کنند و در عین حال پرتفوی خود را متنوع کنند. REITهای سهامی عام نیز برخلاف دیگر انواع سرمایه گذاری در املاک، نقدینگی انعطاف پذیری را ارائه می دهند. در صورت نیاز به وجوه اضطراری می توانید سهام شرکت خود را در بورس بفروشید.

5. پلتفرم های تامین مالی جمعی

پلتفرم های سرمایه گذاری جمعی به سرمایه گذاران امکان دسترسی به چندین دارایی را می دهند که بازدهی بالایی را ارائه می کنند و به طور سنتی برای افراد ثروتمند محفوظ است. در حالی که این امر سهولت یافتن دارایی ها را برای سرمایه گذاران فراهم می کند، این نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیز ریسک بالایی را به همراه دارد. پلتفرم های تامین مالی جمعی معمولاً به سرمایه گذاران معتبر یا کسانی که دارای ارزش خالص بالایی هستند محدود می شود. برخی از سایت ها به سرمایه گذاران غیر معتبر نیز دسترسی دارند.

انواع اصلی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از پلتفرم های تامین مالی جمعی، REIT های غیر قابل معامله یا REIT هایی هستند که در بورس اوراق بهادار نیستند. از نظر REITهای غیر قابل معامله، ممکن است وجوه شما برای چندین سال سرمایه گذاری شود بدون اینکه امکان بیرون کشیدن پول شما در صورت نیاز وجود نداشته باشد.

[ یادگیری نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات لازم نیست سخت باشد! دوره جدید آنلاین سرمایه گذاری املاک و مستغلات ما همه چیزهایی را که برای کوتاه کردن منحنی یادگیری و شروع سرمایه گذاری در املاک در منطقه خود نیاز دارید، دارد.]

بهترین نوع سرمایه گذاری در املاک چیست؟

بهترین نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به شرایط فردی، اهداف، منطقه بازار و استراتژی سرمایه گذاری ترجیحی شما بستگی دارد. در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران خواهان پاسخ ساده تری هستند، تعیین بهترین نوع دارایی سرمایه گذاری یک فرآیند ذهنی است. انتخاب نوع ملک مناسب به وزن دادن به مزایا و معایب هر گزینه بستگی دارد، اگرچه چند عامل کلیدی وجود دارد که سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند زیرا آنها به دنبال بهترین انتخاب هستند.

هنگام انتخاب بهترین نوع ملک سرمایه گذاری، اهمیت مکان را نمی توان دست کم گرفت. سرمایه گذارانی که در بازارهای «به تدریج» فعالیت می کنند ممکن است با زمین های خالی یا ساخت وساز جدید به موفقیت دست پیدا کنند، در حالی که سرمایه گذارانی که در بازارهای «بالغ» کار می کنند ممکن است به املاک مسکونی علاقه مند باشند.

گذشته از موقعیت مکانی ، سرمایه گذاران نیز باید هنگام سرمایه گذاری از ترجیحات خود آگاه باشند. میزان درگیری ، تحمل ریسک و سودآوری مورد نظر خود را ارزیابی کنید زیرا تصمیم می گیرید کدام نوع ملک را سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاران که مایل به ایفای نقش منفعل تر هستند ، می توانند دارایی های تجاری یا مسکونی را انتخاب کنند و از یک مدیر املاک استفاده کنند. از طرف دیگر ، کسانی که امیدوارند نقش فعال تری را به عهده بگیرند ، ممکن است در حال توسعه زمین خالی یا بازسازی خانه های مسکونی برای تحقق بخشیدن بیشتر باشند.

از آنجا که بهترین نوع دارایی سرمایه گذاری را برای خود انتخاب می کنید ، همچنین باید در نظر داشته باشید که بسیاری از سرمایه گذاران موفقیت را در انواع مختلف ملک سرمایه گذاری می کنند. این غیر معمول نیست که سرمایه گذاران قبل از حرکت به املاک تجاری ، خود را با املاک و مستغلات مسکونی آشنا کنند. گفته می شود ، هیچ دلیلی وجود ندارد که سرمایه گذاران نتوانند به موفقیت در سرمایه گذاری در انواع مختلف املاک دست یابند.

