چگونه می توان از ارزیابی های ریسک مالی استفاده کرد (و چه چیزی را باید جستجو کرد)

Patrick Coghlan از اعتبار دهنده همه آنچه را که باید در مورد یکی از بهترین ابزارهای مدیریت اعتبار در یک آرسنال کسب و کار بدانید ، پوشش می دهد.

آخرین شاخص ریسک تجاری اعتبارسنجی ، دقیقاً نشان می دهد که در حال حاضر حرکت تجاری تجاری در سراسر استرالیا چقدر است.

شاخص اصلی این شاخص برای رشد تجارت ، مطالبات تجاری ، 16 درصد در سه ماهه کاهش یافته است. سوالات اعتباری در سال 87 ٪ رشد داشته و در ماه قبل 61 ٪ افزایش یافته است ، در حالی که دولت های خارجی و پیش فرض پرداخت همچنان رو به افزایش است.

همه اینها حاکی از آن است که اعتماد به نفس مشاغل تأثیر منفی می گذارد و شرایط ما به سال جدید تا حدودی بی ثبات است.

با این حال ، راه هایی وجود دارد که مشاغل می توانند با استفاده از طیف وسیعی از ابزارهای مدیریت اعتبار در دسترس آنها ، از این دوره های عدم اطمینان و حتی شکوفا محافظت کنند.

در این مقاله:

این شامل ارزیابی ریسک مالی - یک نگاه جامع به زنده ماندن مالی شرکای تجاری یک تجارت ، از دیدگاه اعتبار و تدارکات ، برای دیدن اینکه آیا می تواند به موقع بپردازد و قراردادهای افتخارآمیز باشد. این اطلاعات هنگام حفاظت و رشد شغل شما از اهمیت حیاتی برخوردار است.

بیایید به عواملی که این ارزیابی ها را شامل می شود ، نحوه بهره برداری از آنها و آنچه می توانید انجام دهید تا شغل خود را برای موفقیت در سال 2023 و بعد از آن انجام دهیم ، شیرجه بزنیم.

گزارش های اعتباری خود را با بینش های مالی ارزشمند تکمیل کنید

ارزیابی ریسک مالی شما را قادر می سازد با فراتر از گزارش اعتباری خود ، در وضعیت مالی یک نهاد عمیق تر شوید.

آنها به مشاغل کمک می کنند تا تصمیمات مالی با ارزش بالا را بگیرند و خطرات را به صورت مقدماتی کاهش دهند.

آنها همچنین به دقت مداوم ، ارزیابی شرکای تجاری بالقوه و انجام بررسی های سالانه در مورد موارد موجود کمک می کنند. آنها به دقت مداوم ، برای ارزیابی شرکای تجاری بالقوه و انجام بررسی های سالانه در مورد موارد موجود کمک می کنند.

گزارش اعتباری هنوز ابزاری بسیار ارزشمند است زیرا از داده های بیش از 50 منبع دولتی و خصوصی برای ارائه تاریخ اعتبار و مشخصات ریسک یک نهاد استفاده می کند.

به عنوان مثال ، گزارش های اعتباری ما ، نمره ریسک یک شرکت ، رتبه بندی پرداخت ، سوالات اعتباری ، پیش فرض پرداخت ، پیش فرض مالیات ATO ، اقدامات دادگاه ، اطلاعات مربوط به کارگردانی ، اعلامیه های ASIC و سایر داده های نامطلوب مانند باد کردن و اعلامیه های ورشکستگی یا انتصابات مدیریت یا انحلال را ارزیابی کنید. واد

با این حال، سازمان ها می توانند با جفت کردن یک گزارش اعتباری با یک ارزیابی ریسک مالی، که از داده های ارزشمند از وضعیت مالی شرکت، از جمله جریان های نقدی، صورت های درآمد و ترازنامه ها، در یک دوره دوگانه استفاده می کند، درک قوی تری از سلامت مالی یک کسب وکار به دست آورند.-دوره سه ساله

تامین کنندگان و پیمانکاران را ارزیابی کنید و تصمیمات خرید بهتری بگیرید

هنگام تصمیم گیری در مورد تدارکات، درک ریسک های مرتبط با تامین کنندگان و پیمانکاران بالقوه ضروری است. آیا آنها یک دارایی یا بدهی برای تجارت شما خواهند بود؟اگر یک ارائه دهنده خدمات در نیمه راه قرارداد از بین برود چه اتفاقی می افتد؟

اگر تامین کننده شما نتواند به قرارداد خود عمل کند، عواقب مالی و اعتباری قابل توجهی برای کسب و کار شما خواهد داشت. اگر نتوانید محصولات و خدمات خود را به مشتریان خود ارائه دهید، آنها می توانند اعتماد خود را نسبت به کسب و کار شما از دست بدهند، که می تواند بر جذب و حفظ مشتری تأثیر بگذارد و در نتیجه بر نتیجه شما تأثیر بگذارد.