فعال در مقابلسرمایه گذاری منفعل

یک تمایز مهم برای انتخاب استراتژی سرمایه گذاری بین سرمایه گذاری های فعال و غیرفعال است. استراتژی های فعال ، همانطور که از نام آن پیداست ، نیاز به یک رویکرد مدیریت دستی تر دارد. به عنوان مثال ، توانبخشی یک خانه یک استراتژی سرمایه گذاری فعال محسوب می شود. شما مسئول هماهنگی نوسازی ، نظارت بر پیمانکاران و در نهایت اطمینان از فروش ملک خواهید بود. استراتژی های فعال نیاز به زمان و تلاش بیشتری دارند ، اگرچه با حاشیه سود بزرگ همراه هستند.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منفعل برای سرمایه گذاران که می خواهند رویکردی کمتر درگیر شوند بسیار عالی است. نمونه هایی از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منفعل شامل REITS ، خرید و نگه داشتن یا مالکیت املاک اجاره ای است. با استفاده از این استراتژی ها ، می توانید با گذشت زمان از درآمد منفعل لذت ببرید در حالی که اجازه می دهید سرمایه گذاری های شما توسط شخص دیگری (مانند یک شرکت مدیریت املاک) اداره شود. تنها چیزی که باید در نظر داشته باشید این است که می توانید با استخدام شخص دیگری برای مدیریت سرمایه گذاری ، برخی از بازده های خود را از دست بدهید. به طور کلی ، رویکرد سرمایه گذاری مناسب به برنامه ، سطح مهارت و امور مالی شما بستگی دارد.

مستقیم در مقابلسرمایه گذاری غیرمستقیم

نکته دیگری که باید هنگام انتخاب استراتژی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات انجام شود ، مستقیم در مقابل غیرمستقیم است. مشابه با سرمایه گذاری فعال در مقابل منفعل ، مستقیم در مقابل غیرمستقیم به سطح درگیری مورد نیاز اشاره دارد. سرمایه گذاری های مستقیم شامل خرید یا مدیریت املاک است ، در حالی که استراتژی های غیرمستقیم دست کمتری دارند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری REIT یا دارایی های جمع شده سرمایه گذاری های غیرمستقیم املاک و مستغلات است. سرمایه گذاری های مستقیم شامل خرید یا توانبخشی خواص است.

[می خواهید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید اما مطمئن نیستید از کجا شروع کنید؟دوره جدید سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آنلاین ما سالها از منحنی یادگیری شما طول می کشد و به شما اطمینان می دهد تا سرمایه گذاری های ایمن تر و سودآورتر در املاک و مستغلات را انجام دهید.]

از کجا می توان خواص سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را پیدا کرد

بسیاری از سرمایه گذاران می توانند در شناسایی یک نوع ملک چنان گرفتار شوند که آنها نمی دانند از کجا می توانند هنگام یافتن یک ملک واقعی شروع کنند. بنابراین همانطور که خود را با انواع مختلف املاک آشنا می کنید ، حتماً یاد بگیرید که در کجا و چگونه هر یک را پیدا کنید. در اینجا چند گزینه وجود دارد که سرمایه گذاران ممکن است مفید باشند:

لیست های MLS و FSBOS

بسیاری از سرمایه گذاران در لیست MLS یا از طریق لیست فروش توسط مالک (FSBO) املاک می یابند. تعداد زیادی از املاک در بازار وجود دارد که در زیر رادار پرواز می کنند زیرا سرمایه گذاران و صاحبان خانه نمی دانند کجا نگاه کنند. برخی از این خصوصیات از بازاریابی ضعیف یا غیر موجود رنج می برند ، در حالی که برخی دیگر در صورت ذکر شده بیش از حد گران هستند و بنابراین نتوانستند توجه کنند. این بدان معناست که آن دسته از سرمایه گذاران که مایل به مرتب سازی از طریق MLS هستند می توانند انواع فرصت های سرمایه گذاری را پیدا کنند.

برای دسترسی به MLS ، سرمایه گذاران یا خودشان یک نماینده املاک و مستغلات هستند یا مایل به کار با یکی هستند. به این ترتیب ، سرمایه گذاران می توانند به طور مداوم از لیست های جدید در منطقه هدف خود پیگیری یا هشدار داده شوند. برای کسانی که تعجب می کنند چگونه می توانند با نمایندگان املاک و مستغلات در مناطق مربوطه ارتباط برقرار کنند ، ایده خوبی است که در شبکه محلی یا رویداد املاک و مستغلات شرکت کنید.

سرمایه گذاران که در جستجوی FSBO ها هستند نیز کار با یک نماینده املاک و مستغلات را مفید می دانند. نمایندگان املاک و مستغلات غالباً از ویژگی های FSBO در یک منطقه معین آگاه هستند و ممکن است مایل باشند این اطلاعات را به شرکای سرمایه گذار خود منتقل کنند. سرمایه گذاران همچنین می توانند در مناطق هدف خود حرکت کنند و به دنبال علائم برای یافتن این خصوصیات هستند. به یاد داشته باشید ، شناسایی املاک می تواند زمان ببرد ، و سرمایه گذاران باید برای اطمینان از معامله بعدی خود آماده استفاده از زوایای متعدد باشند.