ارزیابی ریسک مالی به مدیران تدارکات کمک می کند تا با بررسی قابلیت مالی نهادهای مناقصه دهنده، آشکارسازی ریسک های بالقوه و پیش بینی عملکرد آینده، ارائه دهنده خدمات مناسب را انتخاب کنند. این گزارش ها کسب وکارها را قادر می سازد تا استراتژی های مدیریت ریسک را از قبل پیاده سازی کنند تا از اختلالات عرضه، تاخیر در پروژه و شکست جلوگیری کنند.

مشتریان و بدهکاران را ارزیابی کنید و تصمیمات بهتری برای اعتبار تجاری بگیرید

هنگام اعطای اعتبار، همیشه این خطر وجود دارد که بدهکار شما نتواند به شما بازپرداخت کند. تأخیر در پرداخت یا پیش فرض پرداخت ها می تواند برای کسب وکار شما مخرب باشد، به ویژه اگر این موارد در معاملات بزرگ یا چندین مشتری کلیدی رخ دهد.

بنابراین، تقویت دقت لازم هنگام ارزیابی مشتریان کلیدی، افزایش محدودیت اعتباری و معاملات عمده مهم است.

می توانید ارزیابی ریسک مالی خود را با ارزیابی اعتباری ترکیب کنید - گزارشی که ارزش معامله را در نظر می گیرد و تناسب محدودیت و شرایط اعتباری پیشنهادی را در رابطه با عملکرد مالی واحد تجاری ارزیابی می کند.

این با یک تحلیل حرفه ای دنبال می شود و شرایط را با توجه به وضعیت فعلی صنعت و اقتصاد مورد بررسی قرار می دهد. این گزارش ها و نظرات کارشناسان به مدیران اعتباری و مدیران مالی کمک می کند تا تصمیمات اعتباری دقیق تری بگیرند تا از کسب و کار خود در برابر بدهی های بد محافظت کنند.

با گزارش های مختصر و موثر در زمان و منابع صرفه جویی کنید

برای تعیین نحوه عملکرد یک شرکت ، می تواند هزاران صفحه از داده های شرکت و بررسی سالها صورتهای مالی ، هزاران صفحه از داده های شرکت و بررسی سالها صورت مالی را گیج کننده کند.

ارزیابی ریسک مالی همه اطلاعات مالی یک شرکت را در یک صفحه واحد خلاصه می کند. این عملکرد مالی خود را با استفاده از توضیحات ساده ، نمودارها ، نسبت ها و جداول ارائه می دهد. قالب یکنواخت آن همچنین مقایسه اشخاص را آسان می کند. با این وجود بهتر است ، هنگامی که شما یک سازمان حرفه ای را برای تکمیل این ارزیابی درگیر می کنید ، می توان طی چند روز تحویل داده شد-صرفه جویی در سردرد و به شما امکان می دهد سریعتر تصمیمات تجاری آگاهانه بگیرید.

با آمادگی کسب و کار شما برای سال 2023 ، ارزیابی ریسک مالی می تواند به شما در محافظت از شما و سازمان شما برای رشد کمک کند.

من شما را ترغیب می کنم که در هفته های آینده سهام را بدست آورید و متعهد شوید که ثبات مالی شرکای تجاری خود را از طریق ارزیابی ریسک مالی ارزیابی کنید و از مزایای توانمندسازی بیشتر و کاهش ریسک در تجارت خود احساس کنید.

پاتریک کوگلان یک عضو موسس و مدیرعامل CelpitorWatch ، یک دفتر گزارشگری اعتباری تجاری است که مشاغل در هر اندازه را قادر می سازد تا به اطلاعات ریسک اعتباری در هر نهاد در استرالیا دسترسی پیدا کنند.

مباحث مرتبط را به فعال من اضافه کنید

بدون مشاوره سرمایه گذاری

موارد فوق توسط Proactive Investors Limited ("شرکت") در وب سایت خود منتشر شده است و با توجه به شرایط و ضوابط استفاده از وب سایت آن در دسترس است (به T& C مراجعه کنید). واد