خصوصیات خارج از بازار

برای سرمایه گذارانی که در بازارهای بیش از حد اشباع زندگی می کنند، املاک خارج از بازار می تواند فرصتی برای پیشی گرفتن از رقبا باشد. اگرچه آنها در MLS فهرست نشده اند، اما یافتن املاک خارج از بازار غیرممکن نیست. سرمایه گذاران باید بدانند چگونه جستجو کنند.

وقتی نوبت به جستجوی املاک خارج از بازار می رسد، منابع کمی وجود دارد که سرمایه گذاران باید ابتدا بررسی کنند. اینها شامل سوابق عمومی، حراج املاک، عمده فروشان، رویدادهای شبکه و پیمانکاران است. هر یک از این منابع نشان دهنده یک شانس منحصر به فرد برای یافتن خواص در یک منطقه خاص است. به عنوان مثال، عمده فروشان اغلب از املاک تازه بازسازی شده با قیمت های مناسب مطلع هستند. بسیاری از اینها قبلاً اجاره شده اند - و حتی ممکن است با یک شرکت مدیریت املاک موجود ارائه شوند.

سپس سلب حق مالکیت وجود دارد. علیرغم اعلامیه های متعدد در اخبار مبنی بر از بین رفتن سلب مالکیت، داده های RealtyTrac همچنان افزایش فعالیت در سراسر کشور را نشان می دهد. سال ها سلب مالکیت عقب افتاده و افزایش انگیزه بانک ها برای بازپس گیری می تواند باعث شود تا در ماه های آتی موارد بیشتری برای تصرف های سلب مالکیت باقی بماند. سرمایه گذارانی که در جستجوی سلب مالکیت هستند باید توجه دقیقی به فهرست روزنامه ها و سوابق عمومی برای یافتن املاک بالقوه داشته باشند. به طور کلی، یافتن املاک خارج از بازار کار دشواری نیست، اگرچه ممکن است به کمی کار اضافی نیاز داشته باشد.

چرا باید در املاک سرمایه گذاری کرد؟

شما باید پس از یادگیری مزایای مختلفی که این دارایی ارائه می دهد، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در نظر بگیرید. از لحاظ تاریخی، املاک و مستغلات به عنوان یک طبقه دارایی عملکرد خوبی داشته است. این یک رابطه مثبت با تولید ناخالص داخلی (GDP) دارد، به این معنی که با رشد اقتصاد، تقاضا برای املاک و مستغلات نیز افزایش می یابد. به طور کلی، تقاضای ثابت در مقایسه با سایر انواع سرمایه گذاری، نوسانات کمتری را برای املاک و مستغلات ارائه می دهد.

املاک و مستغلات یک گزینه عالی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری موجود است. دلیل این امر به این دلیل است که املاک و مستغلات با سایر انواع سرمایه گذاری همبستگی پایینی دارد، بنابراین برخی از حمایت ها را برای سرمایه گذاران با انواع دیگر دارایی ارائه می دهد. انواع مختلف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با سطوح مختلفی از ریسک مرتبط هستند، بنابراین مطمئن شوید که استراتژی سرمایه گذاری مناسب برای اهداف خود را پیدا کنید.

همچنین جالب است که اهرم بالقوه مرتبط با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در نظر بگیرید. روند خرید ملک شامل پرداخت پیش پرداخت و تأمین مالی بقیه قیمت فروش است. در نتیجه ، شما فقط درصد کمی از ملک را در جلو پرداخت می کنید اما کل سرمایه گذاری را کنترل می کنید. این شکل از اهرم با سایر انواع سرمایه گذاری در دسترس نیست و می تواند برای رشد بیشتر سبد سرمایه گذاری شما استفاده شود.

خلاصه

چندین نوع ملک می توانند حاشیه سود بالا را برای سرمایه گذاران که مایل به کار هستند ، به همراه داشته باشد. با این حال ، با توجه به طیف گسترده ای از گزینه های موجود ، بسیاری از سرمایه گذاران احتمالاً خود را تعجب می کنند که واقعاً بهترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیست. در حالی که این یک سوال ساده است ، پاسخ ساده ای ندارد. بهترین نوع دارایی سرمایه گذاری به عوامل زیادی بستگی دارد و سرمایه گذاران باید مراقب باشند که هنگام جستجوی معاملات بالقوه ، هیچ گزینه ای را رد نکنند.

برای شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آماده هستید؟این که آیا شما برای سرمایه گذاری جدید هستید یا چند معاملات را بسته اید ، دوره جدید املاک و مستغلات آنلاین ما همه چیز را برای کوتاه کردن منحنی یادگیری و شروع به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مانند یک حرفه ای خواهد داشت. امروز در دوره سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آنلاین ما ثبت نام کنید تا در مسیر آینده مالی بهتر قرار بگیرید!